1. Что такое отмывание денег? Отмывание денег - это процесс, в ходе которого преступники превращают незаконно полученные средства (например, полученные в результате финансовых махинаций, наркоторговли1. Что такое отмывание денег? Отмывание денег - это процесс, в ходе которого преступники превращают незаконно полученные средства (например, полученные в результате финансовых махинаций, наркоторговли
Обучение/Энциклопедия блокчейна/Знания по безопасности/Что такое п...анию денег?

Что такое противодействие отмыванию денег?

16 июля 2025 г.
0m
#Базовый#Новички#Базовые концепции
Монеро
XMR$435.16-7.41%
TornadoCash
TORN$9.902-7.22%

1. Что такое отмывание денег?


Отмывание денег - это процесс, в ходе которого преступники превращают незаконно полученные средства (например, полученные в результате финансовых махинаций, наркоторговли, терроризма и т.д.) в чистые, законные деньги. Процесс отмывания денег обычно включает три стадии:

1.1 Размещение: На этом этапе происходит размещение незаконных средств в финансовой системе (например, в банках). Преступники пытаются придать своим действиям видимость законности путем погашения долгов, смешивания незаконных средств с законными доходами, инвестирования, обмена иностранной валюты и других подобных схем.

1.2 Многослойность: На этом этапе преступники многократно переводят незаконные средства различными способами, чтобы затруднить их отслеживание. Использование криптовалют для переводов - один из методов, применяемых для этой цели.

1.3 Интеграция: На этом заключительном этапе "очищенные" деньги изымаются и помещаются в финансовую систему для легального использования

2. Что такое противодействие отмыванию денег (AML)?


Под противодействием отмыванию денег (AML) понимается деятельность и меры, предпринимаемые учреждениями, платформами и правительствами для предотвращения и борьбы с финансовыми преступлениями, в частности с отмыванием денег и террористической деятельностью. Проще говоря, его цель - не дать преступникам превратить незаконно полученные средства в чистые, законные деньги. Усилия по AML предпринимаются в различных областях, и не только в криптовалютной сфере. Для криптовалютных торговых платформ при столкновении с потенциальной деятельностью по отмыванию денег обычно принимаются следующие меры:

2.1 Выявление и сообщение о подозрительной транзакционной деятельности, такой как частые торговые операции с индивидуальных счетов, значительное увеличение объемов операций, большие притоки и оттоки средств.

2.2 Замораживание учетных записей пользователей на время проведения расследования для предотвращения доступа к средствам.

2.3 Предоставление доказательств и сотрудничество с соответствующими органами в случае подтверждения фактов противоправной деятельности. По мере возможности предпринимаются усилия по возврату похищенных средств их законным владельцам.

MEXC, как криптовалютная биржевая площадка, занимает жесткую позицию в отношении противоправной деятельности, демонстрируя твердую приверженность принципам противодействия отмыванию денег и соблюдая соответствующие политики в различных странах и регионах.

3. Как связаны между собой противодействие отмыванию денег (AML) и KYC?


Аббревиатура KYC расшифровывается как Know Your Customer, что означает полное понимание своих клиентов. В простом понимании это означает процесс проверки личности, известный как аутентификация по реальному имени.

KYC является одной из мер, используемых для борьбы с отмыванием денег. С помощью системы KYC компании могут получать информацию о личности клиентов, их транзакционном поведении, кредитном статусе и т.д., что позволяет предотвратить отмывание денег.

4. Важность противодействия отмыванию денег (AML) в криптовалютной сфере


Криптовалюты стали каналом для незаконной деятельности, такой как отмывание денег, по следующим причинам:

4.1 Характерная для криптовалют анонимность повышает сложность работы по противодействию отмыванию денег (AML). Такие приватные монеты, как Monero (XMR), позволяют проводить транзакции с повышенной конфиденциальностью, а сервисы смешивания, представленные Tornado Cash (TORN), затрудняют отслеживание транзакций, что ставит в тупик регулирующие органы, делая отмывание денег более удобным для незаконных субъектов.

4.2 Криптовалютные транзакции необратимы. После отправки средств их невозможно получить, если только получатель добровольно не согласится на возврат.

4.3 Отсутствие регулирования в криптовалютной сфере создает возможности для использования этой системы нелегальными субъектами.

Внедрение мер AML в криптовалютной сфере позволяет защитить права законных пользователей криптовалют и способствует общему развитию отрасли. Для таких платформ, как MEXC, соблюдение и реализация политики AML не только способствует развитию отрасли, но и помогает завоевать доверие потенциальных пользователей и регулирующих органов, что открывает более широкие возможности для дальнейшего развития.


