CBI逮捕兩名銀行官員協助網路犯罪活動

印度中央調查局(CBI)宣布逮捕兩名銀行官員,罪名是協助網路犯罪活動。根據報導,這兩名銀行官員負責與網路犯罪分子合作創建人頭帳戶。

CBI聲稱,這些銀行官員與犯罪分子密切合作,透過創建這些人頭帳戶協助他們轉移非法資金。

犯罪分子通常使用人頭帳戶來掩蓋資金來源,這些資金在大多數情況下都是被盜的。在透過多個本地帳戶轉移資金後,這些資金會被轉換成數位資產,然後才被轉移出境。

CBI逮捕協助網路犯罪活動的銀行官員

CBI提到,整個行動中最令人震驚的是,被捕的官員正是向犯罪分子提供情報的人,確保他們逃避偵查,讓他們的行動順利進行。

兩名官員立即被解除職務,其金融機構也被告知他們在行動中扮演的角色。在CBI持續調查期間,這些官員也在等待首次出庭。

根據CBI聲明,人頭洗錢詐騙運作的網絡始於網路犯罪分子從受害者那裡竊取金錢或數位資產。一旦竊盜完成且犯罪分子掌控資金後,這些錢就會被洗白,直到無法追蹤為止。

為了實現這一點,犯罪分子將資金分成小額,在數千個銀行帳戶間轉移,增加交易數量,直到變得太多而無法追蹤。

一旦他們對分層交易感到滿意,這些錢就會被兌換成數位資產,並從印度送往詐騙網絡的高層。

在某些情況下,犯罪分子招募人員來取得這些銀行帳戶,而在其他情況下,就像這次一樣,銀行官員使用無辜民眾的銀行帳戶來協助洗錢。此外,銀行官員還篡改客戶的真實身分證件,以不同名稱創建新帳戶來達成此目的。

銀行官員將出庭受審

在新聞稿中,CBI提到這些官員因協助網路犯罪分子而收受金錢。該機構表示,根據對調查期間查獲的數位設備進行的分析,充分證據指向當時Canara Bank帕特納分行的助理經理,以及Axis Bank帕特納分行的業務發展專員。他們兩人都在協助網路犯罪分子的行動中扮演積極角色。

Axis Bank發布聲明指出,此事正在積極調查中,銀行正在配合當局,以便問題能迅速得到解決。該聲明由發言人發布,他補充說,銀行作為一個負責任的機構,繼續堅持最高的誠信標準。聲明還指出,銀行對任何違反其政策或道德準則的行為保持零容忍態度。

在過去幾週內,HDFC、ICICI等銀行由於人頭帳戶的增加而暫停了數位開戶服務。根據Athenian Tech執行長Kanishk Gaur的說法,人頭帳戶一直在增加,經營此類銀行帳戶可以採取任何形式。他指出,有時銀行官員在資金轉換成數位資產之前協助網路犯罪分子洗錢,而有時客戶則出售自己的資訊以成為網絡的一部分。

Gaur聲稱,使用如此多帳戶的目的只是為了確保追蹤資金的人會遇到多個死胡同,當他們最終找出資金來源時,資金早已被轉換成加密貨幣並送出國外。

CBI表示,其調查也在研究該案件與其他正在調查的案件相關聯的可能性。

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