ESMA 要求未獲授權的加密貨幣公司在 MiCA 截止日期臨近之際停止營運

摘要

• ESMA 告知未獲授權的 CASP 在 MiCA 過渡期於 7 月 1 日結束後須啟動有序清退程序。
• 未獲牌照的加密貨幣公司必須立即停止接受新的歐盟客戶。
• 未獲授權的 CASP 只能提供退出、轉移及平倉相關服務。
• 清退期間，反洗錢、制裁篩查及客戶保護義務仍須持續履行。
• Ripple 獲得盧森堡 MiCA CASP 牌照的初步批准。

歐洲證券及市場管理局已告知未獲授權的加密資產服務提供商，須在《加密資產市場》過渡期於 7 月 1 日結束前啟動有序清退程序。

此警告適用於在國家監管制度下繼續服務歐盟客戶、但未能在截止日期前取得 MiCA 授權的加密貨幣公司。ESMA 表示，此類公司必須立即停止接受新的歐盟客戶、停止開設新帳戶，並終止一切行銷或招攬活動。

監管機構表示，未獲授權的加密資產服務提供商（即 CASP）在退出市場期間必須保護客戶利益。此指引的發布，正值已獲授權的公司準備在 MiCA 護照規則下開展業務之際，該規則允許在某一歐盟成員國獲得牌照的服務商在整個歐盟範圍內提供服務。

ESMA 為未獲授權的 CASP 制定清退規則

ESMA 表示，未獲授權的 CASP 必須將服務限制於協助客戶安全退出所需的行動。此類行動可包括出售或轉移加密資產、重新分配資產或平倉未平倉頭寸。

託管服務只能在完成有序退出所嚴格需要的期間內繼續提供。監管機構表示，公司不得以託管安排為由，在過渡期結束後繼續提供未獲授權的服務。

CASP 必須就清退計劃與零售及機構客戶進行清晰且反覆的溝通。ESMA 表示，客戶應獲告知處置、轉移、重新分配或平倉的時間表，包括任何可能被自動平倉的剩餘頭寸的截止日期。

監管機構還表示，公司必須向客戶說明客戶保護要求及所採取的資產保障措施。此指引要求未獲授權的公司承擔責任，避免在過渡期間出現可能損害客戶利益的無序退出情況。

反洗錢及客戶保護義務持續生效

ESMA 表示，清退安排必須符合相關歐盟及國家行為守則，以及反洗錢和反恐融資義務。未獲授權的公司在退出過程中必須維持客戶盡職調查、交易監控、制裁篩查及可疑活動申報。

監管機構亦提醒公司須保存記錄，並遵守資金轉移及加密資產轉移可追溯性義務。即使服務商不再獲准為歐盟客戶提供正常的加密貨幣服務，這些要求仍然適用。

若客戶被轉移至獲 MiCA 授權的服務商，接收方 CASP 必須完成必要的客戶接受審查，包括客戶盡職調查及適用法律框架下所要求的任何額外反洗錢或合規步驟。

ESMA 還警告非歐盟加密貨幣公司，未經授權不得向歐盟客戶提供 MiCA 服務或向其進行招攬。此限制同樣適用於企業對企業場景，限制了離岸服務商在未獲適當牌照的情況下服務歐洲公司的能力。

Ripple 推進在盧森堡的 MiCA 審批進程

ESMA 發出此通知之際，多家加密貨幣公司正尋求 MiCA 批准以繼續在歐盟範圍內運營。Ripple 表示，已獲得盧森堡金融業監察委員會頒發的加密資產服務提供商牌照的初步批准。

獲得完整的盧森堡 CASP 牌照將允許 Ripple 向歐洲企業提供穩定幣支付服務，並在 MiCA 框架下拓展更廣泛的加密貨幣功能。在一個歐盟成員國獲得批准，將賦予 Ripple 在全部 27 個歐盟國家的護照通行權。

MiCA 為符合監管標準的公司創建了更清晰的授權路徑，同時縮窄了錯過截止日期的公司的選擇空間。已獲授權的 CASP 可繼續接受並服務歐盟客戶，而未獲授權的公司則必須轉為僅限退出的業務模式。

7 月 1 日截止日期標誌著歐洲加密貨幣市場的一個轉折點。ESMA 的指引明確表示，未獲 MiCA 授權的公司必須停止業務增長活動、溝通退出計劃，並在客戶轉移資產或平倉期間保持合規控制措施的有效運作。