705
З 2 лютого 2026 року в Україні набув чинності оновлений порядок фінансового моніторингу, який посилює контроль за ризиковими операціями та розширює взаємодію міЗ 2 лютого 2026 року в Україні набув чинності оновлений порядок фінансового моніторингу, який посилює контроль за ризиковими операціями та розширює взаємодію мі
В Україні посилили фінмоніторинг: що змінилося з 2 лютого
В Україні посилили фінмоніторинг: що змінилося з 2 лютого
Сьогодні 12:05 — Фінтех і Картки
В Україні запрацював ризик-орієнтований підхід до фінмоніторингу
З 2 лютого 2026 року в Україні набув чинності оновлений порядок фінансового моніторингу, який посилює контроль за ризиковими операціями та розширює взаємодію між державними органами.
Про це повідомила народна депутатка, членкиня парламентського комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Ніна Южаніна.
Вона нагадала, що посилення фінансового контролю відбувалося поетапно.
У 2025 році Державна податкова служба, Держфінмоніторинг та Бюро економічної безпеки підписали тристоронній меморандум про співпрацю. Документ передбачав:
- посилення обміну інформацією;
- створення спільних робочих груп;
- координацію дій у протидії фінансовим правопорушенням.
Із лютого 2026 року ці домовленості перейшли в практичну площину. Оновлений порядок формалізує ризик-орієнтований підхід і визначає механізми міжвідомчої взаємодії.
Що зміниться в роботі контролюючих органів
Розширений обмін даними дозволить:
- швидше виявляти підозрілі фінансові операції;
- підвищити ефективність розслідування фінансових злочинів;
- зменшити кількість схем ухилення від оподаткування;
- посилити контроль за рухом коштів у контексті економічної безпеки.
Які операції можуть потрапити під підвищену увагу
Оновлений підхід передбачає більш комплексний аналіз фінансової діяльності. Зокрема, додатковий контроль можливий у таких випадках:
- Нетипові операції — різке зростання оборотів, складні платіжні схеми можуть призвести до блокування операцій банками.
- Ознаки дроблення бізнесу — дані про пов’язаних ФОП, спільні IP-адреси, персонал, торгові точки можуть аналізуватися комплексно, а не окремо.
- Ризикові контрагенти — операції з компаніями, які мають ознаки ризиковості (відсутність персоналу, активів, реальної діяльності), можуть стати підставою для додаткових питань.
- Нерезидентські операції — платежі за кордон, особливо в юрисдикції з підвищеним ризиком, потраплятимуть під глибший аналіз.
- РРО, ПДВ, готівкові потоки — нетипові співвідношення оборотів і податкового навантаження можуть стати тригером для міжвідомчої перевірки.
Нагадаємо, раніше Finance.ua писав, що Україна продовжує інтеграцію до європейського фінансового простору. Зміни стосуватимуться міжнародних переказів, фінансового моніторингу та обліку банківських рахунків. За оновленими правилами фінмоніторинг пропонують здійснювати через:
- централізацію даних;
- стандартизацію форматів звітності;
- сумісність із європейськими системами.
Водночас йдеться не про тотальний чи жорсткіший нагляд, а лише про те, що алгоритми перевірки стають «розумнішими».
Альона Лістунова
Кореспондент-редактор
За матеріалами: Finance.ua
# Фінансовий моніторинг
Місце для вашої реклами
Якщо Ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl+Enter , щоб повідомити про це.
Поділитися новиною
Також за темою
-
В Україні посилили фінмоніторинг: що змінилося з 2 лютогоІз 1 березня Національний кешбек працюватиме по-новому: що потрібно знати покупцямКількість платіжних карток в Україні збільшилася: Нацбанк назвав причинуПерекази з картки на картку у 2025 році перевищили 1,2 трлн грн — дані НБУУкраїнці дедалі частіше платять картками — дані НБУНа що українці витрачають найбільше грошей з карток
Підпишіться на нас
- Finance.ua
- /
- Всі новини
- /
- Фінтех і Картки
- /
- В Україні посилили фінмоніторинг: що змінилося з 2 лютого
Відмова від відповідальності: статті, опубліковані на цьому сайті, взяті з відкритих джерел і надаються виключно для інформаційних цілей. Вони не обов'язково відображають погляди MEXC. Всі права залишаються за авторами оригінальних статей. Якщо ви вважаєте, що будь-який контент порушує права третіх осіб, будь ласка, зверніться за адресою service@support.mexc.com для його видалення. MEXC не дає жодних гарантій щодо точності, повноти або своєчасності вмісту і не несе відповідальності за будь-які дії, вчинені на основі наданої інформації. Вміст не є фінансовою, юридичною або іншою професійною порадою і не повинен розглядатися як рекомендація або схвалення з боку MEXC.
Вам також може сподобатися
Чому малому бізнесу Денвера потрібен місцевий податковий консультант
Ведення малого бізнесу в Денвері має унікальні можливості та виклики. Від навігації міськими правилами до розуміння державних та федеральних податкових вимог
Поділитись
Techbullion2026/02/17 20:04
НБУ снизил ставку: куда переводить деньги — депозиты или ОВГЗ? (видео)
Нацбанк снизил учетную ставку до 15% и фактически дал сигнал о старте цикла смягчения.
Поділитись
MinFin2026/02/17 20:02
Блэкауты бьют по малому бизнесу: украинские предприниматели на грани выживания
Частые атаки на энергетическую инфраструктуру и рекордные морозы поставили украинский малый бизнес перед сложнейшим вызовом. В условиях длительных отключений св
Поділитись
MinFin2026/02/17 20:34