Біткойн — це шахрайство чи легальна криптовалюта? Правда про BTC

Ви, ймовірно, чули суперечливі історії про біткойн — деякі люди клянуться, що це майбутнє грошей, тоді як інші наполягають, що це не що інше, як витончене шахрайство.

Оскільки мільярди доларів втрачаються через шахрайство з криптовалютами щороку, цілком природно запитати: чи є сам біткойн шахрайством, чи шахраї просто його експлуатують?

Цей посібник розвіює плутанину, пояснюючи, що насправді являє собою біткойн, чому він приваблює злочинців, і як ви можете захистити себе від справжніх шахрайств з біткойном.

Ключові висновки

• Біткойн — це легальна цифрова валюта, визнана американськими фінансовими регуляторами, а не вроджене шахрайство.
• Шахраї експлуатують особливості біткойна — незворотність і швидкість — щоб щороку красти мільярди у жертв.
• ФБР повідомляє, що шахрайство з інвестиціями в криптовалюту спричинило втрати на суму 5,8 мільярда доларів лише у 2024 році.
• Тривожні ознаки включають непрохані інвестиційні поради від онлайн-контактів і обіцянки гарантованого прибутку.
• Завжди перевіряйте, чи зареєстровані криптовалютні платформи в FinCEN і CFTC перед інвестуванням.
• Негайно повідомляйте про підозрілі шахрайства з біткойном до ФБР, CFTC або SEC, щоб допомогти захистити інших.

Що таке біткойн? Розуміння технології

Біткойн — це цифрова валюта, яка існує повністю онлайн, створена в 2009 році як спосіб надсилати гроші безпосередньо між людьми без контролю банків або урядів.

На відміну від традиційних грошей, біткойн працює на технології блокчейн — публічній книзі обліку, яка записує кожну транзакцію назавжди.

Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами США визнає біткойн товаром, а Комісія з цінних паперів і бірж визнає криптовалюти легітимними фінансовими інструментами, хоча вони й супроводжуються значними ризиками.

Децентралізована природа біткойна означає, що жоден орган не контролює його, що викликає занепокоєння у деяких людей, але не робить його шахрайським.

Думайте про біткойн як про готівку — сама валюта не є аферою, але злочинці, безумовно, можуть використовувати її в незаконних цілях.

Основні законні занепокоєння щодо біткойна зосереджені на його екстремальній ціновій волатильності та незворотності транзакцій, а не на тому, що біткойн за своєю природою є шахрайським.

Те, що робить біткойн суперечливим, — це його особливості — анонімність, швидкість і незворотність — також роблять його привабливим для злочинців, які здійснюють шахрайство.

Біткойн — це шахрайство чи реальність? Відповідь

Ось пряма відповідь: сам біткойн не є шахрайством, але він часто використовується в шахрайських схемах — між цими двома поняттями є критична різниця.

Біткойн — це легітимна технологія, визнана великими фінансовими регуляторами, торгується на зареєстрованих біржах і використовується для законних транзакцій по всьому світу.

Плутанина виникає з того, що шахраї перетворили особливості біткойна на зброю для крадіжки грошей, що завдало шкоди його репутації серед широкої громадськості.

Згідно з даними досліджень, 72% американців, які мають думку про криптовалюту, бачать в ній «роздуту аферу», тоді як лише 28% вважають її «захоплюючою та важливою технологією».

Це сприйняття існує не тому, що біткойн за своєю природою є шахрайським, а тому, що широко висвітлені афери використовували біткойн як метод оплати.

Центр скарг на інтернет-злочини ФБР повідомляє, що шахрайство з інвестиціями в криптовалюту є «однією з найпоширеніших і найруйнівніших шахрайських схем сьогодні», але це шахрайства, що експлуатують біткойн, а не сам біткойн є аферою.

Чому біткойн використовується в шахрайстві: пояснення реальних небезпек

Проблема репутації біткойна випливає з того, що злочинці експлуатують його характеристики — а не з того, що технологія є шахрайською.