Возможности рынка
Логотип Монеро
Монеро Курс (XMR)
$435.84
$435.84$435.84
-0.62%
USD
График цены Монеро (XMR) в реальном времени

Популярные статьи

Приглашение друзей для регистрации на MEXC

Приглашение друзей для регистрации на MEXC

Помимо использования платформы MEXC для спотовой и фьючерсной торговли, пользователи также могу зарабатывать комиссионные, приглашая друзей. Когда пользователи приглашают друзей пользоваться платформо

Трейдинг Tesla (TSLA): почему она движется как крипто и риск «гэпов»

Трейдинг Tesla (TSLA): почему она движется как крипто и риск «гэпов»

НедавноTesla (TSLA)снова заняла первые строчки финансовых заголовков, демонстрируя взрывную волатильность, обычно свойственную криптовалютам.Для криптотрейдеров на MEXC TSLA — знакомый зверь. Она торг

Почему монета HYPE выросла 27 января 2026 года?

Почему монета HYPE выросла 27 января 2026 года?

27 января 2026 года криптовалютный рынок стал свидетелем классического примера "Фундаментального памп", обусловленного реальной полезностью, а не хайпом.Согласно данным спотового рынка MEXC, нативный

Когда следующий халвинг биткоина? Полное объяснение

Когда следующий халвинг биткоина? Полное объяснение

Сеть биткоина завершила свой четвертый халвинг 19 апреля 2024 года, сократив вознаграждение за майнинг с 6,25 BTC до 3,125 BTC за блок. Понимание того, когда произойдет следующий халвинг биткоина, пом

Популярные новости

Узнать больше
ZKP масштабирует фонд конфиденциальности на $100 млн, в то время как DOGE держится на уровне $0,157, а XMR обретает новую ценность

ZKP масштабирует фонд конфиденциальности на $100 млн, в то время как DOGE держится на уровне $0,157, а XMR обретает новую ценность

Рынки цифровых активов часто рассказывают свои лучшие истории через контраст, а не через простой импульс. Цена Dogecoin сегодня достигает важного технического перекрестка, с

Крупный кит получил прибыль в размере 7 миллионов $ от своих коротких позиций в ETH и BTC, а также открыл новые короткие позиции в XMR и увеличил свои короткие позиции в BTC.

Крупный кит получил прибыль в размере 7 миллионов $ от своих коротких позиций в ETH и BTC, а также открыл новые короткие позиции в XMR и увеличил свои короткие позиции в BTC.

PANews сообщил 20 января, что, согласно мониторингу Onchain Lens, по мере падения рынка кит, который внёс 3 миллиона $ для открытия короткой позиции, теперь получил прибыль

Крах цены Monero до $511,95: вернёт ли XMR отметку в $560 в ближайшее время?

Крах цены Monero до $511,95: вернёт ли XMR отметку в $560 в ближайшее время?

Monero (XMR) в настоящее время торгуется по $ 511,95, что отражает снижение на 16,58% за последние 24 часа. Объем торгов за тот же период составляет $ 328,42 миллиона

Сравнение лучших монет конфиденциальности в криптовалюте: Monero против Zcash

Сравнение лучших монет конфиденциальности в криптовалюте: Monero против Zcash

Торговля монетами конфиденциальности продолжает набирать обороты, но в чем ключевые различия между XMR от Monero и ZEC от Zcash?

Связанные статьи

Что такое Launchpool?

Что такое Launchpool?

MEXCLaunchpool— это событийная платформа, которая позволяет пользователям зарабатывать аирдропы популярных или недавно размещенных токенов путем стейкинга определенных токенов. Размещенные в стейкинг

Что такое KYC?

Что такое KYC?

1. Краткое описание KYC (Know Your Customer) - это общее нормативное требование, которому должны следовать поставщики финансовых услуг. Проверки KYC борются с незаконной деятельностью и отмыванием ден

Как управлять субаккаунтами

Как управлять субаккаунтами

1. Что такое субаккаунтВ рамках счета MEXC вы можете открыть несколько субаккаунтов, которые помогут вам в ежедневной торговой деятельности. Например, вы можете использовать один субаккаунт для спотов

Пояснения к терминологии на странице торговли фьючерсами

Пояснения к терминологии на странице торговли фьючерсами

Для начинающих трейдеров торговля фьючерсами может оказаться более сложной, чем спот-торговля, поскольку она включает в себя большее количество профессиональных терминов. Чтобы помочь начинающим польз

Зарегистрироваться на MEXC
Зарегистрируйтесь и получите до 10 000 USDT бонусов