Индийские службы безопасности выявили сеть «крипто-хавала» для финансирования терроризма в Кашмире – отчёт

Новая сложная сеть «криптовалютной хавалы», имитирующая традиционную систему хавалы, предположительно используется для направления средств на поддержку террористической деятельности в Джамму и Кашмире, предупредили в воскресенье индийские силовики.

Согласно данным Press Trust of India, теневые иностранные средства обходят финансовые меры безопасности, действуя полностью вне системы.

В соответствии с индийскими нормами, поставщики услуг виртуальных цифровых активов обязаны регистрироваться в подразделении финансовой разведки (FIU). С 2024-25 финансового года только 49 бирж зарегистрировались в качестве законных отчетных организаций.

Неотслеживаемая криптовалютная хавала вызвала серьезную озабоченность, при этом чиновники предупреждают, что она может возродить сепаратистские элементы в регионе.

Криптовалютная хавала использует «мулов-счета» для «парковки» средств

Сеть использует «мулов-счета» для временного размещения средств. Эти счета наслаивают транзакции, чтобы скрыть денежный след. Кроме того, синдикаты, стоящие за сетью, платят комиссию от 0,8 до 1,8 процента за транзакцию таким держателям счетов, которые обычно являются обычными людьми, добавили чиновники.

Синдикаты заманивают этих держателей счетов обещанием комиссий, уверяя их, что их роль безопасна и заключается лишь в размещении средств. Затем они управляют банковскими счетами и паролями всех держателей мулов-счетов.

«Это эффективно «разрывает финансовый след», позволяя иностранным деньгам входить в местную экономику в виде неотслеживаемой наличности», — заявили чиновники.

Иностранный обработчик отправляет криптоактивы напрямую в эти кошельки без участия регулирующего финансового учреждения. Далее, владелец кошелька отправляется в крупные индийские города, такие как Дели и Мумбаи, чтобы встретиться с нерегулируемыми трейдерами peer-to-peer (P2P) для продажи криптоактивов по договорным ценам.

Согласно данным полиции Джамму и Кашмира и центральных служб безопасности, люди из таких стран, как Китай, Малайзия, Мьянма и Камбоджа, участвуют в создании частных криптовалютных счетов для местных индийских жителей. Эти международные обработчики используют виртуальную частную сеть (VPN), чтобы избежать обнаружения и не требуют верификации KYC.

Использование VPN уже приостановлено в регионе, подтвердила полиция, добавив, что регистрация в криптовалютных кошельках в последнее время участилась.