SEC vizează escrocherii cu chat-uri AI pentru tranzacționare cripto de 14 milioane $

SEC a acuzat trei platforme de tranzacționare crypto și patru cluburi de investiții AI pe 22 decembrie pentru presupusul furt de peste 14 milioane de dolari de la investitorii retail din SUA. Conform unui comunicat de presă, victimele au fost atrase din social media și grupuri WhatsApp.

Detalii despre chat-ul fals de investiții crypto în grup

Plângerea numește Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd. și Cirkor Inc., împreună cu AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. și Zenith Asset Tech Foundation. Se susține că din ianuarie 2024 până în ianuarie 2025, aceștia au administrat „platforme de tranzacționare active cripto" false și fonduri de tip club care nu au executat niciodată tranzacții reale.

Conform SEC, promotorii au atras victimele din reclamele de pe social media. Unele conțineau videoclipuri deepfake cu personalități proeminente din finanțe. Oamenii au fost ademeniți să se alăture grupurilor WhatsApp branded ca cluburi de investiții, unde „profesori" și „asistenți" promovau „semnale" de tranzacționare generate de AI și apoi îndemnau utilizatorii să deschidă conturi pe Morocoin, Berge și Cirkor.

SEC afirmă că cluburile și platformele au promovat, de asemenea, „Security Token Offerings" pe care le-au prezentat ca produse cu risc zero și randament ridicat emise de companii legitime. În realitate, nici ofertele, nici companiile subiacente nu existau, iar platformele au fabricat activitatea de tranzacționare.

Când victimele au încercat să retragă bani, defendanții ar fi cerut în avans „taxe", „comisioane" sau „depozite", susținând uneori că SEC sau o altă agenție a înghețat sau era pe cale să înghețe conturile. SEC a detaliat din nou acest model într-o alertă separată Investor.gov privind escrocherii cu chat-uri de grup publicată în aceeași zi.

Acțiunea de aplicare a legii a fost depusă în Districtul Colorado. Se susțin încălcări ale dispozițiilor antifraudă din Securities Act din 1933 și Securities Exchange Act din 1934. Se solicită interdicții permanente, recuperarea câștigurilor ilicite cu dobândă de la Morocoin, Berge și Cirkor și penalități civile împotriva tuturor defendanților menționați.

Riscuri crescânde ale instrumentelor AI în fraudă

Într-o mișcare paralelă, Biroul SEC pentru Educația și Asistența Investitorilor a semnalat că rețelele de fraudă combină acum instrumente AI, inclusiv imitații deepfake ale „guru-ilor" și comentarii în stil bot scriptate, cu chat-uri private de grup pentru a crea aparența unor comunități de tranzacționare conduse de experți. Mai târziu, aceștia redirecționează utilizatorii către platforme crypto false și scheme de „noduri AI".

Comisia a legat acuzațiile din 22 decembrie de o tendință crescândă a fraudei de la social media la aplicații de mesagerie. Citează acțiuni anterioare împotriva escrocheriilor crypto bazate pe relații care au canalat, de asemenea, victime de pe WhatsApp, LinkedIn și Instagram către burse false precum NanoBit și CoinW6 începând cu 2024.

FINRA, într-o alertă separată din 9 decembrie, a raportat o creștere de 300% a plângerilor privind „grupurile de investiții" frauduloase care încep pe Instagram sau Facebook și migrează către chat-uri criptate precum WhatsApp. Regulatorii consideră acum pâlniile de chat închise ca un loc principal pentru exploatarea investitorilor retail.

Postarea SEC Targets $14M AI Crypto Trading Chat Scams a apărut prima dată pe Coinspeaker.