Total Expert lança o Customer IQ para impulsionar a era agêntica na banca hipotecária e no crédito ao consumidor

A Total Expert anunciou o Customer IQ, o primeiro "sistema de contexto" de nível empresarial do setor, criado para a IA e para a era dos empréstimos Agênticos.

O Customer IQ é a próxima geração das capacidades de Inteligência do Cliente líderes do setor da Total Expert, oferecendo o sistema de contexto mais abrangente para potenciar o envolvimento humano e de IA nos momentos que importam. Sempre ativo e infinitamente escalável, o Customer IQ enriquece cada lead e contacto com dados de parte zero, primeira e segunda parte ao longo de todo o ciclo de vida do cliente, produzindo insights e sinais que revelam a intenção e destacam os momentos-chave na jornada financeira de cada consumidor.

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O Customer IQ combina o enriquecimento comportamental e de intenção, o histórico de relacionamento e envolvimento, e dados com reconhecimento de consentimento para desenvolver contexto em torno de cada cliente. Com o Customer IQ, os clientes da Total Expert podem automatizar ações-chave através da orquestração de Jornadas, desde campanhas personalizadas a chamadas de voz com tecnologia de IA e reconhecimento de consentimento, utilizando o contexto para impulsionar um envolvimento de maior qualidade e melhores resultados.

"Só vai obter resultados bem-sucedidos se tiver o insight, a inteligência e o contexto certos a alimentar os seus Agentes de IA", afirmou Joe Welu, Fundador e CEO da Total Expert. "Combinar um sistema de contexto diretamente com um sistema de ação é a forma de garantir que está a envolver-se com os seus clientes nos momentos que importam."

O Customer IQ revelou-se fundamental para o sucesso do primeiro Assistente de Vendas de IA do setor, concebido para mutuantes hipotecários empresariais. Mas a IA Agêntica só gera valor quando alimentada por contexto oportuno. Como motor de contexto dedicado do Assistente de Vendas de IA da Total Expert, o Customer IQ garante que cada interação com tecnologia de IA se baseia numa compreensão abrangente das preferências e da situação pessoal de cada cliente, utilizando e/ou captando o consentimento para conformidade, histórico e intenção. Esse contexto permite que os Agentes de IA determinem a melhor ação e o melhor momento para interagir com um consumidor.

Com o Customer IQ e o Assistente de Vendas de IA, os clientes e originadores da Total Expert já reportaram aumentos de 20% nas taxas de conversão e aumentos de >10% no volume de empréstimos ao agir com base em insights como alertas de taxa de refinanciamento ou ao realizar chamadas de saída para leads e potenciais clientes.

O Customer IQ desbloqueia alguns dos resultados mais importantes para os mutuantes modernos, incluindo aumentos de dois dígitos nas taxas de recaptura através da identificação de clientes com capital disponível, reconhecimento de oportunidades de taxa favoráveis, identificação de eventos de vida que sinalizam as necessidades dos mutuários e outros insights orientados pelo contexto. O Assistente de Vendas de IA age com base nesses insights contextuais em tempo real, a par de outras formas de envolvimento humano e automatizado, realizando contactos semelhantes aos humanos, qualificando mutuários, efetuando transferências assistidas e agendando reuniões diretamente nos calendários dos responsáveis de crédito. A Total Expert está a planear expansões significativas das capacidades de enriquecimento do Customer IQ em 2026, incluindo o enriquecimento de crédito e dívida, e a captura alargada de consentimento através do nosso ecossistema Expert Partner Network.

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O artigo Total Expert Lança Customer IQ para Impulsionar a Era Agêntica no Setor Bancário Hipotecário e no Crédito ao Consumo foi publicado pela primeira vez no GlobalFinTechSeries.