Як уникнути поширених шахрайств щодо інвестиційних переказів
Оскільки ринок криптовалют продовжує зростати, все більше людей долучаються до криптоінвестування та торгівлі. Однак анонімність і децентралізований характер цифрових активів також створили нові можливості для шахраїв. У цій статті описано декілька криптовалют, якими користуються для шахрайства та поширених тактик, які використовуються в криптовалютному шахрайстві, щоб допомогти користувачам залишатися пильними і не стати жертвами шахрайства.
Аналіз частих випадків шахрайства
Нещодавно, на основі аналізу випадків шахрайства користувачів на платформі MEXC, ми виявили, що деякі криптовалюти, через свої технічні характеристики або ринкове середовище, частіше використовуються шахраями як інструменти. Якщо хтось попросить вас переказати будь-яку з наступних криптовалют, будь ласка, будьте дуже пильними та ретельно оцініть, чи може запит бути шахрайським.
Криптовалюти, якими користуються для шахрайства:
Криптовалюта | Спосіб шахрайства | Ключові характеристики |
HIVE | Арбітражне шахрайство | Шахраї обіцяють високі прибутки та підробляють адреси HIVE, що містять UID користувачів MEXC, такі як uid123456, вводячи користувачів в оману, змушуючи їх вважати, що це їхня адреса депозиту MEXC. Невеликі кешбеки використовуються для побудови довіри, після чого відбувається масштабна крадіжка коштів. |
ATOM/BTS/IOST/OSMO/STEEM/TLOS/TON/WAXP/XRP | Арбітражне шахрайство із коросчейн-мостом | Під приводом «кросчейн-арбітражу» користувачам доручають переказувати токени на основі мемо, такі як STEEM, на незнайомі адреси інших токенів на основі мемо, таких як IOST. Забезпечується невеликий ранній прибуток, тоді як більші суми коштів згодом стає неможливо зняти. |
EOS | Шахрайство з адресами білого списку | Шахраї використовують функцію EOS для створення індивідульних імен акаунтів, щоб створювати адреси, візуально схожі на офіційні, такі як mαkemoney, що імітує mαkemoney, та використовують заяви на кшталт «винагороди за депозит», щоб обманом змусити користувачів переказати кошти. |
Токени ETH та ERC-20 | Шахрайство з підробленими токенами | Шахраї видають себе за офіційні кампанії та спонукають користувачів переказувати ETH на зовнішні гаманці, обіцяючи повернути токени платформи, такі як MX, але натомість розповсюджують підроблені токени для крадіжки активів. |
USDT й інші стейблкоїни | Шахрайство з торгівлею поза платформою | Користувачів обманюють через позабіржову торгівлю або депозити підроблених токенів, як-от USDT, випущені не через Tether, що призводить до втрати коштів або платежів. |
Нагадування щодо безпеки: будьте обережні з міжмережевими переказами та шахрайством із високою прибутковістю. Токени в різних блокчейн-мережах несумісні один з одним. Наприклад, переказ токенів IOST на адресу STEEM технічно недійсний та неможливий. Будь-які заяви, що вимагають таких дій з причин, таких як міжмережевий переказ, кросчейн-арбітраж або технічне відновлення, є поширеною шахрайською тактикою. Насправді кошти переказуються на адреси, контрольовані шахраями. Справжні кросчейн-перекази повинні здійснюватися через офіційно підтримувані кросчейн-мости або відповідні торгові платформи з прозорими процесами. Вони ніколи не вимагатимуть від вас переказу коштів на особисту адресу або надання ваших приватних ключів.
1. Шахрайство з білим списком адрес
Шахраї часто підробляють адреси гаманців MEXC, змінюючи назву так, щоб вона була схожа на офіційні адреси. Видаючи себе за представників MEXC, вони обманом змушують користувачів неодноразово переказувати кошти на ці фейкові адреси, часто під виглядом «повернення депозитів» або подібних заохочень.
У таких мережах, як EOS або TLOS, де імена користувачів можна налаштовувати, шахраї користуються цією можливістю, щоб створювати оманливі імена на кшталт «MEXC TLOS», видаючи себе за офіційні адреси MEXC та спрямовуючи користувачів до додавання цих адрес до білого списку зняття коштів з їхнього акаунту MEXC.