Шахраї віддають перевагу біткойну, тому що транзакції швидко переміщуються через кордони, їх практично неможливо скасувати, і вони не вимагають традиційних фінансових посередників, які могли б виявити шахрайство.

Децентралізована природа, яка робить біткойн інноваційним, також означає, що немає банку, який міг би заморозити підозрілу транзакцію або допомогти повернути вкрадені кошти.

Розглянемо найпоширеніші шахрайства, які псують репутацію біткойна.

1. Шахрайство типу «забій свиней»

Ця витончена афера починається, коли шахраї зв'язуються з жертвами через додатки для знайомств або соціальні мережі, вибудовуючи довіру через фальшиві романтичні відносини або дружбу протягом тижнів або місяців.

Коли довіру встановлено, шахрай представляє «вигідну» інвестиційну можливість у біткойн, часто направляючи жертв на шахрайські торгові платформи, які виглядають професійно та легітимно.

Жертви переказують біткойн на ці платформи, спостерігають зростання своїх «інвестицій» на фальшивих панелях керування, але ніколи не можуть вивести гроші.

ФБР повідомляє, що ці шахрайства призводять до руйнівних втрат, при цьому жертви часто втрачають значні кошти після того, як їх переконують ліквідувати пенсійні рахунки.

2. Шахрайські торгові платформи

Шахраї створюють підроблені криптовалютні біржі, які імітують легітимні платформи, але існують виключно для крадіжки депозитів.

Ці шахрайські сайти часто не мають належної реєстрації в Мережі з боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) або Комісії з торгівлі товарними ф'ючерсами, не мають перевірених фізичних адрес і не надають реальних номерів телефонів служби підтримки клієнтів.

CFTC попереджає, що жертви повинні перевірити, чи зареєстровані платформи на NFA.futures.org, перш ніж надсилати будь-які гроші.

Після внесення біткойна жертви виявляють, що їхні рахунки заморожені, часто з вимогами додаткових «податкових платежів» або «комісій», які є просто додатковими спробами крадіжки.

3. Шахрайство з високодохідними інвестиціями

Шахраї обіцяють гарантований прибуток у діапазоні від 50% до 200% або більше, стверджуючи, що у них є інсайдерська інформація або власні торгові системи.

Ці схеми часто використовують групи в соціальних мережах або чати WhatsApp, де фальшиві «успішні інвестори» (насправді шахраї з кількома акаунтами) діляться захоплюючими відгуками.

Федеральна торгова комісія наголошує, що легітимні інвестиції ніколи не гарантують прибутку, і будь-хто, хто обіцяє безризиковий прибуток від біткойна, здійснює шахрайство.

Жертви спочатку бачать штучні прибутки, щоб заохотити більші депозити, але платформа зрештою зникає з усіма коштами.

Як розпізнати шахрайство з біткойном: тривожні сигнали

Розпізнавання попереджувальних знаків може врятувати вас від руйнівних фінансових втрат, перш ніж ви відправите хоч один долар.

Якщо хтось, з kim ви нещодавно познайомилися в Інтернеті — будь то в Instagram, додатках для знайомств чи платформах обміну повідомленнями — пропонує вам інвестувати в біткойн або навчає вас торгувати криптовалютою, це майже напевно шахрайство.

CFTC повідомляє, що переважна більшість шахрайств з криптовалютою починається з непроханих контактів через соціальні мережі або додатки для обміну повідомленнями.

Будьте надзвичайно обережні з будь-ким, хто обіцяє гарантований прибуток, безризиковий прибуток або стверджує, що ви можете «швидко та легко заробити гроші» на ринках біткойна — легітимні інвестиції завжди несуть ризик.

Ще один важливий тривожний сигнал — коли платформи не приймають прямі банківські перекази і замість цього вимагають, щоб ви спочатку купили біткойн в іншому місці, а потім перевели його на їхню платформу.

Шахраї використовують цей метод, тому що транзакції блокчейну не мають антишахрайського захисту традиційних банківських систем і не можуть бути скасовані після відправлення.

Якщо торгова платформа заморожує ваш рахунок і вимагає сплатити податки або комісії перед виведенням коштів, негайно зупиніться — це класична тактика шахрайства, і оплата додаткових сум не допоможе вам повернути що-небудь.

