ESMA fordert nicht autorisierte Krypto-Unternehmen zur Abwicklung auf, da die MiCA-Frist naht

TLDR

• ESMA hat nicht autorisierte CASPs aufgefordert, den Betrieb einzustellen, da die MiCA-Übergangsphase am 1. Juli endet.
• Nicht lizenzierte Krypto-Unternehmen müssen das Onboarding neuer EU-Kunden sofort einstellen.
• Nicht autorisierte CASPs dürfen nur noch Ausstiege, Übertragungen und Positionsschließungen unterstützen.
• AML, Sanktionsprüfungen und Kundenschutzpflichten bleiben während der Abwicklung aktiv.
• Ripple erhielt eine vorläufige luxemburgische Genehmigung für eine MiCA-CASP-Lizenz.

Die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde hat nicht autorisierte Krypto-Asset-Dienstleister aufgefordert, eine geordnete Abwicklung einzuleiten, da die Übergangsphase der Märkte für Krypto-Assets am 1. Juli endet.

Die Warnung gilt für Krypto-Unternehmen, die EU-Kunden weiterhin unter nationalen Regelungen bedienen, aber vor der Frist keine MiCA-Zulassung erhalten. ESMA erklärte, solche Unternehmen müssen das Onboarding neuer EU-Kunden sofort einstellen, keine neuen Konten mehr eröffnen und jegliche Marketing- oder Akquisitionstätigkeit beenden.

Die Regulierungsbehörde erklärte, nicht autorisierte Krypto-Asset-Dienstleister, bekannt als CASPs, müssen die Interessen der Kunden schützen, während sie den Markt verlassen. Die Leitlinien kommen, während autorisierte Unternehmen sich darauf vorbereiten, unter den MiCA-Passporting-Regeln zu operieren, die einem lizenzierten Anbieter in einem EU-Mitgliedstaat erlauben, Dienstleistungen im gesamten Block anzubieten.

ESMA legt Abwicklungsregeln für nicht autorisierte CASPs fest

ESMA erklärte, nicht autorisierte CASPs müssen ihre Dienstleistungen auf Maßnahmen beschränken, die Kunden einen sicheren Ausstieg ermöglichen. Diese Maßnahmen können den Verkauf oder die Übertragung von Krypto-Assets, die Umschichtung von Vermögenswerten oder die Schließung offener Positionen umfassen.

Verwahrungsdienstleistungen dürfen nur für den Zeitraum fortgesetzt werden, der strikt für einen geordneten Ausstieg erforderlich ist. Die Regulierungsbehörde erklärte, Unternehmen sollten Verwahrungsvereinbarungen nicht als Möglichkeit nutzen, nach Ende der Übergangsphase weiterhin nicht autorisierte Dienstleistungen anzubieten.

CASPs müssen sowohl Privat- als auch institutionelle Kunden klar und wiederholt über Abwicklungspläne informieren. ESMA erklärte, Kunden sollten Zeitpläne für die Veräußerung, Übertragung, Umschichtung oder Schließung von Positionen erhalten, einschließlich Fristen für etwaige Restpositionen, die möglicherweise automatisch geschlossen werden.

Die Regulierungsbehörde erklärte außerdem, Unternehmen müssen die Anforderungen an den Kundenschutz und die Maßnahmen zum Schutz von Vermögenswerten erläutern. Die Leitlinien legen nicht autorisierten Unternehmen die Verantwortung auf, ungeordnete Ausstiege zu vermeiden, die Kunden während des Übergangs schaden könnten.

AML- und Kundenschutzpflichten bleiben in Kraft

ESMA erklärte, Abwicklungsvereinbarungen müssen den relevanten EU- und nationalen Verhaltensregeln sowie den Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung entsprechen. Nicht autorisierte Unternehmen müssen während des Ausstiegsprozesses die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden, die Transaktionsüberwachung, Sanktionsprüfungen und die Meldung verdächtiger Aktivitäten aufrechterhalten.

Die Regulierungsbehörde erinnerte Unternehmen außerdem daran, Aufzeichnungen zu führen und die Pflichten zur Nachverfolgbarkeit von Geldtransfers und Krypto-Asset-Übertragungen einzuhalten. Diese Anforderungen gelten auch dann, wenn ein Anbieter keine normalen Krypto-Dienstleistungen für EU-Kunden mehr erbringen darf.

Wenn Kunden zu einem MiCA-autorisierten Anbieter wechseln, muss der aufnehmende CASP die erforderlichen Onboarding-Prüfungen abschließen. Dazu gehören die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden und alle zusätzlichen AML- oder Compliance-Schritte, die nach dem geltenden Rechtsrahmen erforderlich sind.

ESMA warnte auch Nicht-EU-Krypto-Unternehmen, dass sie ohne Genehmigung keine MiCA-Dienstleistungen für EU-Kunden erbringen oder diese akquirieren dürfen. Die Einschränkung gilt auch im Business-to-Business-Bereich und begrenzt die Möglichkeit von Offshore-Anbietern, europäische Unternehmen ohne ordnungsgemäße Lizenzierung zu bedienen.

Ripple strebt MiCA-Genehmigung in Luxemburg an

Die ESMA-Mitteilung kommt, während mehrere Krypto-Unternehmen MiCA-Genehmigungen anstreben, um im gesamten EU-Raum weiter tätig zu sein. Ripple erklärte, es habe von der Commission de Surveillance du Secteur Financier eine vorläufige Genehmigung für eine Krypto-Asset-Dienstleister-Lizenz in Luxemburg erhalten.

Eine vollständige luxemburgische CASP-Lizenz würde Ripple ermöglichen, europäischen Unternehmen Stablecoin-Zahlungsdienste anzubieten und im Rahmen des MiCA-Rahmens auf breitere Krypto-Funktionen zu expandieren. Eine Genehmigung in einem EU-Mitgliedstaat würde Ripple Passporting-Rechte in allen 27 EU-Ländern einräumen.

MiCA hat einen klareren Zulassungsweg für Unternehmen geschaffen, die regulatorische Standards erfüllen, während die Optionen für Unternehmen, die die Frist verpassen, eingeschränkt werden. Autorisierte CASPs können weiterhin EU-Kunden onboarden und bedienen, während nicht autorisierte Unternehmen auf reine Ausstiegsaktivitäten umstellen müssen.

Die Frist vom 1. Juli markiert einen Wendepunkt für Europas Krypto-Markt. ESMAs Leitlinien machen deutlich, dass Unternehmen ohne MiCA-Genehmigung Wachstumsaktivitäten einstellen, Ausstiegspläne kommunizieren und Compliance-Kontrollen aufrechterhalten müssen, während Kunden Vermögenswerte verschieben oder Positionen schließen.