Биткоин — это мошенничество или легальная криптовалюта? Правда о BTC

Вы, вероятно, слышали противоречивые истории о биткоине — одни клянутся, что это будущее денег, в то время как другие настаивают, что это не что иное, как изощренная афера.

Учитывая, что миллиарды долларов теряются из-за мошенничества с криптовалютами каждый год, естественно задаться вопросом: является ли сам биткоин мошенничеством, или мошенники просто его эксплуатируют?

Это руководство развеивает путаницу, объясняя, что на самом деле представляет собой биткоин, почему он привлекает преступников и как вы можете защитить себя от реальных мошеннических схем с биткоином.

Ключевые выводы

• Биткоин — это легальная цифровая валюта, признанная американскими финансовыми регуляторами, а не изначальное мошенничество.
• Мошенники эксплуатируют особенности биткоина — необратимость и скорость — чтобы ежегодно красть миллиарды у жертв.
• ФБР сообщает, что мошенничество с инвестициями в криптовалюту привело к потерям в размере 5,8 миллиарда долларов только в 2024 году.
• Тревожные признаки включают непрошеные инвестиционные советы от онлайн-контактов и обещания гарантированной прибыли.
• Всегда проверяйте, зарегистрированы ли криптовалютные платформы в FinCEN и CFTC перед инвестированием.
• Немедленно сообщайте о подозрительном мошенничестве с биткоином в ФБР, CFTC или SEC, чтобы помочь защитить других.

Что такое биткоин? Понимание технологии

Биткоин — это цифровая валюта, которая существует полностью онлайн, созданная в 2009 году как способ отправлять деньги напрямую между людьми без контроля банков или правительств.

В отличие от традиционных денег, биткоин работает на технологии блокчейн — публичной книге учета, которая записывает каждую транзакцию навсегда.

Комиссия по торговле товарными фьючерсами США признает биткоин товаром, а Комиссия по ценным бумагам и биржам признает криптовалюты легитимными финансовыми инструментами, хотя они и сопряжены со значительными рисками.

Децентрализованная природа биткоина означает, что ни один орган не контролирует его, что заставляет некоторых людей нервничать, но не делает его мошенническим.

Думайте о биткоине как о наличных — сама валюта не является аферой, но преступники, безусловно, могут использовать ее в незаконных целях.

Основные законные опасения относительно биткоина связаны с его экстремальной ценовой волатильностью и необратимостью транзакций, а не с тем, что биткоин по своей сути мошеннический.

То, что делает биткоин спорным, — это его особенности — анонимность, скорость и необратимость — также делают его привлекательным для преступников, осуществляющих мошенничество.

Биткоин — это мошенничество или реальность? Ответ

Вот прямой ответ: сам биткоин не является мошенничеством, но он часто используется в мошеннических схемах — между этими двумя понятиями есть критическая разница.

Биткоин — это легитимная технология, признанная крупными финансовыми регуляторами, торгуемая на зарегистрированных биржах и используемая для законных транзакций по всему миру.

Путаница возникает из-за того, что мошенники превратили особенности биткоина в оружие для кражи денег, что нанесло ущерб его репутации среди широкой общественности.

Согласно исследовательским данным, 72% американцев, имеющих мнение о криптовалюте, видят в ней «раздутую аферу», в то время как только 28% считают ее «захватывающей и важной технологией».

Это восприятие существует не потому, что биткоин по своей сути мошеннический, а потому, что широко освещенные аферы использовали биткоин в качестве метода оплаты.

Центр жалоб на интернет-преступления ФБР сообщает, что мошенничество с инвестициями в криптовалюту является «одной из самых распространенных и разрушительных мошеннических схем сегодня», но это мошенничества, эксплуатирующие биткоин, а не сам биткоин является аферой.

Почему биткоин используется в мошенничестве: объяснение реальных опасностей

Проблема репутации биткоина проистекает из того, что преступники эксплуатируют его характеристики — а не из того, что технология является мошеннической.

