Statistici privind Transformarea Digitală în Industria Asigurărilor 2026: Schimbarea Pieței Acum

Industria asigurărilor a fost întotdeauna despre gestionarea riscurilor și oferirea de securitate. Astăzi, sectorul trece printr-o transformare digitală fără precedent. Odată dependente de procesele manuale și documentele pe hârtie, companiile de asigurări îmbrățișează acum noile tehnologii care redefinesc modul în care operează.

Schimbarea nu se referă doar la eficiență; este vorba despre supraviețuire într-o piață din ce în ce mai competitivă. Odată cu apariția inteligenței artificiale (AI), automatizării și a unei focalizări mai mari pe experiența clienților, asigurătorii valorifică aceste inovații pentru a îmbunătăți serviciile, a reduce costurile și a oferi o acoperire mai bună clienților lor.

Alegerea Editorului

• Cheltuielile globale pentru IT în asigurări vor atinge 374,88 miliarde de dolari în 2026 și vor crește cu o rată anuală compusă de 11,1% până în 2030.
• Cheltuielile mondiale pentru IT vor atinge 6,08 trilioane de dolari în 2026, crescând cu 9,8% față de 2025, în mare parte datorită inițiativelor AI și digitale.
• Economia digitală globală se va extinde la 28 de trilioane de dolari până în 2026, reprezentând aproximativ 22% din PIB-ul global.
• Cheltuielile pentru IT în asigurări din SUA vor totaliza 173 de miliarde de dolari în 2026, reprezentând aproximativ 6% din totalul cheltuielilor tehnologice din SUA.
• Cheltuielile digitale pe piața de asigurări din SUA vor depăși 14 miliarde de dolari în 2026, reflectând investiții accelerate în AI și automatizare.
• Piața cheltuielilor pentru IT în asigurări va crește la 514,51 miliarde de dolari până în 2029, susținută de adoptarea crescută a telematicii și detectarea fraudelor în timp real.

Dezvoltări Recente

• Sistemele generate de AI compun acum peste 50.000 de e-mailuri zilnice pentru clienții Allstate, crescând satisfacția și accelerând timpii de rezolvare.
• Agentul cognitiv Amelia al Allstate gestionează peste 250.000 de conversații lunare și rezolvă aproximativ 75% din solicitări la primul contact.
• Bugetele de tehnologie pentru asigurări din SUA vor atinge 173 de miliarde de dolari în 2026, crescând cu 7,8% an la an și reprezentând 6% din totalul cheltuielilor tehnologice din SUA.
• Cheltuielile globale pentru tehnologie vor crește cu 7,8% la 5,6 trilioane de dolari în 2026, conduse de investițiile în AI și cloud în toate industriile, inclusiv asigurări.
• Forrester estimează că primele pentru asigurări cibernetice vor crește cu 15% în 2026 pe măsură ce riscurile legate de AI se extind.
• Automatizarea și AI vor reduce rapoartele de cheltuieli cu aproximativ 2 puncte procentuale la asigurătorii de top în 2026.
• Extinderea IoT va debloca o oportunitate de 1,1 trilioane de dolari în prime de asigurare până în 2030, îmbunătățind raporturile de pierderi cu 20–40% și sporind retenția cu 15–25% prin implicare conectată.
• Asigurătorii de top precum Chubb investesc acum peste 1 miliard de dolari anual în tehnologie pentru a scala capacitățile de AI și automatizare.

Creșterea Inteligenței Artificiale (AI) pe Piața Asigurărilor

• Piața globală a AI în asigurări a atins 10,24 miliarde de dolari în 2025, reflectând adoptarea digitală accelerată în rândul asigurătorilor.
• Piața va crește la 13,94 miliarde de dolari în 2026, semnalând o expansiune puternică în stadiu incipient.
• Până în 2027, piața va atinge aproximativ 19,1 miliarde de dolari, condusă de automatizare și analize avansate.
• Adoptarea continuă a AI va împinge piața la aproximativ 26,1 miliarde de dolari în 2028.
• Scalarea rapidă în subscripție, despăgubiri și servicii pentru clienți va crește piața la aproximativ 35,6 miliarde de dolari în 2029.
• Până în 2030, sectorul va atinge 49,13 miliarde de dolari, evidențiind un potențial substanțial de creștere pe termen lung.
• În general, piața se va extinde cu o rată anuală compusă de 37,0% între 2026 și 2030, marcând una dintre cele mai rapide rate de creștere în tehnologia asigurărilor.

