Cuộc Raid Crypto Ở Bengaluru Của Ấn Độ Báo Hiệu Sự Giám Sát Ngày Càng Chặt Chẽ Đối Với Dòng Chảy Tài Sản Số Xuyên Biên Giới

Lĩnh vực tiền mã hoá của Ấn Độ đang chịu áp lực quản lý mới sau khi Cục Thực thi Pháp luật (ED) của nước này tiến hành các cuộc khám xét phối hợp tại nhiều địa điểm ở Bengaluru, nhắm vào các công ty bị cáo buộc liên quan đến việc chuyển tiền xuyên biên giới quy mô lớn bằng tài sản kỹ thuật số.

Theo các quan chức, chiến dịch này đã dẫn đến việc đóng băng tài sản trị giá khoảng ₹6 crore, trong khi các điều tra viên đang xem xét các giao dịch mà họ cho là vượt quá ₹2,500 crore. Vụ việc nhanh chóng trở thành một trong những hành động thực thi pháp luật liên quan đến Crypto được theo dõi chặt chẽ nhất tại Ấn Độ năm nay, đặt ra các câu hỏi về tuân thủ, thanh toán xuyên biên giới và vai trò của các dịch vụ on-ramp và off-ramp Crypto.

Hành động thực thi pháp luật nhắm vào nhiều công ty có trụ sở tại Bengaluru

Các cuộc đột kích được thực hiện vào ngày 17 tháng 6 tại sáu địa điểm riêng biệt liên quan đến năm công ty hoạt động trong hệ sinh thái tài chính kỹ thuật số và tiền mã hoá. Các công ty được nêu tên trong cuộc điều tra bao gồm Transak, Carretx, Mokshagna Technologies, Buyhatke và Abhibha.

Source: The New Indian Times

Các công ty này được cho là cung cấp cơ sở hạ tầng cho phép người dùng chuyển đổi rupee Ấn Độ sang tiền mã hoá như USDT, một stablecoin được sử dụng rộng rãi, neo giá với đồng đô la Mỹ. Các hệ thống chuyển đổi này, thường được gọi là dịch vụ on-ramp và off-ramp, đóng vai trò là cầu nối giữa hệ thống tài chính truyền thống và các tài sản dựa trên blockchain.

Các điều tra viên cáo buộc rằng các nền tảng này có thể đã tạo điều kiện cho việc chuyển tiền mà không có tài liệu pháp lý phù hợp, cho phép dòng tiền có khả năng bỏ qua các yêu cầu báo cáo ngoại hối của Ấn Độ.

Cáo buộc về việc chuyển tiền xuyên biên giới và vi phạm AML

Cục Thực thi Pháp luật cho rằng một số giao dịch được xử lý qua các nền tảng này được cơ cấu theo cách cho phép tiền di chuyển qua biên giới mà không có công bố thích hợp theo khuôn khổ ngoại hối của Ấn Độ.

Các quan chức cho rằng một số khoản chuyển tiền được dẫn đường qua các kênh over-the-counter (OTC) và các cấu trúc công ty nhiều lớp, có thể bao gồm cả các công ty vỏ bọc được đăng ký ở nước ngoài. Theo cuộc điều tra, các phương pháp này có thể đã được sử dụng để che giấu nguồn gốc và đích đến của tiền.

Cơ quan chức năng đã mô tả hoạt động này là các vi phạm tiềm năng theo Luật Quản lý Ngoại hối (FEMA) và các điều khoản chống rửa tiền theo Luật Phòng chống Rửa tiền (PMLA) của Ấn Độ.

Trong khi cuộc điều tra vẫn đang tiếp diễn, các quan chức đã nhấn mạnh rằng vụ việc phản ánh việc thực thi các luật hiện hành chứ không phải việc đưa ra các cách diễn giải pháp lý mới.

Lĩnh vực Crypto của Ấn Độ hoạt động dưới sự giám sát quy định chặt chẽ

Giao dịch tiền mã hoá vẫn hợp pháp tại Ấn Độ, sau một phán quyết mang tính bước ngoặt của Tòa án Tối cao vào năm 2020, lật ngược một hạn chế ngân hàng trước đó do Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI) áp đặt. Tuy nhiên, tình trạng pháp lý của Crypto không loại bỏ nghĩa vụ tuân thủ đối với các công ty hoạt động trong lĩnh vực này.

Các sàn giao dịch và nhà cung cấp dịch vụ được yêu cầu đăng ký với Đơn vị Tình báo Tài chính của Ấn Độ (FIU-IND) và tuân thủ các quy định chống rửa tiền theo PMLA. Ngoài ra, bất kỳ giao dịch nào liên quan đến ngoại hối đều phải tuân thủ các yêu cầu của FEMA.

Source: Official Page

Ấn Độ cũng đã áp dụng một trong những chế độ thuế nghiêm ngặt nhất đối với tài sản kỹ thuật số trên toàn cầu. Lợi nhuận từ tiền mã hoá bị đánh thuế theo mức cố định 30 phần trăm, cùng với 1 phần trăm Thuế Khấu trừ tại Nguồn (TDS) cho mỗi giao dịch. Thua lỗ từ một tài sản Crypto không thể bù đắp cho lợi nhuận từ tài sản khác, càng thắt chặt thêm gánh nặng tài chính cho các nhà giao dịch.