Завжди перевіряйте, що будь-яка криптовалютна платформа належним чином зареєстрована, перевіривши пошук реєстрантів MSB FinCEN на fincen.gov/msb-registrant-search та в базі даних реєстрації CFTC.

Захист себе від шахрайства з біткойном

Найважливіше правило просте: ніколи не інвестуйте в біткойн на основі порад від когось, кого ви зустріли в Інтернеті, особливо через додатки для знайомств або соціальні мережі.

Перед використанням будь-якої криптовалютної платформи ретельно дослідіть її репутацію, шукаючи назву платформи разом зі словами типу «шахрайство», «афера» або «скарга», щоб побачити, чи повідомляли інші про проблеми.

Перевірте дату реєстрації домену на lookup.icann.org — якщо платформа заявляє про роки роботи, але домен був зареєстрований тижнями раніше, це шахрайство.

Використовуйте лише зареєстровані криптовалютні біржі, які дотримуються вимог FinCEN і мають перевірені фізичні адреси в США та лінії підтримки клієнтів.

Розумійте, що легітимні інвестиції в біткойн пов'язані зі значним ризиком і ціновою волатильністю — немає гарантованого прибутку, і будь-хто, хто стверджує інше, бреше.

Ніколи не відправляйте біткойн для «розблокування» вашого рахунку, «підтвердження» вашої особи або сплати нібито податків для виведення коштів — це все тактики шахрайства.

Якщо щось здається занадто гарним, щоб бути правдою, це абсолютно так, і ви повинні негайно піти.

Щоб повідомити про підозріле шахрайство з біткойном, подавайте скарги до Центру скарг на інтернет-злочини ФБР на IC3.gov, CFTC на CFTC.gov/complaint та SEC на sec.gov/tcr.

Часті запитання

Біткойн — це шахрайство чи реальність?

Біткойн — це реальна легітимна технологія, але шахраї часто експлуатують його для шахрайства.

Біткойн гіпер — це шахрайство?

Будь-яка інвестиційна платформа біткойна, що обіцяє «гіпер» прибуток або надзвичайний прибуток, надзвичайно ймовірно є шахрайством.

Біткойн революція — це шахрайство?

Bitcoin Revolution і подібні автоматизовані торгові платформи зазвичай є шахрайськими схемами без легітимної торгівлі.

Майнінг біткойнів — це шахрайство?

Легітимний майнінг біткойнів існує, але більшість «інвестиційних можливостей майнінгу біткойнів», що зв'язуються з вами без запиту, є шахрайством.

Чому біткойн — це шахрайство?

Сам біткойн не є шахрайством — ця помилкова думка існує тому, що злочинці часто використовують його, так само як злочинці використовують звичайні гроші.

Біткойн — це фінансова піраміда?

Сам біткойн не є фінансовою пірамідою, хоча фінансові піраміди часто використовують біткойн як метод оплати.

Чи існує поширене шахрайство з біткойном?

Так, шахрайство типу «забій свиней» і шахрайські торгові платформи наразі широко поширені і націлені на жертв у всьому світі.

Висновок

Біткойн не є шахрайством, але він став улюбленим інструментом для шахраїв через свої незворотні транзакції та транскордонну швидкість.

Сама технологія є легітимною і визнана американськими фінансовими регуляторами, але відсутність захисту споживачів робить її небезпечною при неправильному використанні.

Розуміючи різницю між біткойном як технологією та шахрайствами, пов'язаними з біткойном, розпізнаючи тривожні сигнали та проявляючи належну обачність, ви можете захистити себе від шахрайства.

Ніколи не дозволяйте нікому тиснути на вас в інвестиціях у біткойн, завжди перевіряйте реєстрації платформ і пам'ятайте, що легітимні інвестиції несуть ризики — ніколи не гарантії.

Залишайтеся інформованими, залишайтеся скептичними і ніколи не поспішайте з будь-якими інвестиціями в криптовалюту на основі обіцянок від онлайн-контактів.