KI-Einsatz in der Compliance und im Betrieb von Finanzdienstleistungen ist weit verbreitet, aber oberflächlich, so eine Umfrage der ACA Group

Trotz weit verbreiteter Bekanntheit und Experimente bleibt die Einführung künstlicher Intelligenz in den Bereichen Compliance und Betrieb von Finanzdienstleistungen flach und weitgehend informell, so eine neue Umfrage der ACA Group (ACA), dem führenden Governance-, Risiko- und Compliance-Berater (GRC) im Finanzdienstleistungssektor. Die Umfrage unter Compliance- und Betriebsfachleuten zeigt, dass zwar die überwiegende Mehrheit der Unternehmen KI in irgendeiner Form einsetzt, eine bedeutungsvolle, eingebettete Implementierung über alle Geschäftsfunktionen hinweg jedoch eher die Ausnahme als die Regel bleibt.

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Die Umfrage unter mehr als 200 in den USA ansässigen Unternehmen, die in Verbindung mit der GAIM Ops-Konferenz Ende April 2026 durchgeführt wurde, bietet einen der bisher detailliertesten Einblicke, wo KI in den Compliance- und Betriebsfunktionen von Investment-Management- und Finanzdienstleistungsunternehmen Fuß fasst. Diese Umfrage untersuchte die Nutzung auf der Ebene der Teilgeschäftsfunktionen und umfasste 20 einzelne Compliance- und Betriebsfunktionen, um zu zeigen, wo KI tatsächlich eingebettet ist und wo sie nur dem Namen nach existiert.

Laut der Umfrage geben 84 % der Befragten an, KI in ihren Unternehmen zu nutzen. Aufgeschlüsselt nach spezifischen Geschäftsfunktionen berichteten nur eine von zehn der 20 befragten Compliance- und Betriebs-Teilfunktionen über einen aktiven KI-Einsatz. Im Bereich Compliance lag der Durchschnitt über alle Funktionen hinweg bei weniger als 20 %. Im Betrieb sank der Wert auf etwa 5 %.

„Finanzdienstleistungsunternehmen achten eindeutig auf KI, aber es gibt eine erhebliche Lücke zwischen Bekanntheit und Integration", sagte Jody Kochansky, Head of Product and Engineering, ACA Group. „Die Daten zeigen uns, dass sich die meisten Unternehmen noch in der Experimentierphase befinden und sich auf Desktop-Tools verlassen, die außerhalb ihrer Kernprozesse liegen. Die eigentliche Chance – und die eigentliche Herausforderung – besteht darin, vom informellen Einsatz zu einer eingebetteten, verwalteten und prüfbaren Implementierung zu gelangen."

Die Umfrage ergab außerdem:

• Desktop-KI dominiert. Der Großteil des aktuellen KI-Einsatzes sind Desktop-basierte Tools wie ChatGPT, Microsoft Copilot und Claude, die außerhalb integrierter Workflows genutzt werden. Weniger als 5 % der Befragten qualifizieren sich als das, was die Umfrage als „erfahrene Anwender" oder „Plattformbetreiber" bezeichnet, also Unternehmen, die intern entwickelte oder Drittanbieter-KI in ihrem Betrieb eingebettet haben.
• Die Verwaltung von Compliance-Programmen führt bei der Einführung. Im Bereich Compliance ist die Verwaltung von Compliance-Programmen der aktivste Bereich des KI-Einsatzes, gefolgt von der Überwachung elektronischer Kommunikation und der Überprüfung von Marketingmaterialien. Bemerkenswert ist, dass die Überwachung des Mitarbeiterhandels und der Ethikkodex sowohl bei der aktuellen Nutzung als auch bei den zukunftsorientierten Wunschlisten niedrig rangieren, obwohl die regulatorische Aufmerksamkeit für diese Bereiche erhöht ist.
• Der Betrieb ist die ungenutzte Grenze. Die Betriebsfunktionen meldeten eine noch geringere aktuelle KI-Einführung als der Compliance-Bereich, wobei Qualitätskontrolle von Marktdaten, Cash-Reconciliation und Positions-Reconciliation die häufigsten Anwendungsfälle darstellen. Viele Betriebsfachleute führten die begrenzte KI-Nutzung auf die stark strukturierte Natur der Betriebsdaten zurück – ein Argument, das mit zunehmender Reife der KI-Fähigkeiten möglicherweise einer breiteren Implementierung weichen wird.
• Compliance-Tests und -Überwachung stehen ganz oben auf der Wunschliste. Auf die Frage, wo sie KI in den nächsten 12 Monaten am liebsten einsetzen möchten, nannten die Befragten Compliance-Tests und -Überwachung an erster Stelle, gefolgt von der Überwachung elektronischer Kommunikation und der Überprüfung von Marketing und Werbung.
• Wachstumsprognosen könnten bereits konservativ sein. Die Befragten prognostizierten, dass die funktionsspezifische Compliance-KI-Nutzung in den nächsten 12 Monaten von 18 % auf 33 % steigen würde, und der Betrieb von etwa 5 % auf 13 %. Angesichts der raschen Beschleunigung, die seit der Durchführung der Umfrage im März beobachtet wurde, wird die tatsächliche Einführung diese Prognosen wahrscheinlich deutlich übertreffen.

Die Umfrageergebnisse weisen auch auf eine umfassendere Spannung im Markt hin: Unternehmen erkennen das Potenzial von KI, stehen aber unter dem Druck, in stark regulierten Umgebungen vorsichtig vorzugehen. Regulatorische Prüfung, das Risiko KI-generierter Fehler, Lücken in der Datenverwaltung und die Notwendigkeit, klare Prüfpfade zu gewährleisten, gehören zu den Faktoren, die zur Vorsicht mahnen.

„Wir treten in das Zeitalter der agentischen KI ein, das einen grundlegenden Wandel in der Art und Weise darstellt, wie KI innerhalb von Finanzdienstleistungsorganisationen agieren wird", sagte Josh Broaded, Head of AI, Advisory Services, ACA Group. „Wenn KI beginnt, autonome Maßnahmen innerhalb von Workflows zu ergreifen, wird die Governance-Frage noch kritischer. Unternehmen sollten über AI Agents genauso nachdenken wie über neue Mitarbeiter: mit definierten Berechtigungen, klarem Umfang und von Anfang an eingebauter Aufsicht."