Южная Корея оштрафовала Bithumb на $24 млн и приказала приостановить работу на 6 месяцев

Регуляторы в Южной Корее усилили борьбу с криптовалютными биржами, вынеся рекордный штраф в размере 36,8 млрд вон и шестимесячную частичную приостановку для Bithumb после комплексного AML-аудита. Подразделение финансовой разведки (FIU) при Комиссии по финансовым услугам (FSC) обнародовало данные примерно о 6,65 млн нарушений AML во время проверки, охватывающих пробелы в верификации личности клиентов, ограничения транзакций и ведение записей. Кроме того, органы власти выявили 45 772 криптовалютных переводов, связанных с 18 незарегистрированными зарубежными поставщиками услуг виртуальных активов (VASP), подчеркивая регуляторную озабоченность по поводу трансграничной активности в секторе. Штрафы были выданы после рассмотрения комитетом по рассмотрению санкций соблюдения Bithumb Закона об отчетности и использовании информации о специфических финансовых транзакциях, что стало самым крупным штрафом на сегодняшний день, наложенным на южнокорейскую криптовалютную биржу, и сигнализирует о более широком, продолжающемся регуляторном давлении на внутреннем рынке.

Ключевые выводы

• Bithumb получил штраф в размере 36,8 млрд вон и шестимесячный частичный запрет на обработку внешних переводов для новых клиентов.
• Шестимесячный запрет действует с 27 марта по 26 сентября; существующие пользователи не ограничены, и новые клиенты все еще могут торговать, пополнять или выводить воны.
• FIU неоднократно предупреждало Bithumb о прекращении операций с незарегистрированными зарубежными VASP, но биржа не внедрила эффективные меры блокировки.
• Волна правоприменения распространяется за пределы Bithumb: на Upbit ранее был наложен трехмесячный запрет для новых клиентов и штраф в размере 35,2 млрд вон в феврале 2025 года.
• Korbit позже столкнулся со штрафами, связанными с AML, включая штраф в размере 2,73 млрд вон и институциональное предупреждение в декабре 2025 года, что иллюстрирует расширяющуюся борьбу с крупными корейскими биржами.

Рыночный контекст: Действия против Bithumb являются частью более широкой корейской инициативы по ограничению рисков AML/CTF в цифровых активах, тенденции, которая вынудила биржи ужесточить контроль знай-своего-клиента и мониторинг транзакций. Борьба согласуется с продолжающимися регуляторными обсуждениями и правоприменением, которые сигнализируют о более высоких затратах на соблюдение требований и операционных корректировках для операторов площадок. В параллельных материалах сообщалось о правительственных планах использования искусственного интеллекта для налогового контроля в криптовалютной сфере, что подчеркивает переход к технологическому надзору на криптовалютных рынках Кореи. См. материалы, посвященные управляемому ИИ налоговому отслеживанию криптовалютных доходов: Южная Корея планирует использовать ИИ для налогового контроля криптовалют.

Почему это важно

Непосредственное воздействие заключается в более четкой демонстрации того, что Южная Корея намерена агрессивно применять правила AML во всей своей криптовалютной экосистеме. Для Bithumb санкция повлияет не только на баланс, но и может повлиять на доверие пользователей и будущие обсуждения лицензирования, поскольку биржа стремится восстановить регуляторное соответствие. Шестимесячный частичный запрет конкретно ограничивает ключевой канал для привлечения новых пользователей — внешние переводы — при этом разрешая текущие операции для существующих клиентов, нюанс, который показывает, как регуляторы адаптируют штрафы, чтобы минимизировать нарушения для текущих пользователей, одновременно сигнализируя о сдерживании несоответствующих практик.

Более широкое значение заключается в регуляторном сигнале, который он посылает глобальному криптовалютному сообществу. Поскольку корейские органы власти более решительно добиваются трансграничного соблюдения требований, биржи, работающие в регионе, вынуждены ужесточить свои программы AML, проверки KYC и системы мониторинга. Штрафы, наложенные на Upbit и Korbit в предыдущие месяцы, подтверждают, что это не единичный случай, а часть систематической борьбы. Развивающийся ландшафт может повлиять на динамику ликвидности, затраты на соблюдение требований и стратегические решения бирж, стремящихся сбалансировать рост с надежным контролем рисков.