Після створення фейкової адреси вони заманюють користувачів обіцянками привабливих винагород за переказ коштів на неї.
Після отримання депозиту шахраї зазвичай діють одним з двох способів. Іноді вони одразу зникають, не повертаючи жодних токенів, здійснюючи одноразову аферу. В інших випадках вони повертають невелику частину коштів разом з так званою «винагородою», щоб здаватися надійними. Вони повторюють цю тактику, щоб завоювати довіру жертви, але зрештою виманюють у неї набагато більшу суму.
Приклад: користувач має ім'я "makemoney" на MEXC. Отримавши цю інформацію, шахрай створює фейкову EOS-адресу з назвою "mαkemoney". Потім шахрай заявляє, що це нова EOS-адреса депозиту користувача на MEXC, і обіцяє додаткові EOS за депозити. Як тільки користувач відправляє кошти на цю фейкову адресу, він швидко розуміє, що його ошукали.
Важливі нагадування:
1) Додавання адреси до списку зняття коштів або білого списку не призводить до автоматичного прив'язування її до вашого акаунту MEXC. Завжди перевіряйте автентичність адреси перед додаванням. Для отримання додаткової інформації ознайомтеся зі статтею «Як налаштувати параметри зняття коштів».
2) Ніколи не повідомляйте свою особисту інформацію незнайомцям.
3) Перед переказом коштів завжди підтверджуйте адресу одержувача через офіційний вебсайт або застосунок MEXC.
Зафіксовані фейкові EOS-адреси:
https://bloks.io/account/mexc.eos
https://bloks.io/account/solbndeposit
https://bloks.io/account/xrpbndeposit
https://bloks.io/account/eosxrdeposit
https://bloks.io/account/eosupdeposit
2. Інвестиційні шахрайства
Шахраї часто звертаються до користувачів таких платформ, як X або Telegram, і запрошують їх приєднатися до груп, які неправдиво заявляють про партнерство з великими платформами або видають себе за офіційних представників. Вони використовують такі популярні слова, як «арбітраж», «висока прибутковість», «торгові сигнали», «відсотковий заробіток» та «арбітраж через кросчейн-міст» щоб викликати довіру. Для посилення ілюзії фейкові учасники груп часто публікують сфабриковані скриншоти з прибутками.
Ці шахрайства часто зосереджені на привабливих можливостях, таких як інвестиції в нові токени, які ще не пройшли лістинг на відомих біржах, ICO, азартні ігри або схеми зі ставками, фінансові піраміди та схеми Понці, а також фальшиві відсоткові продукти, арбітраж між біржами та арбітраж із кросчейн-мостами. Хоча на перший погляд вони можуть здаватися легітимними, користувачі, які беруть у них участь, часто зазнають значних фінансових втрат.
Випадок шахрайства з арбітражем: користувач побачив так званий «навчальний посібник з арбітражу HIVE» в одній із груп спільноти. Шахрай пропонував схему на кшталт «Здійсніть депозит у 100, отримайте 120, одразу заробіть 20», щоб залучити жертв. UID користувача на MEXC був 123456. Отримавши цей UID, шахрай створив підроблену адресу депозиту, схожу на uid123456. Дотримуючись інструкцій шахрая, користувач переказав кошти на цю фальшиву адресу. Потім шахрай відправив назад суму «інвестицій» разом із так званим «прибутком» на справжню адресу депозиту HIVE користувача на MEXC. Отримавши дохід від кількох невеликих тестових транзакцій, користувач зміцнив довіру та поступово почав депонувати великі суми. Коли користувач у результаті переказав значну суму на адресу шахрая, той зник із грошима, що призвело до серйозних збитків для користувача.
