Autor: Naveen Athrappully, za pośrednictwem The Epoch Times,

FBI ostrzega, że oszuści kryptowalutowi używają kurierów do osobistego odbioru gotówki od ofiar, aby uniknąć śledzenia przez banki.

Biuro poinformowało w komunikacie ostrzegawczym z 15 czerwca, że oszuści najpierw nawiązują kontakt z ofiarami – zazwyczaj osobami starszymi – składając propozycje biznesowe lub romantyczne za pośrednictwem mediów społecznościowych, wiadomości tekstowych lub fałszywego profilu inwestycji kryptowalutowych.

„Po nawiązaniu relacji z ofiarą, oszust sugeruje inwestowanie w kryptowaluty i instruuje ofiarę, aby pobrała określone aplikacje do handlu kryptowalutami oraz założyła konta inwestycyjne."

Zazwyczaj ofiary proszone są o dokonywanie przelewów bankowych na różne krajowe i zagraniczne rachunki bankowe pod pozorem kont depozytowych.

Uzyskują dostęp do stron internetowych pokazujących fikcyjne zwroty z inwestycji, co zachęca je do wpłacania coraz większych kwot.

Legalne instytucje finansowe często oznaczają takie przelewy jako podejrzane i blokują je. Aby to obejść, oszuści instruują ofiary, aby przekazywały pieniądze na fałszywe konta inwestycyjne poprzez osobisty odbiór gotówki.

Ofiary są przekonywane, że przekazane pieniądze zostaną zdeponowane na ich kontach inwestycyjnych.

„Gdy tylko kurier odbierze gotówkę i odjedzie, ofiary mogą zobaczyć wzrost depozytów w swoim wirtualnym portfelu wyświetlanym na koncie na platformie inwestycyjnej oszusta" – podało FBI.

„Gdy ofiara próbuje wypłacić postrzegane zyski, oszuści rozpoczynają pętlę od nowa, zmuszając ofiarę do zapłaty fałszywych podatków i kar, ponownie używając kurierów do odbioru gotówki w celu kontynuowania oszustwa."

W 2024 roku FBI wydało ostrzeżenie dotyczące kurierów wykorzystywanych przez oszustów, którzy przekonali swoje ofiary do upłynnienia aktywów w gotówkę lub metale szlachetne.

Oszuści, podszywając się pod pracowników pomocy technicznej lub urzędników rządowych, nalegali, że takie działanie jest konieczne, aby chronić środki ofiary, ponieważ jej konta finansowe zostały zhakowane lub są zagrożone włamaniem.

W najnowszym ostrzeżeniu FBI poradziło ludziom, aby chronili swoje dane osobowe, takie jak dane bankowe, i nigdy nie spotykali się z nieznanymi osobami w celu przekazania gotówki lub innych kosztowności w ramach jakiegokolwiek programu inwestycyjnego.

"Uważaj na „love bombing" – technikę manipulacji społecznej stosowaną przez internetowych oszustów i innych złośliwych aktorów, polegającą na szybkim zasypywaniu ofiary pochwałami i uwagą oraz manipulowaniu jej w celu wywołania poczucia zaufania i intymności, zanim obniżona czujność zostanie wykorzystana przez oszustwo lub inne złośliwe działanie" – podała agencja.

Zgodnie z raportem FBI o przestępczości internetowej za 2025 rok, opublikowanym w kwietniu, Centrum Skarg dotyczących Przestępczości Internetowej agencji otrzymało w ubiegłym roku 181 565 skarg dotyczących różnych programów kryptowalutowych, co stanowi wzrost o 21 procent w porównaniu z 2024 rokiem.

Straty wynikające z tych skarg wyniosły łącznie ponad 11,36 miliarda dolarów. Średnia strata wyniosła 62 604 dolarów, a 18 589 osób straciło ponad 100 000 dolarów każda.

Największą grupę złożonych skarg stanowiły osoby powyżej 60. roku życia. Poniosły one również najwyższe straty, wynoszące łącznie ponad 4,43 miliarda dolarów.