Rusland omzeilt buitenlandse handelsbeperkingen met behulp van cryptocurrency

Machtige Russische zakenlieden en staatsbankinstanties hebben geprofiteerd van plannen die zijn opgezet om westerse sancties te omzeilen, zo blijkt uit een nieuw onderzoek naar het "schaduwfinanciële systeem" van Moskou.

Rusland heeft een netwerk van meerdere miljarden dollars opgezet voor grensoverschrijdende geldoverdrachten, vaak met behulp van cryptocurrency, waardoor het bijna alles kan importeren wat het nodig heeft, van iPhones tot drones, zo hebben de auteurs ontdekt.

Zo werkt het systeem

Ruslands isolatie van de wereldfinanciën, bereikt door maatregelen zoals de ontkoppeling van SWIFT, heeft in feite oligarchen zoals Roman Abramovich, staatseigen gesanctioneerde banken zoals PSB, en mensen verbonden aan de Federale Veiligheidsdienst (FSB) bevoordeeld.

De bevindingen werden openbaar gemaakt via een nieuw rapport van het onafhankelijke onderzoeksmediabedrijf Proekt, dat al lang is bestempeld als een "ongewenste organisatie" in de Russische Federatie, gebaseerd op financiële documenten verkregen van sleutelspelers in de betalingsmarkt.

Het onderzoek werpt licht op hoe het parallelle banksysteem van Rusland functioneert, waardoor het financiële beperkingen kan omzeilen en dagelijks ongeveer 2 miljard dollar aan buitenlandse handel kan blijven registreren.

Een aanzienlijk deel van dit enorme volume loopt via Moscow City, het internationale zakelijke centrum in het hart van de Russische hoofdstad, aldus de onderzoekers.

De diensten van betalingsverwerkers met kantoren aldaar, zoals SpectrePay of VD Technolab, genieten tegenwoordig een aanzienlijke vraag, zowel van bedrijven als particulieren.

Maar de markt voor internationale afwikkelingen is niet beperkt tot kleine platforms zoals deze. In feite wordt het veel beter vertegenwoordigd door bedrijven zoals A7, Ruslands grootste betalingsagent.

Het plan werkt als volgt. Wanneer een Russische koper voor een artikel in het buitenland wil betalen, storten zij roebels in A7. Het geld wordt vervolgens overgemaakt naar Kirgizstan via de PSB-bank, die mede-eigenaar is.

In Kirgizstan geregistreerde tussenpersonen kopen cryptocurrency op de Grinex-beurs, die ook gekoppeld is aan A7, waardoor de Russische herkomst van de fondsen wordt verhuld.

En vervolgens converteren andere gelieerde bedrijven in derde landen, vaak in het Midden-Oosten of Zuidoost-Azië, de munten naar lokale valuta en betalen de verkoper die de goederen naar Rusland verscheept.

Wat is de rol van de oligarchen?

A7 is de bedenker van de aan de Russische roebel gekoppelde stablecoin A7A5. Ondersteund door roebелdeposito's bij de gesanctioneerde PSB, wordt de crypto uitgegeven door een in Kirgizstan geregistreerde entiteit, Old Vector.

Gelanceerd in het begin van 2025, vertegenwoordigt het al bijna de helft van de niet-dollar stablecoin markt. Een topmanager van het project gaf onlangs toe dat er transacties zijn verwerkt ter waarde van ruim meer dan 100 miljard dollar.

A7 is voor het merendeel eigendom van Ilan Shor, een voortvluchtige Moldavische oligarch met een Russisch paspoort, gezocht in zijn thuisland vanwege zijn rol in een massale bankdiefstal, zoals vermeld in een rapport van Radio Liberty.

Voorheen Promsvyazbank, is PSB zijn belangrijkste partner in het bedrijf. Het wordt geleid door de zoon van de voormalige Russische premier en ex-spionagehoofd Mikhail Fradkov en is gesanctioneerd wegens het financieren van het Russische leger.

Volgens Proekt heeft A7 meer eigenaren dan de officieel bekende Shor en PSB. De publicatie merkte op dat de staatsontwikkelingscorporatie VEB (Vnesheconombank) het project "ondersteunt".

Het benadrukte ook dat een andere Russische oligarch, Roman Abramovich, officieus ook een belangrijke, zij het geheime, rol in het bedrijf kan spelen.

Een van zijn medewerkers vertelde het mediakanaal dat "Abramovich geen verbinding heeft met A7, geen begunstigde is en er geen aandelen in bezit."

Een bron uit de betalingsindustrie beschreef de oligarch echter als een "dak" voor het bedrijf, dat bescherming en sponsoring biedt.

Het Westen is zich goed bewust van zijn activiteiten, en A7 is ook onderworpen aan sancties. Tegelijkertijd blijft het geld over de hele wereld verplaatsen via meer dan 20 lege vennootschappen.

Ongeveer 2.000 mensen werken voor de betalingsprovider, die volgens eigen schattingen tot 19% van alle Russische grensoverschrijdende overboekingen verwerkt, waardoor het de grootste speler op deze markt is.

Het rapport van Proekt onthult ook dat andere prominente figuren die betrokken zijn bij de industrie de zoon en andere familieleden en vrienden omvatten van Nikolai Patrushev, voormalig directeur van de FSB en adviseur van Poetin.

Uw bank gebruikt uw geld. U krijgt de kruimels. Bekijk onze gratis video over hoe u uw eigen bank kunt worden