Повідомлені адреси шахраїв:
- bitgethive:659279463
- bitgethive:245508188
- bitgethive:862062286
- mxchivebonus:112287
- mxchivemxcsteem:112403
- mxccommxchive:112456
- mxccommxchive:112776
- mxchivebnb:111360
- mxchive:112825
- hivemexc:112952
Випадок шахрайства з арбітражем через кросчейн-міст: шахраї переконали користувача переказати свої активи STEEM з MEXC на адресу IOST, яку вони надали, під приводом отримання високого прибутку через кросчейн-міст. Спочатку користувач зробив кілька невеликих переказів та отримав частину «прибутку», як і було обіцяно. Це поступово зміцнило довіру і користувач приєднався до групи, створеної шахраями. Дотримуючись інструкцій у групі, він почав здійснювати більші перекази. Однак після кількох переказів із великими сумами прибутку більше не надходило, і користувач зрозумів, що став жертвою шахрайства.
Важливе нагадування:
1) Будь-хто, хто помилково заявляє, що є партнером MEXC, або видає себе за офіційного співробітника MEXC, з високою ймовірністю є шахраєм. Будьте обережні з будь-якими видами шахрайства, включаючи схеми з інвестиціями, ставками та азартними іграми.
2) Здійснюйте операції лише через офіційний застосунок і вебсайт MEXC.
3) Обережно ставтеся до будь-яких пропозицій завантажити сторонні «арбітражні інструменти».
4) Ніколи не переказуйте кошти на адреси, що належать незнайомим людям або приватним особам.
3. Вдавання себе за друзів
Деякі шахраї викрадають або видають себе за акаунти ваших друзів у соціальних мережах, вимагаючи криптовалюту на випадок надзвичайних ситуацій або тимчасових проблем з грошовими потоками. Зазвичай вони уникають верифікації за допомогою відео або голосу, щоб ухилитися від підтвердження особи.
Важливе нагадування: перш ніж надсилати кошти комусь, хто називає себе другом, завжди безпосередньо перевіряйте його особу.
4. Шахрайство з торгівлею поза платформою
Шахраї можуть втертися в довіру, прикидаючись романтичними партнерами, близькими друзями або інвестиційними наставниками, щоб в кінцевому підсумку заманити користувачів до позаплатформних транзакцій. Поширені тактики включають в себе наступні:
1) Відсутність оплати після отримання токенів: ви спочатку відправляєте криптовалюту, але покупець ніколи не здійснює оплату.
2) Без криптовалюти після оплати: ви платите першими, але продавець не надсилає токени.
3) Фейкові токени: ви платите, але шахрай надсилає підроблені USDT, не випущені Tether.
4) Шахрайство з делегованою торгівлею: шахрай спочатку просить вас допомогти продати невелику кількість криптовалюти на платформі. Пізніше він надсилає фейкові USDT у великій транзакції, щоб виманити у вас більше коштів.
Важливе нагадування: будь-якою ціною уникайте позаплатформних угод. Ці операції пов'язані з високими ризиками, і MEXC не може гарантувати безпеку ваших активів. Завжди торгуйте в межах платформи для вашої безпеки.
5. Шахрайство з фейковими токенами (Фейкові MX)
Шахраї можуть створювати групи в Telegram з назвами на кшталт «Офіційна арбітражна група MEXC» і пропонувати фейкові пропозиції арбітражу. Вони просять користувачів переказати ETH на певний гаманець в обмін на токени MX. Однак токени, які надходять назад, виявляються підробленими і не випущеними MEXC.
Важливе нагадування: завжди покладайтеся на офіційні оголошення MEXC для отримання інформації про події. Отримуйте доступ до подій та промоакцій лише через офіційний вебсайт або застосунок.
З ростом і розвитком крипторинку тактики шахрайства стають все більш витонченими, створюючи серйозні ризики для інвесторів. Щоб захистити свої активи, вкрай важливо бути пильними, уникати позаплатформних транзакцій і покладатися виключно на офіційні джерела інформації. Найефективнішими способами захистити свій криптовалютний капітал залишаються підвищення рівня обізнаності про безпеку та послідовне дотримання належних заходів безпеки.
Щоб отримати більше порад щодо запобігання шахрайству, захисту акаунтів та криптографічної безпеки, перегляньте розділ «Основи безпеки» на MEXC Навчання. Структуроване навчання — це ключ до підвищення вашої обізнаності про ризики та захисту ваших активів.