Các hành động thực thi pháp luật ngày càng tăng và mở rộng kiểm tra thuế

Các cuộc đột kích ở Bengaluru diễn ra trong bối cảnh xu hướng rộng hơn của việc gia tăng giám sát các giao dịch liên quan đến Crypto tại Ấn Độ. Cơ quan thuế được cho là đã ban hành hàng chục nghìn thông báo liên quan đến hoạt động tài sản kỹ thuật số trong các chu kỳ tài khóa gần đây.

Trong một số trường hợp, các nhà giao dịch đã phải đối mặt với các đánh giá thuế không chỉ dựa trên lợi nhuận mà còn dựa trên tổng khối lượng giao dịch và hoạt động ví. Cách tiếp cận này đã dẫn đến các khoản nợ thuế đáng kể cho một số cá nhân, ngay cả khi kết quả giao dịch được báo cáo cho thấy thua lỗ.

Các quan chức lập luận rằng cách tiếp cận này là cần thiết để theo dõi thu nhập chưa được khai báo và đảm bảo tuân thủ trong một lĩnh vực tài chính đang phát triển nhanh chóng, nơi các giao dịch kỹ thuật số để lại các dấu vết kiểm toán rộng rãi.

Các sàn giao dịch Crypto hoạt động tại Ấn Độ cũng được yêu cầu chia sẻ dữ liệu giao dịch người dùng chi tiết với cơ quan thuế, cho phép cơ quan quản lý kiểm tra chéo các hồ sơ theo yêu cầu báo cáo Schedule VDA.

Dòng chảy Crypto xuyên biên giới dưới ánh đèn sân khấu

Một trong những mối quan tâm trọng tâm trong cuộc điều tra hiện tại là việc sử dụng cơ sở hạ tầng tiền mã hoá để chuyển tiền xuyên biên giới.

Cơ quan chức năng cáo buộc rằng một số nền tảng có thể đã cho phép người dùng di chuyển vốn ra quốc tế mà không tuân thủ các thủ tục chuyển tiền chính thức. Những mối lo ngại này đặc biệt có liên quan trong bối cảnh các stablecoin như USDT, được sử dụng rộng rãi cho thanh khoản và thanh toán xuyên biên giới trong hệ sinh thái Crypto.

Các cơ quan quản lý lo ngại rằng nếu không có sự giám sát thích hợp, các hệ thống như vậy có thể bị lạm dụng để rửa tiền hoặc vượt qua các biện pháp kiểm soát vốn.

Chiến lược Đồng Rupee Kỹ Thuật Số thêm một lớp ngữ cảnh khác

Hành động thực thi pháp luật này cũng diễn ra vào thời điểm Ấn Độ tiếp tục phát triển đồng tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương, Đồng Rupee Kỹ Thuật Số, do Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ phát hành.

Tính đến giữa năm 2026, đồng rupee kỹ thuật số vẫn đang trong giai đoạn thí điểm có kiểm soát. Mức lưu thông đứng ở khoảng ₹7,71 tỷ, giảm so với năm trước, trong khi sự tham gia của người dùng được ước tính từ 7 triệu đến 10 triệu cá nhân thông qua các ngân hàng tham gia.

RBI đã tập trung các chương trình thí điểm gần đây vào các trường hợp sử dụng mục tiêu như phân phối trợ cấp tại các khu vực được chọn, bao gồm Gujarat, Puducherry và Chandigarh. Các thử nghiệm xuyên biên giới cũng đang được khám phá, với các cuộc thảo luận ban đầu xoay quanh khả năng tương tác với các đồng tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương nước ngoài cho mục đích chuyển tiền.

Các quan chức đã nhấn mạnh rằng đồng rupee kỹ thuật số không có ý định thay thế tiền mặt hoặc các hệ thống thanh toán hiện có như UPI trong ngắn hạn, mà là bổ sung cho chúng thông qua việc triển khai theo từng giai đoạn.

Mối lo ngại của ngành về định hướng quản lý

Các hành động thực thi pháp luật mới nhất đã khơi dậy lại cuộc tranh luận trong ngành Crypto của Ấn Độ về sự rõ ràng trong quy định và kỳ vọng tuân thủ. Trong khi các công ty thừa nhận sự cần thiết của các biện pháp bảo vệ chống rửa tiền, vẫn còn lo ngại về các cách diễn giải ngày càng thay đổi của các quy định tài chính và gánh nặng hoạt động đặt lên các công ty khởi nghiệp và sàn giao dịch.

Một số nhà quan sát ngành cho rằng việc thực thi chặt chẽ hơn có thể thúc đẩy các công ty hướng tới các tiêu chuẩn tuân thủ cao hơn nhưng cũng có thể làm chậm đổi mới trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.

Những người khác lập luận rằng các khuôn khổ quy định rõ ràng hơn là cần thiết để hỗ trợ tăng trưởng bền vững trong khi ngăn chặn việc lạm dụng cơ sở hạ tầng Crypto cho các hoạt động tài chính bất hợp pháp.

Kết luận

Cuộc đột kích Crypto mới nhất của Ấn Độ ở Bengaluru nêu bật sự giao thoa ngày càng tăng giữa đổi mới tài sản kỹ thuật số và thực thi pháp luật quản lý. Với hàng tỷ rupee đang bị xem xét và nhiều công ty đang bị điều tra, cơ quan chức năng đang phát tín hiệu lập trường cứng rắn đối với dòng chảy tiền xuyên biên giới liên quan đến tài sản kỹ thuật số.

Khi Ấn Độ tiếp tục cân bằng giữa đổi mới và giám sát tài chính, kết quả của cuộc điều tra này có thể đóng vai trò quan trọng trong việc định hình bối cảnh quy định tương lai cho tiền mã hoá tại nước này.