Paxful оштрафували на $4 млн за передачу коштів від злочинної діяльності

Суддя зобов'язав Paxful Holdings сплатити штраф у розмірі 4 мільйонів доларів після того, як компанія навмисно запрошувала злочинців на свою платформу та закривала очі на їхню незаконну діяльність. 

Компанія ігнорувала заходи протидії відмиванню грошей, такі як програми KYC та звіти про підозрілу діяльність, і рекламувала відсутність безпеки на своїй платформі, щоб залучити зловмисників. 

Paxful оштрафовано та засуджено після років сприяння злочинній діяльності

Федеральний суд засудив Paxful Holdings Inc. до сплати кримінального штрафу в розмірі 4 мільйонів доларів після того, як компанія визнала себе винною в кількох серйозних звинуваченнях, включаючи змову з метою сприяння незаконній проституції, порушення Закону про банківську таємницю та свідоме переказування коштів, вкрадених або отриманих шляхом злочинних дій.

Згідно з судовими документами, Міністерство юстиції спочатку підрахувало, що відповідний штраф мав становити 112 500 000 доларів, але незалежний аналіз фінансів компанії показав, що вона не може дозволити собі більше 4 мільйонів доларів. 

Штраф є невеликою сумою порівняно зі штрафом BitMEX у 100 мільйонів доларів у січні 2025 року за неналежне підтримання програм верифікації KYC та протидії відмиванню грошей або штрафом у 297 мільйонів доларів, який KuCoin мав сплатити пізніше того ж місяця за подібні порушення.  

Спочатку Paxful працював як платформа для торгівлі віртуальною валютою між користувачами, яка дозволяла людям обмінювати Bitcoin та інші цифрові активи на готівку, подарункові картки та передплачені картки. З січня 2017 року по вересень 2019 року платформа обробила понад 26,7 мільйонів угод. Загальна вартість цих угод становила майже 3 мільярди доларів, а Paxful заробив понад 29,7 мільйонів доларів доходу.

Помічник генерального прокурора А. Тайсен Дюва пояснив, що Paxful "отримував прибуток від переказування грошей для злочинців". Компанія навмисно залучала таких користувачів, хвалячись тим, що не має суворих заходів протидії відмиванню грошей. Через це платформа стала улюбленим інструментом для людей, залучених до шахрайства, романтичних афер, вимагання та торгівлі людьми.

Одна з найсерйозніших частин справи стосувалася Backpage, веб-сайту, що використовувався для незаконної проституції та торгівлі людьми в сексуальних цілях, включаючи експлуатацію неповнолітніх. Повідомляється, що засновники Paxful святкували "ефект Backpage", який допоміг їхній компанії швидко зрости. 

Між 2015 та 2022 роками Paxful допоміг перевести Bitcoin на суму майже 17 мільйонів доларів на Backpage та подібні веб-сайти. З цих конкретних транзакцій Paxful отримав принаймні 2,7 мільйонів доларів прибутку.

Paxful переказав мільйони доларів для злочинців

Відповідно до Закону про банківську таємницю, компанії з переказу грошей повинні мати програми "Знай свого клієнта" (KYC), щоб перевіряти особу своїх користувачів для запобігання відмиванню грошей. Paxful вирішив ігнорувати ці правила протягом тривалого часу.

Насправді Paxful та його засновники рекламували відсутність верифікації на платформі як перевагу, і коли компанії доводилося показувати свою політику третім сторонам, вона представляла фальшиві правила протидії відмиванню грошей. 

Крім того, Paxful не подавав "звіти про підозрілу діяльність", які є документами, що фінансові установи повинні надсилати уряду, коли бачать ознаки злочину. 

Навіть незважаючи на те, що Paxful знав, що його користувачі були залучені до романтичних афер та вимагання, вони не повідомляли про цю діяльність. Їхнє мовчання про незаконну діяльність та дозвіл на неї призвели до того, що платформа використовувалася для злому та розповсюдження матеріалів сексуального насильства над дітьми.

8 липня 2024 року Артур Шабак, який був співзасновником та колишнім головним технічним директором (CTO) компанії, визнав себе винним у змові. Він визнав, що не зміг підтримувати ефективну програму протидії відмиванню грошей. 

У рамках своєї угоди про визнання провини Шабак пішов у відставку з ради директорів компанії та зіткнувся з покаранням до п'яти років ув'язнення.

Інший співзасновник, Рей Юсеф, залишив компанію в 2023 році після судової суперечки з Шабаком. Юсеф продовжив запускати нову платформу під назвою "Noones", яка зосереджена на ринках Глобального Півдня. 

Paxful оголосив 1 жовтня 2025 року, що припинить всі операції. Офіційно торгівля припинилася 1 листопада 2025 року. 

У своєму прощальному повідомленні Paxful звинуватив у своєму закритті "історичну неправомірну поведінку" своїх засновників. Компанія заявила, що витрати на юридичні послуги та спроби виправити свої проблеми з дотриманням вимог були просто занадто високими, щоб продовжувати. Вони закликали своїх 14 мільйонів користувачів вивести свої кошти до того, як платформа стане недоступною.

Хочете, щоб ваш проект побачили провідні експерти з криптовалют? Представте його в нашому наступному галузевому звіті, де дані поєднуються з впливом.