На что обратить внимание

• Отслеживать, завершит ли Bithumb необходимые шаги по исправлению AML к концу шестимесячного периода (с 27 марта по 26 сентября) и как регулятор оценивает текущее соблюдение.
• Оценить последующие регуляторные обновления или разъяснения от FIU или FSC относительно процедур блокировки транзакций с незарегистрированными зарубежными VASP.
• Наблюдать, будут ли другие операторы бирж корректировать свои политики привлечения клиентов и трансграничных транзакций в ответ на штрафы Upbit и Korbit.
• Отслеживать любые дополнительные правоприменительные действия или штрафы, объявленные в 2025 году и далее, в рамках более широкой борьбы Кореи с AML против криптофирм.

Источники и проверка

• Информационное агентство Yonhap сообщает о 6,65 млн нарушений AML и 45 772 переводах с участием 18 незарегистрированных зарубежных VASP.
• Решения комитета по рассмотрению санкций Подразделения финансовой разведки (FIU) и связанные разбирательства.
• Предварительное уведомление FIU от 9 марта 2025 года о шестимесячной частичной приостановке для Bithumb.
• Сообщения в феврале 2025 года о трехмесячном запрете Upbit для новых клиентов и штрафе в размере 35,2 млрд вон.
• Обновления в декабре 2025 года о штрафах Korbit, включая штраф в размере 2,73 млрд вон и институциональное предупреждение.

Борьба с AML в Южной Корее затрагивает Bithumb: детали и последствия

Эпизод вокруг Bithumb отражает методичное ужесточение регуляторного контроля Южной Кореи над криптовалютными биржами. Выводы FIU рисуют картину системы, борющейся с масштабом и скоростью криптовалютной активности, особенно когда транзакции пересекают национальные границы. Выявленные 6,65 млн нарушений AML охватывали множество аспектов соблюдения требований, включая верификацию знай-своего-клиента, которая не соответствовала стандартам, и пробелы в сохранении транзакционных следов, на которые полагаются регуляторы для обнаружения подозрительной активности. Параллельно раскрытие 45 772 переводов с участием 18 незарегистрированных зарубежных VASP подчеркивает конкретную зону риска: каналы трансграничной ликвидности, которые могут избежать стандартного внутреннего надзора без надежного трансграничного сотрудничества и механизмов проверки.

С точки зрения регуляторного проектирования санкции были основаны на Законе об отчетности и использовании информации о специфических финансовых транзакциях, сигнализируя, что правоприменение будет продолжать основываться на установленных рамках отчетности о финансовых транзакциях. Шестимесячный запрет на обработку внешних переводов для новых клиентов Bithumb является поэтапным подходом: он ограничивает пути привлечения, которые больше всего беспокоят регуляторов, одновременно разрешая текущие операции, чтобы избежать полного закрытия, которое могло бы дестабилизировать доступ к рынку для существующих пользователей. Точное окно — с 27 марта по 26 сентября — предлагает ограниченный период для Bithumb, чтобы продемонстрировать, что его контроль улучшился для предотвращения привлечения новых клиентов через незарегистрированные трансграничные каналы.

Эти меры не изолированы. Они находятся в рамках более широкой схемы штрафов, которую FIU направило другим крупным корейским биржам в последние годы, включая Upbit и Korbit, каждая из которых столкнулась со штрафами, связанными с недостатками в AML и верификации клиентов. Эта схема предполагает, что регуляторы сигнализируют, что несоблюдение будет иметь значимые последствия, независимо от размера биржи или доли рынка. Возникающее регуляторное трение может способствовать консолидации в сторону платформ, которые демонстрируют более сильные возможности AML, при этом повышая операционные расходы для участников, которые должны модернизировать системы KYC, мониторинг транзакций и регуляторную отчетность для соответствия развивающимся стандартам.

Эта статья была первоначально опубликована как Южная Корея оштрафовала Bithumb на 24 млн $, приказала 6-месячную частичную приостановку на Crypto Breaking News — вашем надежном источнике криптовалютных новостей, новостей Bitcoin и обновлений блокчейна.