JPMorgan Semnalează Riscuri de Conformitate, Oprește Serviciile Bancare pentru Firmele de Stablecoin

JPMorgan a înghețat conturile startup-urilor de stablecoin din cauza riscurilor de conformitate, evidențiind presiunea crescândă asupra băncilor pe măsură ce reglementările se strâng pe piețele cripto globale.

JPMorgan a înghețat conturile bancare legate de mai multe startup-uri de stablecoin în ultimele luni. Acțiunea arată o presiune crescută de conformitate asupra băncilor care se ocupă de tranzacții cripto. Mai mult, mișcarea face evidente riscurile asociate cu jurisdicțiile cu risc ridicat. Ca urmare, acum există un control bancar mai strict al companiilor de stablecoin.

JPMorgan înghețat conturi din cauza conformității și expunerii la sancțiuni

The Information a raportat că JPMorgan a înghețat conturi asociate cu Blindpay și Kontigo. Ambele firme operau pe piețe cu risc ridicat, una dintre ele fiind Venezuela. Conform raportului, expunerea la sancțiuni a stârnit îngrijorări serioase. Prin urmare, banca s-a mutat pentru a se proteja de riscul de reglementare.

JPMorgan a identificat acțiunea în jurisdicții sancționate sau cu risc ridicat ca o problemă majoră. Venezuela continuă să fie sub un număr mare de sancțiuni internaționale. Ca urmare, tranzacțiile legate de astfel de regiuni activează revizuiri de conformitate sporite. Băncile trebuie să evite amenințările de încălcări pentru a păstra licența.

O altă preocupare a fost lipsa practicilor de verificare a identității. S-a raportat că o firmă a permis tranzacții fără identificarea completă a clientului. Aceasta este contrară cerințelor Know Your Customer. Ca rezultat, a crescut riscurile de conformitate Anti-Money Laundering pentru bancă.

Lectură conexă: JPMorgan Ventures Into Crypto Trading to Expand Wall Street Access | Live Bitcoin News

Raportul a declarat, de asemenea, o creștere uriașă a rambursărilor de la clienți noi. Rambursările sunt frecvent indicatori de fraudă sau slăbiciuni în procesul de verificare. Prin urmare, JPMorgan a văzut această tendință ca un semn de avertizare. Astfel de modele pot crește riscul operațional și de reputație.

JPMorgan a subliniat că decizia nu a fost anti-stablecoin. Un purtător de cuvânt a declarat sprijinul continuu al băncii pentru afaceri conforme cu stablecoin-urile. Recent, JPMorgan a ajutat chiar la listarea publică a unei firme de stablecoin. Cu toate acestea, încălcări specifice au cauzat acțiuni în aceste cazuri.

Blindpay a fost unul dintre startup-urile enumerate care au fost afectate de raport. Compania este specializată în plăți de stablecoin pe piețele emergente. În timp ce creșterea a fost rapidă, au fost raportate controale întârziate privind conformitatea. Acest dezechilibru probabil a determinat răspunsul JPMorgan la aceasta.

Presiunea de reglementare se intensifică pentru stablecoin-uri și bănci

Stablecoin-urile lucrează într-un peisaj de reglementare în evoluție rapidă. Băncile care fac afaceri cu aceste firme trebuie să respecte standarde stricte de supraveghere. Prin urmare, eșecurile de conformitate dintre clienți afectează direct partenerii bancari. Această dinamică face ca comportamentul de precauție în creștere în întregul sector.

Regulile Anti-Money Laundering și Counter-Terrorist Financing continuă să fie cerințe cheie. Tranzacțiile trebuie monitorizate și examinate pe listele de sancțiuni de către bănci. Companiile de stablecoin care nu implementează aceste controale introduc un nivel ridicat de risc. Ca urmare, băncile ar putea limita expunerea.

Cerințele de transparență se aplică și emitentilor de stablecoin. Multe jurisdicții necesită suport de rezervă unu-la-unu. În plus, emitenții trebuie să publice audituri sau atestări regulate. Aceste măsuri sunt luate pentru a asigura siguranța utilizatorilor, precum și stabilitatea financiară.

Obligațiile de partajare a datelor fac, de asemenea, conformitatea dificilă. Aplicarea Travel Rule este făcută de Financial Action Task Force. Aceasta este o regulă care prevede că datele expeditorului și destinatarului trebuie partajate pentru tranzacții mari. Platformele de stablecoin sunt obligate să dezvolte sisteme pentru a sprijini astfel de dezvăluiri.

În iulie 2025, Statele Unite au aprobat GENIUS Act. Legea a furnizat un cadru federal pentru stablecoin-uri. Aceasta necesită standarde stricte de rezervă, răscumpărare și conformitate. Emitenții trebuie să respecte aceste reguli pentru a opera legal.

GENIUS Act a adus mai multă claritate și, de asemenea, o așteptare mai mare pentru aplicare. Băncile au acum orientări mai clare cu care să integreze clienți de stablecoin. Ca urmare, a existat o toleranță considerabil mai mică pentru lacunele de conformitate. Această schimbare are implicații pentru startup-urile care încearcă să acceseze sistemul bancar tradițional.

Mișcările JPMorgan indică o precauție mai largă a industriei. Pe măsură ce reglementările se dezvoltă, băncile ar putea restricționa în continuare expunerea la activități cripto cu risc ridicat. În cele din urmă, pregătirea pentru conformitate va determina care firme de stablecoin vor supraviețui și vor scala.

Postarea JPMorgan Flags Compliance Risks, Halts Banking Services for Stablecoin Firms a apărut pentru prima dată pe Live Bitcoin News.