Коротко
- Міністерство фінансів Канади виступає за повну заборону Bitcoin та криптовалютних банкоматів, намагаючись покласти край зростаючій кількості шахрайств.
- Захід усе ж дозволить канадцям обмінювати готівку на криптовалюту у звичайних магазинах, де присутні співробітники.
- Пропозиція уряду з'явилася на тлі аналогічних заходів, ухвалених або прийнятих штатами США, зокрема Індіаною та Теннессі.
Міністерство фінансів Канади запропонувало повну заборону Bitcoin та криптовалютних банкоматів, описавши цей захід як спосіб захисту літніх людей та вразливих верств населення.
В економічному огляді, опублікованому в середу, уряд країни описав пристрої, що дозволяють клієнтам обмінювати готівку на цифрові активи, як «основний метод» для шахраїв, які прагнуть виманити все більше грошей у канадців.
Такі провінції, як Квебек, зобов'язували операторів криптовалютних банкоматів отримувати ліцензії підприємств з надання грошових послуг (MSB) протягом багатьох років, проте пропозиція фактично замінить локальні механізми регулювання, наказавши закрити по всій країні самообслуговувальні кіоски, які зазвичай розташовані на заправних станціях і в магазинах біля дому, щоб протидіяти зростанню шахрайства.
Уряд зазначив, що Центр аналізу фінансових операцій і звітів Канади (FINTRAC) активно займається боротьбою з MSB для протидії відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та ухиленню від санкцій.
Наприклад, у березні регулятор відкликав ліцензії у 84 MSB. Близько 70 постраждалих компаній займалися «переказом віртуальної валюти», зокрема такі, як ATM Token Financial, згідно з вебсайтом регулятора.
Уряд зазначив, що захід усе ж дозволяє канадцям купувати цифрові активи у звичайних MSB, які зобов'язані мати фізичний офіс із присутніми під час робочого часу співробітниками для управління відповідністю вимогам і операціями.
Наразі в Канаді налічується майже 4 000 криптовалютних банкоматів, згідно з Coin ATM Radar. Більш ніж чверть цих пристроїв зосереджена навколо Монреаля, другого за величиною міста Канади. Для порівняння: у США наразі працює понад 30 000 криптовалютних банкоматів.
Шахраї зазвичай видають себе за державних чиновників, правоохоронців або технічну підтримку, щоб змусити жертв вносити готівку до криптовалютних банкоматів. Після конвертації готівки — нерідко під тиском — жертв обманом змушують відправити гроші безпосередньо на гаманець злочинця.
У США дані ФБР, оприлюднені цього місяця, показали, що американці віком від 60 років втратили 257 мільйонів доларів через шахрайства з криптовалютними банкоматами минулого року, що на 58% більше порівняно з попереднім роком. Індіана повністю заборонила ці пристрої, тоді як Теннессі готується зробити те саме: нещодавно ухвалений законопроєкт набере чинності 1 липня.
Деякі країни вжили аналогічних заходів щодо криптовалютних банкоматів, зокрема Нова Зеландія. Минулого року уряд оголосив про заборону криптовалютних банкоматів для боротьби з відмиванням грошей.
Щоденна розсилка Daily Debrief
Починайте кожен день з найактуальніших новин, а також оригінальних матеріалів, подкастів, відео та багато іншого.
Source: https://decrypt.co/365983/canadian-government-pushes-sweeping-ban-bitcoin-crypto-atms
