SWIFT uruchamia księgę blockchainową, gdy 17 banków testuje tokenizowane płatności transgraniczne

Globalna sieć przesyłania komunikatów finansowych SWIFT uruchomiła oparty na blockchainie współdzielony rejestr do użytku instytucjonalnego, co stanowi znaczący krok w kierunku integracji ztokenizowanych aktywów z globalnym systemem bankowym. Platforma gotowa do produkcji będzie testowana przez 17 instytucji finansowych z sześciu kontynentów, a pilot skupia się na ztokenizowanych płatnościach transgranicznych przy użyciu depozytów bankowych.

Uruchomienie następuje po około dziwięciu miesiącach rozwoju platformy i odzwierciedla szerszą strategię SWIFT mającą na celu połączenie tradycyjnej infrastruktury bankowej z finansami ztokenizowanymi. Zamiast zastępować istniejące tory płatnicze, rejestr blockchain został zaprojektowany tak, aby działał równolegle z ustanowioną globalną siecią SWIFT, zachowując jednocześnie zgodność z przepisami, bezpieczeństwo i interoperacyjność.

Jak działa rejestr blockchain

Zgodnie z informacjami SWIFT, infrastruktura oparta na blockchainie tworzy również fundament pod przyszłe aplikacje finansowe, w tym płatności programowalne, rozliczanie ztokenizowanych papierów wartościowych oraz interoperacyjność między aktywami cyfrowymi a tradycyjnymi systemami bankowymi.

SWIFT poinformował, że oparty na blockchainie współdzielony rejestr został opracowany i przygotowany do produkcji w ciągu około dziwięciu miesięcy. Początkowy pilot łączy 17 globalnych banków z sześciu kontynentów, demonstrując szerokie międzynarodowe poparcie dla ztokenizowanej infrastruktury finansowej. Zbudowana na wspólnym rejestrze blockchain platforma umożliwia wykorzystanie ztokenizowanych depozytów bankowych do płatności transgranicznych, wspierając jednocześnie rozliczenia 24/7 bez zastępowania istniejącej sieci przesyłania komunikatów SWIFT.

Organizacja stwierdziła, że nowa infrastruktura utrzymuje zgodność z przepisami, bezpieczeństwo i standardy operacyjne oczekiwane przez instytucje finansowe, jednocześnie poprawiając zarządzanie płynnością i efektywność rozliczeń. Poza płatnościami transgranicznymi SWIFT oczekuje, że rejestr posłuży jako podstawa dla przyszłych innowacji, w tym pieniądza programowalnego, ztokenizowanych aktywów i innych cyfrowych usług finansowych, wraz z rosnącym instytucjonalnym przyjęciem tokenizacji.

17 banków dołącza do początkowego pilotażu

Pilot łączy wiodące instytucje finansowe z wielu regionów, odzwierciedlając rosnące zainteresowanie rozliczeniami opartymi na blockchainie wśród globalnych banków. W ramach tej inicjatywy uczestniczące instytucje ocenią, w jaki sposób ztokenizowane depozyty mogą poprawić efektywność płatności transgranicznych, zachowując jednocześnie zarządzanie, bezpieczeństwo i zaufanie istniejącego systemu bankowego.

• ANZ
• BNP Paribas
• BNY
• Citi
• DBS
• First Abu Dhabi Bank (FAB)
• FirstRand Bank
• HSBC
• Itau Unibanco
• Lloyds Bank
• Mashreq
• MUFG Bank
• OCBC
• Standard Bank
• Standard Chartered
• UOB
• Wells Fargo

Niedawno trzy największe japońskie grupy bankowe ogłosiły plany wspólnego uruchomienia platformy stablecoinów do roku fiskalnego 2026, mając na celu modernizację krajowych i transgranicznych płatności cyfrowych. Inicjatywa ta odzwierciedla rosnące instytucjonalne przyjęcie infrastruktury finansowej opartej na blockchainie, gdy główne banki przygotowują się do kolejnej fazy regulowanych finansów cyfrowych.

Branża zmierza w kierunku ztokenizowanej bankowości

SWIFT stwierdził, że pilot stanowi ważny krok w kierunku rozszerzenia wykorzystania finansów ztokenizowanych w globalnej branży bankowej. Organizacja uważa, że infrastruktura blockchain może poprawić szybkość rozliczeń, zarządzanie płynnością i interoperacyjność, zachowując jednocześnie standardy i bezpieczeństwo, na których polegają instytucje finansowe.

Oczekuje się, że wyniki pilotażu pomogą kształtować przyszłe aplikacje, w tym pieniądz programowalny, ztokenizowane aktywa i inne cyfrowe usługi finansowe. Jeśli inicjatywa okaże się skuteczna, może dostarczyć mapę drogową dla szerszego instytucjonalnego przyjęcia technologii blockchain w płatnościach transgranicznych.

Niemieckie banki rozszerzyły usługi handlu kryptowalutami, umożliwiając milionom klientów detalicznych kupowanie, sprzedawanie i przechowywanie aktywów cyfrowych za pośrednictwem ich istniejących platform bankowych. Ten ruch podkreśla rosnącą instytucjonalną akceptację kryptowalut, ponieważ tradycyjne banki nadal integrują regulowane usługi związane z aktywami cyfrowymi z głównym nurtem finansów.