(Referință: The Business Research Company)

Informații Cheie despre Barierele în Calea Transformării Digitale

• 23,87% din rezistență este atribuită directorilor generali sau consiliilor de administrație, făcându-i principalii factori percepuți ca blocaje ale transformării digitale.​
• Echipele executive senior (excluzând directorul general) reprezintă 20,65% din barierele percepute în avansarea inițiativelor digitale.​
• 20,65% dintre respondenți raportează că nimeni nu obstrucționează inițiativele digitale, indicând o pregătire internă puternică în aceste organizații.​
• Șefii de departament reprezintă 16,77% din rezistență, subliniind influența conducerii de nivel mediu asupra rezultatelor transformării.​
• Managerii de nivel mediu sunt citați de 11,61% dintre respondenți ca obstacole cheie, sugerând că sunt mai puțin frecvent priviti ca obstacole majore.​
• Doar 6,45% dintre respondenți văd angajații operaționali ca blocaje, implicând faptul că rezistența este concentrată în straturile de management superior și mediu.

Adoptarea Tehnologiei în Asigurări: Astăzi vs. Peste Trei Ani

• Analitica datelor este larg adoptată astăzi la 50%, dar se preconizează că va modera la 43% în trei ani pe măsură ce focalizarea se deplasează către instrumente avansate.
• Tehnologiile cloud pentru eficiență operațională conduc adoptarea actuală la 63%, deși utilizarea poate scădea la 30% pe măsură ce sistemele se maturizează.
• Aplicațiile blockchain interne sunt proiectate să crească de la 43% astăzi la 50%, reflectând integrarea crescândă în operațiunile de back-office.
• Soluțiile blockchain orientate către clienți arată un impuls puternic, crescând de la 37% la 53%, semnalând extinderea cazurilor de utilizare reale.
• AI pentru procesele operaționale rămâne relativ stabil, deplasându-se ușor de la 40% la 37% în următorii trei ani.
• Tehnologiile cloud pentru crearea valorii de afaceri ar putea scădea semnificativ de la 33% la 13%, indicând o deplasare către inovații mai specializate.
• AI pentru procesele orientate către clienți se preconizează că va crește de la 27% la 47%, evidențiind investiții crescânde în automatizarea experienței clienților.
• Adoptarea dezvoltării Agile ar putea aproape să se înmulțească de patru ori, urcând de la doar 7% astăzi la 27%, reflectând modernizarea practicilor de dezvoltare.

(Referință: Accenture)

Modernizarea Sistemelor de Bază și Provocările Sistemelor Moștenite

• 68% dintre companiile de asigurări actualizează sistemele de bază la platforme bazate pe cloud, stimulând agilitatea și viteza pe piață.​
• Până la 70% din bugetele IT ale asigurătorilor merg pentru menținerea sistemelor moștenite, creând o sarcină financiară grea.
• 41% dintre directorii de informații identifică sistemele moștenite ca fiind principalul obstacol în calea progresului tehnologic.​
• 67% dintre directorii de asigurări consideră strategia API ca fiind vitală pentru transformarea digitală și integrarea ecosistemului.​
• 71% dintre directorii de asigurări văd investițiile în cloud ca fiind esențiale pentru obținerea unui avantaj competitiv.​
• Costurile IT ale polițelor cresc cu 41% pe platformele moștenite din cauza ineficiențelor inerente.

