Hypothekenzinsen steigen leicht inmitten der Unsicherheiten über Iran und Inflation

Hypothekenzinsen stiegen diese Woche leicht an, blieben aber kaum verändert, wie der Hypothekenkäufer Freddie Mac am Donnerstag mitteilte.

Die neueste Primary Mortgage Market Survey von Freddie Mac, die am Donnerstag veröffentlicht wurde, zeigte, dass der durchschnittliche Zinssatz für die 30-jährige Festzinshypothek von 6,47 % in der Vorwoche und 6,52 % in der Woche davor auf 6,49 % gestiegen ist.

Der durchschnittliche Zinssatz für ein 30-jähriges Darlehen lag vor einem Jahr zu dieser Zeit bei 6,77 %.

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„Der durchschnittliche 30-jährige Festzinshypothekensatz blieb diese Woche bei 6,49 % kaum verändert", sagte Sam Khater, Chefvolkswirt bei Freddie Mac. 

„Die Zinssätze sind in den letzten sechs Wochen relativ stabil geblieben. Inzwischen ist die Kaufaktivität leicht zurückgegangen und die Refinanzierungsaktivität hat zuletzt weiter zugenommen, was die Reaktionsfähigkeit der Kreditnehmer auf das aktuelle Zinsniveau widerspiegelt", fügte Khater hinzu.

Der durchschnittliche Zinssatz für eine 15-jährige Festzinshypothek stieg ebenfalls leicht an und lag am Donnerstag bei 5,84 %. Das ist ein Anstieg gegenüber dem Wert der Vorwoche von 5,81 %, liegt jedoch noch unter dem durchschnittlichen Zinssatz von 5,89 % vor einem Jahr.

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Hypothekenzinsen werden von mehreren Faktoren beeinflusst, darunter die Federal Reserve und die Geopolitik. Obwohl Hypothekenzinsen nicht direkt von den Zinsentscheidungen der Fed beeinflusst werden, orientieren sie sich eng an der 10-jährigen Treasury-Rendite. Die 10-jährige Rendite pendelte am Donnerstagnachmittag bei etwa 4,4 %.

Die neuesten Hypothekendaten kommen etwas mehr als eine Woche, nachdem die Federal Reserve beschlossen hat, ihren Leitzins in einer Spanne von 3,5 % bis 3,75 % stabil zu halten, inmitten von Bedenken über hartnäckig hohe Inflation, die aufgrund des Iran-Kriegs gestiegen ist, der das Ölangebot einschränkt.

Die Fed-Entscheidungsträger stimmten einstimmig dafür, die Zinsen stabil zu halten, wegen der erhöhten Inflation nach dem ersten Politiktreffen des neu ernannten Fed-Vorsitzenden Kevin Warsh als Leiter der Zentralbank. Ihre Wirtschaftsprojektionen im sogenannten „Dot Plot" zeigten, dass neun Mitglieder des 17-köpfigen Federal Open Market Committee eine Zinserhöhung bis Ende dieses Jahres prognostizieren.

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Das Handelsministerium veröffentlichte am Donnerstag den Index der persönlichen Konsumausgaben (PCE) – das bevorzugte Inflationsmaß der Fed –, der zeigte, dass die Gesamt-PCE-Inflation im Vergleich zum Vorjahr um 4,1 % gestiegen ist, während der Kern-PCE um 3,4 % höher lag.

Beide Kennzahlen liegen deutlich über dem langfristigen Inflationsziel der Fed von 2 %, was die Markterwartungen für Zinssenkungen der Zentralbank in diesem Jahr gedämpft hat. 

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Der CME FedWatch zeigt Stand Donnerstag, dass ein Verbleib der Zinssätze auf dem aktuellen Niveau bis Jahresende das wahrscheinlichste Ergebnis ist, während er auch eine höhere Wahrscheinlichkeit für eine oder mehrere Zinserhöhungen in diesem Jahr als für eine Zinssenkung anzeigt.