Vermogensbeheer verschuift naar op vergoedingen gebaseerde modellen naarmate AI de transparantie voor klanten vergroot

AI heeft marktgegevens, productinformatie en portefeuille-inzichten breed toegankelijk gemaakt, wat de transparantie vergroot en de verwachtingen van klanten verhoogt. In deze omgeving staan traditionele adviesmodellen onder toenemende druk en worden vermogensadviseurs geconfronteerd met een bepalende test.

Degenen die voornamelijk hebben vertrouwd op relatiebeheer, zonder praktische en meetbare waarde te leveren, kunnen moeite hebben om relevant te blijven. Er vindt een selectie-effect plaats, naarmate klanten beter geïnformeerd en selectiever worden.

De adviseurs die standhouden, zijn degenen die echte waarde toevoegen gedurende het hele financiële planningsproces. Dit omvat het vermogen om overvloedige informatie te interpreteren, complexe en vaak multinationale klantbehoeften aan te pakken, en geschikte producten te selecteren met minimale verborgen kosten. Adviescapaciteit wordt tegenwoordig niet bepaald door toegang tot informatie, maar door oordeelsvermogen, structuur en uitvoering.

In deze nieuwe realiteit is de keuze van het platform cruciaal geworden voor de duurzaamheid van het bedrijf. Een robuust vermogensbeheerplatform is niet langer een ondersteunend hulpmiddel — het is de basis die adviseurs in staat stelt om efficiënt te opereren, complexiteit te beheren en consistent advies op schaal te leveren. Platforms die transparantie of afstemming met klantbelangen ontberen, riskeren obstakels te worden in plaats van facilitators.

Tegelijkertijd verschuift de sector weg van puur transactionele adviesmodellen. Naarmate informatieasymmetrie afneemt, worden op vergoedingen gebaseerde adviesstructuren met duidelijke openbaarmakingen steeds meer gezien als duurzamer en klantgericht. In het AI-tijdperk kunnen adviseurs informatie niet langer verhullen die technologie direct beschikbaar maakt.

iFAST Global Markets HK (iGM), onderdeel van iFAST Corporation Ltd., heeft een op vergoedingen gebaseerd model aangenomen met transparante tariefschema's, uitgebreide productinformatie en een hybride digitale aanpak. Dit model stemt de belangen van adviseur en klant op elkaar af, terwijl het klanten meer zichtbaarheid en controle over hun financiële beslissingen biedt.

Via het iGM-platform en de mobiele app kunnen beleggers hun vermogensallocatie, productopties en bijbehorende kosten duidelijk bekijken, wat verantwoordelijkheid en vertrouwen versterkt.

"AI heeft de machtsverhoudingen in vermogensbeheer veranderd," zei Kei Chow, General Manager van iFAST Global Markets HK. Hij voegt toe,

Terwijl de sector zich blijft ontwikkelen, zullen adviseurs die transparantie, afstemming en sterke operationele fundamenten omarmen, beter gepositioneerd zijn om veerkrachtige, toekomstbestendige praktijken op te bouwen.

Uitgelichte afbeelding bewerkt door Fintech News Hong Kong op basis van afbeelding van iFAST

Het bericht Wealth Advisory Moves Toward Fee-Based Models as AI Increases Client Transparency verscheen eerst op Fintech Hong Kong.