Мошенники предпочитают биткоин, потому что транзакции быстро перемещаются через границы, их практически невозможно отменить, и они не требуют традиционных финансовых посредников, которые могли бы обнаружить мошенничество.

Децентрализованная природа, которая делает биткоин инновационным, также означает, что нет банка, который мог бы заморозить подозрительную транзакцию или помочь вернуть украденные средства.

Давайте рассмотрим наиболее распространенные мошенничества, которые портят репутацию биткоина.

1. Мошенничество типа «забой свиней»

Эта изощренная афера начинается, когда мошенники связываются с жертвами через приложения для знакомств или социальные сети, выстраивая доверие через фальшивые романтические отношения или дружбу в течение недель или месяцев.

Как только доверие установлено, мошенник представляет «выгодную» инвестиционную возможность в биткоин, часто направляя жертв на мошеннические торговые платформы, которые выглядят профессионально и легитимно.

Жертвы переводят биткоин на эти платформы, наблюдают рост своих «инвестиций» на фальшивых дашбордах, но никогда не могут вывести деньги.

ФБР сообщает, что эти мошенничества приводят к разрушительным потерям, при этом жертвы часто теряют значительные средства после того, как их убеждают ликвидировать пенсионные счета.

2. Мошеннические торговые платформы

Мошенники создают поддельные криптовалютные биржи, имитирующие легитимные платформы, но существующие исключительно для кражи депозитов.

Эти мошеннические сайты часто не имеют надлежащей регистрации в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) или Комиссии по торговле товарными фьючерсами, не имеют проверяемых физических адресов и не предоставляют реальных номеров телефонов службы поддержки клиентов.

CFTC предупреждает, что жертвы должны проверить, зарегистрированы ли платформы на NFA.futures.org, прежде чем отправлять какие-либо деньги.

После внесения биткоина жертвы обнаруживают, что их счета заморожены, часто с требованиями дополнительных «налоговых платежей» или «комиссий», которые являются просто дополнительными попытками кражи.

3. Мошенничество с высокодоходными инвестициями

Мошенники обещают гарантированную прибыль в диапазоне от 50% до 200% или более, утверждая, что у них есть инсайдерская информация или собственные торговые системы.

Эти схемы часто используют группы в социальных сетях или чаты WhatsApp, где фальшивые «успешные инвесторы» (на самом деле мошенники с несколькими аккаунтами) делятся восторженными отзывами.

Федеральная торговая комиссия подчеркивает, что легитимные инвестиции никогда не гарантируют прибыль, и любой, обещающий безрисковую прибыль от биткоина, осуществляет мошенничество.

Жертвы первоначально видят искусственные прибыли, чтобы поощрить более крупные депозиты, но платформа в конечном итоге исчезает со всеми средствами.

Как распознать мошенничество с биткоином: тревожные сигналы

Распознавание предупреждающих знаков может спасти вас от разрушительных финансовых потерь, прежде чем вы отправите хоть один доллар.

Если кто-то, с кем вы недавно познакомились в Интернете — будь то в Instagram, приложениях для знакомств или платформах обмена сообщениями — предлагает вам инвестировать в биткоин или учит вас торговать криптовалютой, это почти наверняка мошенничество.

CFTC сообщает, что подавляющее большинство мошенничеств с криптовалютой начинается с непрошенных контактов через социальные сети или приложения для обмена сообщениями.

Будьте крайне осторожны с любым, кто обещает гарантированную прибыль, безрисковую прибыль или утверждает, что вы можете «быстро и легко заработать деньги» на рынках биткоина — легитимные инвестиции всегда несут риск.

Еще один важный тревожный сигнал — когда платформы не принимают прямые банковские переводы и вместо этого требуют, чтобы вы сначала купили биткоин в другом месте, а затем перевели его на их платформу.

Мошенники используют этот метод, потому что транзакции блокчейна не имеют антимошеннической защиты традиционных банковских систем и не могут быть отменены после отправки.