Cum Beneficiază Transformarea Digitală Companiile de Asigurări

• Procesarea digitală a despăgubirilor reduce timpii de decontare cu 50%, simplificând operațiunile și stimulând eficiența.​
• Adoptarea cloud-ului crește agilitatea, accelerând dezvoltarea produselor cu peste 50%.​
• Implementările mature ale CDP generează rate de vânzări încrucișate cu 36% mai mari și 28% retenție mai bună prin parteneriate.​
• Automatizarea AI reduce costurile despăgubirilor cu până la 30%, îmbunătățind productivitatea generală.​
• 70% dintre asigurători adoptă polițe bazate pe utilizare pentru adaptabilitatea pe piață.

Provocări în Securitatea Cibernetică și Protecția Datelor

• Primele globale de asigurări cibernetice sunt proiectate să atingă 23 de miliarde de dolari până la sfârșitul anului 2026 pe fondul cererii crescânde.​
• Primele de asigurări cibernetice cresc cu 15–20% anual, conduse de amenințările cibernetice în creștere.​
• Costurile criminalității cibernetice sunt estimate la 10,5 trilioane de dolari anual până în 2025, necesitând securitate cibernetică robustă.​
• Costul mediu al unei încălcări a datelor în sectoarele financiare și de asigurări este de 5,9 milioane de dolari.
• 75% dintre firmele de asigurări investesc în criptare avansată pentru a proteja datele clienților.

Indexul Digitalizării Asigurărilor: Clasamentul pe Țări

• Statele Unite conduc cu 88% adoptare a platformelor digitale de asigurări, alimentată de investițiile InsurTech și AI.​
• Germania este pe locul doi cu 80% dintre asigurători oferind despăgubiri digitale și servicii de chatbot AI.​
• Japonia este pe locul trei cu 77% adoptare, concentrându-se pe IoT pentru evaluarea riscurilor casnice și auto.​
• Regatul Unit este pe locul patru cu 75% migrare a platformelor cloud pentru eficiență mai bună.​
• Franța este pe locul cinci cu 70% gestionare complet digitală a polițelor prin aplicații mobile.​
• India este pe locul șase cu 68% rată de digitalizare prin creșterea asigurărilor încorporate.​
• Australia este pe locul șapte, cu 65% integrând instrumente de detectare a fraudelor bazate pe AI.

Impactul Riscului Climatic asupra Modelelor de Asigurări

• Pierderile globale asigurate din catastrofele naturale au atins 108 miliarde de dolari în 2025, evenimentele meteorologice cauzând 97% din pierderile asigurate.​
• Pierderile asigurate din catastrofele naturale tind către 145 de miliarde de dolari în 2025 pe fondul dominației pericolelor secundare.​
• Pierderile asigurate din S1 2025 au atins 100 de miliarde de dolari, al doilea cel mai mare nivel înregistrat, conduse de incendiile de vegetație și furtunile din SUA.​
• Incendiile de vegetație Palisades și Eaton au cauzat 41 de miliarde de dolari în pierderi asigurate, cele mai costisitoare înregistrate vreodată.​
• Incendiile de vegetație din Los Angeles au generat 40 de miliarde de dolari în pierderi asigurate doar din incendiul Palisades.​
• Pericolele non-piscă precum incendiile de vegetație și inundațiile au condus la pierderi asigurate record de 98 de miliarde de dolari în 2025.​

Întrebări Frecvente (FAQ)

Concluzie

Transformarea digitală a industriei asigurărilor remodelează modul în care asigurătorii operează, interacționează cu clienții și evaluează riscurile. Tehnologii precum AI, IoT și blockchain conduc eficiențe și economii de costuri fără precedent, în timp ce securitatea cibernetică și experiența clienților rămân focalizări critice. Creșterea rapidă a asigurărilor încorporate și integrarea evaluărilor riscului climatic evidențiază adaptarea industriei atât la progresele tehnologice, cât și la provocările globale. Pe măsură ce înaintăm, digitalizarea continuă a asigurărilor va fi esențială în determinarea succesului viitor al industriei.

Postarea Digital Transformation in Insurance Industry Statistics 2026: Market Shift Now a apărut prima dată pe CoinLaw.