FIU-ul din Coreea de Sud a amendat Korbit cu 1,9 milioane de dolari după descoperirea unor încălcări extinse ale AML, breșe KYC și tranzacții neînregistrate în străinătate.
Unitatea de Informații Financiare din Coreea de Sud a sancționat Korbit în urma unei inspecții detaliate a sistemelor sale de conformitate. Regulatorul a emis acțiunea pe 31 decembrie. În consecință, cel de-al patrulea cel mai mare schimb cripto din țară a fost penalizat pentru încălcări repetate ale legilor anti-spălare de bani. Decizia s-a concentrat pe supravegherea sporită în sectorul cripto intern.
FIU identifică deficiențe extinse de conformitate la Korbit
Conform FIU, inspectorii au descoperit încălcări ale Legii privind Informațiile Financiare Specifice. Drept urmare, Korbit a primit un avertisment instituțional și o amendă de 2,73 miliarde KRW. Această sumă este echivalentă cu aproximativ 1,9 milioane de dolari. Regulatorii au declarat că deficiențele au continuat în sistemele de verificare a clienților și monitorizare a tranzacțiilor.
Lectură conexă: Token-ul de confidențialitate ZKP va fi lansat pe Upbit și Bithumb în Coreea de Sud | Live Bitcoin News
Inspecția la fața locului a avut loc în octombrie 2024 și a descoperit aproape 22.000 de încălcări. Majoritatea încălcărilor au fost pentru nerespectarea tranzacționării fără verificări complete de cunoaștere a clientului. Prin urmare, utilizatorii neverificați au accesat serviciile de tranzacționare de mai multe ori. FIU a declarat că astfel de practici au subminat garanțiile fundamentale AML.
În plus, regulatorii au descoperit deficiențe în procedurile de evaluare a riscurilor. Korbit nu a reușit să testeze adecvat noile servicii înainte de implementarea acestora. Mai precis, au fost descoperite 655 de încălcări legate de ofertele de token-uri nefungibile. În consecință, revizuirile obligatorii ale riscului de spălare de bani nu au fost urmate.
FIU a ridicat, de asemenea, semnale de alarmă cu privire la problemele de conformitate transfrontalieră. Inspectorii au detectat 19 tranzacții între trei furnizori neînregistrați de servicii de active virtuale din străinătate. Conform legislației sud-coreene, astfel de transferuri sunt limitate. Prin urmare, astfel de acțiuni au încălcat cerințele de control al tranzacțiilor.
Deficiențele de documentare au agravat și mai mult constatările. Documente de identificare incomplete sau neclare au fost acceptate de Korbit pentru clienții săi. Mai mult, utilizatorii cu risc ridicat nu au fost reverificați conform cerințelor. Aceste deficiențe au creat mai multă expunere la riscurile activităților financiare ilicite.
Dincolo de sancțiunile financiare, FIU a impus sancțiuni disciplinare conducerii. Schimbul a primit un avertisment instituțional cu privire la efectul asupra poziției operaționale. Între timp, directorul executiv a fost avertizat în scris. Ofițerul de raportare a conformității a primit, de asemenea, o mustrare oficială.
Aplicarea legii semnalează o supraveghere mai strictă a pieței cripto din Coreea de Sud
Sancțiunea Korbit este în concordanță cu o tendință mai largă de aplicare a legii în Coreea de Sud. Recent, FIU a amendat Upbit cu aproximativ 25 de milioane de dolari pentru deficiențe sistemice similare. Prin urmare, regulatorii par să fie interesați de aplicarea uniformă între schimburile mari. Participanții pe piață anticipează din ce în ce mai mult inspecții mai severe.
Momentul acestui lucru coincide, de asemenea, cu evoluțiile corporative la Korbit. Rapoartele susțin că schimbul este în discuții de achiziție cu Mirae Asset. Tranzacția potențială ar putea pune valoarea Korbit la până la 98 de milioane de dolari. În consecință, conformitatea de reglementare ar putea fi un factor în negocierile tranzacției.
Observatorii din industrie subliniază că aplicarea AML are acum o influență asupra poziționării competitive. Schimburile cu controale mai slabe se confruntă cu riscuri de reputație și operaționale. Între timp, platformele conforme pot câștiga încrederea instituțională. Această dinamică ar putea altera cotele de piață pe plan intern.
Coreea de Sud rămâne una dintre cele mai active piețe cripto din Asia. Participarea retailului rămâne puternică indiferent de reglementarea tot mai strictă. Prin urmare, autoritățile încearcă să echilibreze inovația și integritatea financiară. Acțiunile recente semnalează toleranță pentru lacunele de conformitate.
FIU a declarat că aplicarea legii este pentru protecția utilizatorilor și a sistemelor financiare. Regulatorii au subliniat că creșterea pieței cripto depinde de transparență și responsabilitate. Pe măsură ce supravegherea crește, schimburile trebuie să investească în infrastructura de conformitate.
Sursa: https://www.livebitcoinnews.com/south-korea-fiu-fines-korbit-1-9-million-over-aml-violations/
