Waarom Platforms Belangrijker Zijn Dan Modellen bij het Implementeren van AI voor Betalingen

Kunstmatige intelligentie is gearriveerd in betalingen. Grote techspelers integreren AI in authenticatie, personalisatie, kassaloze afrekening en conversational commerce.

Onlangs schreef Amazon zijn winstgroei van 35% toe aan zijn AI-investeringen in betalingen en afrekening.

Fintechs experimenteren ook agressief met agentische AI, real-time aanbevelingen en geautomatiseerde klantenservice.

bunq's AI-assistent "Finn", onderdeel van Europa's eerste AI-aangedreven neobank, behandelt nu tot 40% van de ondersteuningsvragen van gebruikers zelfstandig en helpt bij tot 75% van de dagelijkse vragen.

Maar voor veel tier-1 en tier-2 banken, processors en gevestigde fintechs is de vraag niet of AI moet worden gebruikt, maar hoe dit te doen zonder concessies te doen aan schaal, beveiliging of naleving van regelgeving.

Wat adoptie van AI in betalingen verhindert

De meeste financiële instellingen worden geconfronteerd met drie fundamentele obstakels op hun AI-reis: een gebrek aan duidelijke AI-strategie, een zwakke kerntechnologie en data-backbone, en bedrijfsmodellen gebouwd voor een trager tijdperk.

Hoewel strategie en talent belangrijk zijn, lopen AI-initiatieven consequent vast op hetzelfde knelpunt: hoogwaardige data. Betalingsdata is complex, gevoelig en zeer transactioneel.

Je kunt niet simpelweg "AI toevoegen" aan een legacy platform en resultaten verwachten. AI vereist schone, gestructureerde, real-time data.

Veel AI-toepassingen vereisen systemen die AI-outputs kunnen interpreteren en acties direct kunnen uitvoeren.

AI in betalingen gaat over handelen terwijl een transactie plaatsvindt, niet over het genereren van inzichten achteraf.

Een AI-agent levert alleen waarde als het systeem in real-time kan reageren: autoriseren, routeren, limieten bijwerken, klantinteracties activeren of de betalingsstroom aanpassen.

Way4 en Way4 DMP: schone data ontmoet AI-ready, real-time core

Dit is waar OpenWay's Way4, een digitaal betalingssoftwareplatform vertrouwd door toonaangevende banken en fintechs wereldwijd, beslissend wordt.

Way4 is ontworpen als een real-time financiële kern, in staat om live data te delen en acties online uit te voeren.

Met deze basis stelt het Way4 Data Management Platform (DMP) instellingen in staat om AI te behandelen als een API-service, direct ingebed in betalingsstromen.

Succesvolle AI in betalingen hangt af van waar data wordt gecreëerd en hoe snel het actie kan aandrijven.

Way4's real-time betalingskern authoriseert en voert transacties op schaal uit, waarbij schone, gestructureerde en contextrijke data wordt gegenereerd wanneer beslissingen worden genomen.

Way4 DMP transformeert deze real-time data in AI-ready structuren, waardoor instellingen gedrag kunnen analyseren, snel kunnen experimenteren en AI-gedreven logica kunnen implementeren binnen live betalingsstromen, niet in losgekoppelde systemen.

Samen stellen Way4 en Way4 DMP organisaties in staat om snel en veilig van AI-pilots naar productie te gaan, waardoor real-time interpretatie en actie mogelijk wordt gemaakt terwijl enterprise controle behouden blijft. Instellingen kiezen tussen drie flexibele modellen:

• Data as a Service – Real-time, gestructureerde betalingsdata voor AI-toepassingen
• Model Training – Gebruik van Way4 data om AI-modellen te trainen afgestemd op bedrijfsdoelen
• Train-and-Deploy Agent Services – Implementatie van AI-agenten die direct binnen betalingsprocessen werken

AI-capaciteiten verschuiven van theoretisch naar operationeel, waarbij intelligentie wordt ingebed in betalingen en experimentatie, schaal en meetbare resultaten mogelijk worden gemaakt.

Cloud-first by design, enterprise by nature

Way4 DMP is gebouwd op een cloud-first architectuur speciaal ontworpen voor fintech en digitale betalingen.

Het levert elastische schaalbaarheid, snelle implementatie en continue innovatie zonder operaties te verstoren.

Container-orkestratie, CI/CD-pipelines, infrastructure-as-code en geavanceerde observability-tools maken snelle iteratie, geautomatiseerde veerkracht en efficiënte schaling van real-time datapijplijnen mogelijk.

Cruciaal is dat Way4 DMP geen generiek dataplatform is. Het is native bewust van Way4's datamodellen, transactiesemantieken en uitvoeringslogica, en interacteert in real-time met de Way4-betalingskern.

Deze nauwe integratie maakt het mogelijk om data binnen dezelfde transactielevenscyclus vast te leggen, te analyseren en erop te handelen, waarbij live besluitvorming, experimentatie en AI-gedreven logica binnen betalingsstromen worden ondersteund.

Tegelijkertijd respecteert de architectuur enterprise-realiteit.

Data kan lokaal blijven waar soevereiniteit of regelgevende vereisten dit vereisen, waarbij cloud-native wendbaarheid wordt gecombineerd met de governance en betrouwbaarheid die verwacht wordt van een kernbetalingsplatform.

AI in betalingen gaat over experimentatie in hoog tempo

AI is inherent experimenteel. Voor banken en processors is de uitdaging om deze experimentatie mogelijk te maken zonder productiesystemen te verstoren of buitensporige kosten te maken.

Dit is waar AI-aangedreven platforms essentieel worden als technologische sandboxen voor snelle innovatie.

Wanneer experimentatie in het platform is ingebouwd, worden AI-projecten betaalbaar, meetbaar en herhaalbaar.

Pay-as-you-go economie stelt organisaties verder in staat om de ROI van elke use case nauwkeurig te berekenen, waardoor vertrouwen ontstaat om van pilot naar productie te gaan.

Van AI-visie naar commerciële realiteit

Instellingen die winnen in het AI-tijdperk zullen AI behandelen als een continue capaciteit, niet als een eenmalig project, waarbij intelligentie direct in betalingsstromen wordt ingebed en wordt opgeschaald wat werkt.

Met Way4 DMP helpt OpenWay banken, fintechs en processors om verder te gaan dan geïsoleerde pilots.

Via een gerichte workshop kunnen teams zich afstemmen op kernprincipes en use cases met grote impact identificeren, vervolgens een MVP vormgeven en lanceren op echte betalingsdata, waarbij bewezen AI-capaciteiten veilig worden opgeschaald binnen het betalingsbedrijf.

Uitgelichte afbeelding: Bewerkt door Fintech News Philippines, gebaseerd op afbeelding van aleksandr_samochernyi via Freepik

Het bericht Why Platforms Matter More Than Models in Deploying AI for Payments verscheen eerst op Fintech News Philippines.