Kenia CMA rozważa narzędzie blockchain do monitorowania transakcji kryptowalutowych

• Kenija CMA planuje narzędzia do śledzenia blockchaina w celu monitorowania transakcji kryptowalutowych w ponad 20 sieciach.
• Platforma będzie wykrywać ryzykowne portfele, podejrzane przelewy i potencjalne przestępstwa finansowe.
• Nowe przepisy dotyczące aktywów wirtualnych prowadzą Kenię do silniejszego nadzoru nad rynkiem kryptowalut.

Komisja Rynku Kapitałowego Kenii (CMA) poszukuje platformy analitycznej opartej na blockchainie, aby wzmocnić nadzór nad kryptowalutami, gdy kraj przygotowuje się do regulacji dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi. Proponowany system pomoże śledzić działalność związaną z aktywami cyfrowymi, identyfikować podejrzane transakcje oraz usprawnić egzekwowanie prawa w ramach nowych ram prawnych dotyczących aktywów wirtualnych w Kenii.

CMA planuje zaawansowany system monitorowania kryptowalut

Według przeglądu przeprowadzonego przez Capital FM Africa, CMA poszukuje platformy do nadzoru blockchaina, która może śledzić transakcje w sieci Bitcoin, Ethereum i ponad 20 innych sieciach. 

System umożliwi monitorowanie w czasie rzeczywistym, analizę historyczną oraz dogłębniejsze dochodzenia w sprawie podejrzanych działań związanych z aktywami cyfrowymi.

Dokumenty przetargowe wskazują, że platforma wzmocni nadzór zgodności, pomagając regulatorowi badać ryzyka związane z kryptowalutami i nadzorować licencjonowanych dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi.

Dodatkowo technologia pomoże regulatorowi nadzorować giełdy, brokerów, zarządców aktywów, doradców inwestycyjnych oraz platformy tokenizacji.

Proponowane rozwiązanie będzie generować automatyczne alerty dotyczące portfeli wysokiego ryzyka, nietypowo dużych transferów, mixerów kryptowalutowych, adresów powiązanych z darknetem oraz podmiotów objętych sankcjami. W rezultacie CMA zyska lepsze możliwości wykrywania potencjalnych przestępstw finansowych na rozwijającym się rynku kryptowalut w Kenii.

Platforma zapewni również funkcje dochodzeniowe, w tym mapowanie relacji między portfelami, rekonstrukcję osi czasu transakcji oraz śledzenie środków między różnymi łańcuchami bloków. Co więcej, system będzie przypisywać wyniki ryzyka portfelom i transakcjom na podstawie wskaźników powiązanych z oszustwami, praniem pieniędzy, oprogramowaniem szantażującym (ransomware) i finansowaniem terroryzmu.

Dzięki tym narzędziom regulator ma na celu zidentyfikowanie powiązań między adresami blockchain a znanymi giełdami, platformami zdecentralizowanych finansów (DeFi), usługami handlu pozagiełdowego (OTC) oraz podejrzanymi sieciami przestępczymi. Takie podejście może poprawić widoczność przepływów aktywów cyfrowych w wielu ekosystemach.

Nowe przepisy kryptowalutowe napędzają ekspansję regulacyjną Kenii

Inicjatywa analityki blockchain następuje po wprowadzeniu w Kenii Ustawy o dostawcach usług związanych z aktywami wirtualnymi, która stworzyła formalną strukturę regulacyjną dla aktywów cyfrowych. 

Prezydent William Ruto podpisał ustawę w październiku, a jej wdrażanie rozpoczęło się w następnym miesiącu.

W ramach tych ram obowiązki regulacyjne są podzielone między Bank Centralny Kenii a CMA. Bank centralny nadzoruje usługi kryptowalutowe związane z płatnościami, stablecoiny oraz dostawców portfeli depozytowych, podczas gdy CMA nadzoruje giełdy, brokerów, doradców oraz platformy tokenizacji.

Jednak jak dotąd żadna firma kryptowalutowa nie otrzymała licencji w ramach nowych przepisów. Istniejący operatorzy aktywów wirtualnych mają spełnić wymogi zgodności do listopada 2026 roku, gdy władze będą kontynuować opracowywanie wytycznych implementacyjnych.

Ruch CMA odzwierciedla szerszy globalny trend wśród regulatorów zmierzający w kierunku monitorowania blockchaina. Podobne platformy analityczne są stosowane międzynarodowo do badania nielegalnych transakcji i wspierania działań przeciwko praniu pieniędzy.

Kenia pozostaje jednym z największych rynków kryptowalut w Afryce. Dane z Chainalysis szacują, że użytkownicy w Kenii otrzymali około 19 miliardów dolarów w aktywach kryptowalutowych między lipcem 2024 a czerwcem 2025 roku.

Planowane narzędzie blockchain sygnalizuje wysiłki Kenii mające na celu wzmocnienie nadzoru rynkowego przy jednoczesnym tworzeniu bardziej przejrzystego środowiska dla regulowanej działalności związanej z aktywami cyfrowymi.

Artykuł „Kenija CMA rozważa narzędzie blockchain do monitorowania transakcji kryptowalutowych” pojawił się najpierw w Live Bitcoin News.