INSTITUTIONEEL | Toonaangevend Wereldwijd Brokerage-bedrijf met $12 Biljoen aan Klantactiva Schetst 2 Benaderingen voor Crypto-allocatie

Charles Schwab, een wereldwijde beursvennootschap met bijna $12 biljoen aan klantvermogen, dringt er bij beleggers op aan om hun benadering van crypto-exposure te heroverwegen, waarbij wordt gesteld dat de strategie gebaseerd moet zijn op risicotolerantie in plaats van potentiële rendementen.

In een recente analyse ontdekte de broker dat zelfs kleine allocaties aan digitale activa het risicoprofiel van een portfolio aanzienlijk kunnen hervormen. Een blootstelling van slechts 1% tot 3% aan cryptocurrencies zoals Bitcoin of Ethereum kan de volatiliteit wezenlijk verhogen en de algehele prestatiedynamiek veranderen.

Schwab zei dat de belangrijkste vraag voor beleggers niet is hoeveel geld crypto kan opleveren, maar hoeveel neerwaarts risico ze kunnen verdragen tijdens scherpe marktschommelingen, waarbij werd opgemerkt dat grote cryptocurrencies historisch gezien dalingen van meer dan 70% hebben meegemaakt.

Het bedrijf schetste twee benaderingen voor crypto-allocatie:

• een gericht op verwachte rendementen en diversificatievoordelen, en
• een ander gericht op het beheren van het totale portfoliorisico.

Het bedrijf benadrukte dat positiebepaling cruciaal blijft, gezien de buitensporige impact van crypto, zelfs bij lage allocaties.

De eerste benadering is een traditioneel allocatiemodel en framework dat sterk variabele resultaten oplevert op basis van de overtuiging van de belegger, zoals deze grafiek aantoont.

De tweede benadering is een risicobudgetteringsframework dat crypto alloceert op basis van bijdragen aan het totale portfoliorisico in plaats van verwachte rendementen.

In een dergelijk scenario merkt Schwab op:

"Er is slechts een allocatie van 1,2% aan bitcoin en een allocatie van 0,9% aan ether nodig om het risiconiveau van 10% te bereiken."

Kijkend naar de 2 benaderingen, zegt Schwab:

"Er is geen 'correcte' allocatie aan cryptocurrencies, en wij zijn van mening dat de beslissing grotendeels een persoonlijke is. Zelfs kleine allocaties aan bitcoin of ether kunnen de portfolioprestaties aanzienlijk beïnvloeden."

De bevindingen komen op een moment dat traditionele financiële instellingen hun betrokkenheid bij digitale activa verdiepen, terwijl ze klanten blijven waarschuwen voor de hoge volatiliteit van de sector.

Wilt u op de hoogte blijven van inzichten in crypto-beleggen?

Word lid van ons WhatsApp-kanaal hier.

Volg ons op X voor de nieuwste berichten en updates

Word lid van en communiceer met onze Telegram-community

___________________________________________