De snelheid van risico in betalingen oplossen

Op het Money20/20 Asia-evenement werd het gesprek over de snelheid van financiële innovatie vaak overschaduwd door een kritieke realiteit: naarmate betalingen sneller gaan, beweegt risico ook sneller. Eddie Low, die verantwoordelijk is voor Eastnets in de Azië-Pacifische regio, nam deel aan de discussie om uit te leggen hoe de 40 jaar oude compliance- en betalingsspecialist momenteel ongeveer 800 banken ondersteunt. Als specialist in fraudebeheer, KYC en sanctiescreening bevindt Low zich op het snijpunt van snelle regionale groei en steeds complexere beveiligingseisen.

Nu Aziatische banken streven naar innovatie in een versneld tempo, heeft de verschuiving naar snellere betalingsinfrastructuren aanzienlijke operationele obstakels geïntroduceerd. Low benadrukte dat naarmate transactievolumes toenemen, banken te maken krijgen met een toenemend niveau van operationeel risico. Dit resulteert vaak in een groot aantal valse positieven, wat een enorm knelpunt kan creëren voor instellingen die efficiëntie proberen te handhaven terwijl ze voldoen aan strenge regelgevingsdruk in verschillende rechtsgebieden. Bij elke grensoverschrijdende transactie moeten banken navigeren door een landschap van uiteenlopende sancties en regelgevingsvereisten die moeilijk handmatig te beheren zijn.

Om deze uitdagingen het hoofd te bieden, pleit Low voor een geïntegreerd compliancemodel. Dit houdt in dat compliance- en regelgevingsoplossingen rechtstreeks worden ingebed in betalingsorchestratiesystemen. Door gebruik te maken van AI-gedreven data-analyses legde Low uit hoe banken grote hoeveelheden gegevens beter kunnen verwerken om valse positieven proactief te verminderen en realtime transactiescreening te automatiseren. Deze strategie is ontworpen om vooraf compliance te bieden, waardoor banken regelgevende goedkeuringen correct kunnen verkrijgen en tegelijkertijd de algehele operationele efficiëntie aanzienlijk wordt verbeterd.

Belangrijkste hoogtepunten van Eddie Low:

• De Innovatieparadox: Low legt uit waarom de verschuiving naar snellere betalingen in de APAC-regio banken ertoe dwingt nog sneller te innoveren in hun aanpak van risico.

• Ingebedde Compliancesystemen: Het strategische voordeel van het rechtstreeks integreren van sanctie- en transactiescreening in het hart van betalingssystemen om de efficiëntie te verbeteren.

• De Datatoename Aanpakken: Hoe AI en data-analyses worden ingezet om banken te helpen enorme datasets te beheren en het aantal valse positieven drastisch te verminderen.

• Navigeren door Regionale Complexiteit: Het aanpakken van de specifieke regelgevingsdruk en grensoverschrijdende risico's waarmee Aziatische banken worden geconfronteerd op de huidige wereldmarkt

Het bericht Solving the Velocity of Risk in Payments verscheen eerst op FF News | Fintech Finance.