Если торговая платформа замораживает ваш счет и требует оплатить налоги или комиссии перед выводом средств, немедленно остановитесь — это классическая тактика мошенничества, и оплата дополнительных сумм не поможет вам вернуть что-либо.

Всегда проверяйте, что любая криптовалютная платформа должным образом зарегистрирована, проверив поиск регистрантов MSB FinCEN на fincen.gov/msb-registrant-search и в базе данных регистрации CFTC.

Защита себя от мошенничества с биткоином

Самое важное правило простое: никогда не инвестируйте в биткоин на основе советов от кого-то, кого вы встретили в Интернете, особенно через приложения для знакомств или социальные сети.

Перед использованием любой криптовалютной платформы тщательно исследуйте ее репутацию, ищя название платформы вместе со словами типа «мошенничество», «афера» или «жалоба», чтобы увидеть, сообщали ли другие о проблемах.

Проверьте дату регистрации домена на lookup.icann.org — если платформа заявляет о годах работы, но домен был зарегистрирован неделями ранее, это мошенничество.

Используйте только зарегистрированные криптовалютные биржи, которые соблюдают требования FinCEN и имеют проверяемые физические адреса в США и линии поддержки клиентов.

Понимайте, что легитимные инвестиции в биткоин связаны со значительным риском и ценовой волатильностью — нет гарантированной прибыли, и любой, утверждающий обратное, лжет.

Никогда не отправляйте биткоин для «разблокировки» вашего счета, «подтверждения» вашей личности или оплаты предполагаемых налогов для вывода средств — это все тактики мошенничества.

Если что-то кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, это абсолютно так, и вы должны немедленно уйти.

Чтобы сообщить о подозрительном мошенничестве с биткоином, подавайте жалобы в Центр жалоб на интернет-преступления ФБР на IC3.gov, CFTC на CFTC.gov/complaint и SEC на sec.gov/tcr.

Часто задаваемые вопросы

Биткоин — это мошенничество или реальность?

Биткоин — это реальная легитимная технология, но мошенники часто эксплуатируют его для мошенничества.

Биткоин гипер — это мошенничество?

Любая инвестиционная платформа биткоина, обещающая «гипер» прибыль или экстраординарную прибыль, крайне вероятно является мошенничеством.

Биткоин революция — это мошенничество?

Bitcoin Revolution и подобные автоматизированные торговые платформы обычно являются мошенническими схемами без легитимной торговли.

Майнинг биткоинов — это мошенничество?

Легитимный майнинг биткоинов существует, но большинство «инвестиционных возможностей майнинга биткоинов», связывающихся с вами без запроса, являются мошенничеством.

Почему биткоин — это мошенничество?

Сам биткоин не является мошенничеством — это заблуждение существует потому, что преступники часто используют его, так же как преступники используют обычные деньги.

Биткоин — это финансовая пирамида?

Сам биткоин не является финансовой пирамидой, хотя финансовые пирамиды часто используют биткоин в качестве метода оплаты.

Существует ли распространяющееся мошенничество с биткоином?

Да, мошенничество типа «забой свиней» и мошеннические торговые платформы в настоящее время широко распространены и нацелены на жертв по всему миру.

Заключение

Биткоин не является мошенничеством, но он стал предпочтительным инструментом для мошенников из-за своих необратимых транзакций и трансграничной скорости.

Сама технология является легитимной и признана американскими финансовыми регуляторами, но отсутствие защиты потребителей делает ее опасной при неправильном использовании.

Понимая разницу между биткоином как технологией и мошенничествами, связанными с биткоином, распознавая тревожные сигналы и проявляя должную осмотрительность, вы можете защитить себя от мошенничества.

Никогда не позволяйте никому давить на вас в инвестициях в биткоин, всегда проверяйте регистрации платформ и помните, что легитимные инвестиции несут риски — никогда не гарантии.

Оставайтесь информированными, оставайтесь скептичными и никогда не спешите с какими-либо инвестициями в криптовалюту на основе обещаний от онлайн-контактов.