Криптовалютна платформа Uphold отримала штраф $5 млн від регуляторів Нью-Йорка

Uphold передасть клієнтам, яких допоміг обдурити, понад 5 мільйонів доларів — виплата, що перевищує п'ятикратний розмір реального заробітку компанії від цієї угоди.

Врегулювання з реальними наслідками

Генеральний прокурор Нью-Йорка Летиція Джеймс оголосила про врегулювання цього тижня, поставивши крапку в участі Uphold у просуванні CredEarn — криптопродукту для заощаджень, яким керували Cred, LLC та її генеральний директор Деніел Шатт.

З січня 2019 року по жовтень 2020 року Uphold просував CredEarn користувачам через свою платформу та мобільний застосунок, позиціонуючи його як безпечне місце для зберігання коштів і отримання стабільного річного доходу. Користувачам не повідомляли, яким чином насправді генерувався цей дохід.

Cred фінансував виплати через мікропозики малозабезпеченим гравцям у відеоігри в Китаї — позичальникам без кредитної історії та без доступу до традиційних банків. Ця деталь так і не потрапила до рекламних матеріалів Uphold для клієнтів.

Заява про страхування, яка була неправдивою

Оманлива реклама не обмежувалася розпливчастими формулюваннями. За даними офісу генерального прокурора, Uphold повідомляв клієнтам, що Cred має комплексне страхування. Це твердження було хибним. На той момент у галузі не існувало жодного страхування, що захищало б роздрібних інвесторів від криптовтрат. До того ж Uphold працював без необхідної реєстрації брокера або товарного брокера-дилера.

Ризики наздогнали всіх. У березні 2020 року Cred почав зазнавати збитків через свою кредитну діяльність. Вісім місяців по тому компанія подала заяву про банкрутство. Тисячі клієнтів Uphold по всьому світу втратили свої депозити.

Відповідно до умов врегулювання, постраждалі користувачі отримають виплати безпосередньо з фонду в розмірі 5 мільйонів доларів. Uphold також має отримати 545 189 доларів у рамках поточного провадження у справі про банкрутство Cred — і будь-які кошти, стягнені в цьому процесі, також будуть передані постраждалим інвесторам. Клієнти отримають сповіщення електронною поштою, коли кошти надійдуть на їхні рахунки.

«Інвестори повинні мати змогу довіряти галузевим порадам, які отримують», — заявила Джеймс, додавши, що її офіс продовжуватиме притягати до відповідальності недобросовісних учасників ринку, які наражають фінанси клієнтів на ризик.

Головне зображення від Finder, графік від TradingView