暗号資産におけるKYCとは？（2025年の意味とガイド）

暗号資産におけるKYCとは、高度な機能へのアクセスを許可する前に顧客の身元を確認するプロセスです。ユーザーは氏名、生年月日、住所、政府発行の身分証明書などの個人情報を提出する必要があります。

暗号資産のKYCはマネーロンダリングとの戦い、ユーザー保護の強化、そして取引プラットフォームが厳しさを増すグローバルな規制基準を満たすために不可欠です。

ユーザーのコンプライアンス遵守を促すため、暗号資産取引所は未認証ユーザーに対して製品やサービスへの限定的なアクセスを許可することがよくあります。ほとんどのプラットフォームでは、KYC認証により入出金限度額の引き上げ、より迅速かつスムーズなアカウント回復、そしてデジタル資産取引のためのより安全な環境が提供されます。

グローバルな規制が厳しくなるにつれ、本人確認は暗号資産業界の金融機関にとって中核的な要件となっています。そのため、このガイドでは暗号資産におけるKYCの意味、その重要性、非KYC取引所の役割、そして任意のプラットフォームで認証を開始する方法について説明します。

暗号資産におけるKYCとは何か？

暗号資産における本人確認(KYC)とは、暗号資産取引所が顧客の身元を確認するために使用する法的・規制的プロセスを指します。KYC確認では、氏名、生年月日、住所、政府発行の身分証明書などの個人情報を収集し、顧客のリスクを評価し、マネーロンダリング、詐欺、テロ資金供与、脱税などの不正行為を防止します。

暗号資産取引所は複数の国で運営される金融機関であるため、このプロセスはマネーロンダリング防止（AML）規制を遵守し、特定地域の法律に従って金融取引のセキュリティと完全性を確保するために不可欠です。

KYCの過程で、暗号資産企業はリスクの高い顧客に対して継続的な取引監視や強化されたデューデリジェンスを実施することもあります。その目的は、取引や出金機能への完全なアクセスを許可する前に、身元を確認し金融活動を理解することで、顧客と金融機関の両方を保護することです。

国によってKYC要件は異なりますが、取引所の規制遵守レベルに対するユーザーの認識とは別に、本人確認は不正行為を防止し法的な反発を避けるために、ほとんどの中央集権型取引所のオンボーディング要件の不可欠な部分となっています。最高の暗号資産取引所でさえ、同じ理由でユーザーに本人確認の完了を要求しています。

なぜKYCは暗号資産取引所とユーザーにとって重要なのか？

暗号資産におけるKYCの重要性は、安全で、コンプライアンスを遵守し、信頼できる取引環境を作る役割から来ています。本人確認(KYC)認証はほとんどの規制されたプラットフォームで要求されています。なぜなら、より安全な取引を促進し、ユーザーアカウントを保護し、仮想通貨市場の全体的なセキュリティを強化するからです。

以下のセクションでは、暗号資産においてKYCが重要である理由と、それがプラットフォームとユーザーの両方をどのようにサポートするかを説明します。

• マネーロンダリングと詐欺との戦い: 本人確認は資金の匿名移動を制限し、不正資産をデジタルプラットフォームを通じて移動させようとする試みを妨げます。これにより、なりすまし詐欺を防止し、不正行為を減らし、暗号資産取引所の完全性を維持します。

• 規制遵守: 世界の当局は、暗号資産を扱うすべてのプラットフォームが本人確認ルールに従うことを期待しています。KYCコンプライアンスにより、取引所はより多くの地域で運営でき、ユーザーに法的に認められた環境を提供します。

• より高い入出金限度額: 認証済みアカウントはより大きな取引上限にアクセスできます。これにより、資金のスムーズな移動、より大きな取引、制限なしでのプラットフォーム機能の完全な利用が可能になります。

• アカウント回復とセキュリティ: KYCはアカウントと確認された身元との接続を検証し、セキュリティの問題、デバイスの紛失、ログイン情報の漏洩が発生した場合にサポートチームがアクセスを復元できるようにします。これにより、永久的な損失のリスクが軽減されます。

• 信頼と透明性: 認証されたユーザーベースはプラットフォーム全体の信頼を強化します。明確な身元記録があることで、取引活動はより予測可能で安全、そして透明になります。

• 監査可能性: 明確なKYC記録は規制当局からの監査をサポートし、すべての取引が金融基準に沿っていることを確認します。これにより、プラットフォームに追加の説明責任レイヤーが追加されます。

KYCまたはAML違反で罰金を科された暗号資産取引所はどこか？

バイナンス、Coinbase、OKX、KuCoinなど、いくつかの暗号資産企業が該当します。

• バイナンス は、銀行秘密法に違反し、ユーザーの身元を確認するための適切なAMLおよびKYC手続きを実施しなかったとして、米国SECおよび他の規制当局から告発されました。米国司法省は、効果的なAMLプログラムを維持できなかったという画期的な事例で、バイナンスに43億ドルの罰金を科しました。CEOのChangpeng Zhaoは個人的に5000万ドルの罰金を科されました。
• Coinbase：2023年初め、CoinbaseはAML/KYCの不備と不十分な取引監視のため、ニューヨーク州金融サービス局との1億ドルの和解に直面しました。
• OKX は、弱いKYCとAML管理により50億ドル以上の疑わしい取引を許可し、クライアントが文書を偽造して制限を回避するのを支援するなど、重大なマネーロンダリング防止違反を認めた後、5億ドル以上の罰金を支払いました。
• BitMEX は、不十分なKYCとAMLプログラムにより匿名取引と不正取引を可能にし、制限にもかかわらず米国ユーザーにサービスを提供したとして、1億ドルの罰金を科されました。
• KuCoin は、弱いKYC/AMLポリシーと不十分なウォレットスクリーニングにより、マネーロンダリング活動のリスクがあったとして、カナダの金融取引報告分析センター（FINTRAC）から記録的なC$1960万の罰金を受けました。

多くの暗号資産取引所は、不十分なAMLとKYCコンプライアンスのために重い罰金を科されており、罰金は数億または数十億ドルに達することがよくあります。暗号資産企業は、金融犯罪取締ネットワーク（FinCen）や金融活動作業部会（FATF）などの国際機関の基準と地域のAML法を遵守する必要があります。

さらに、彼らはマネーサービス事業者（MSB）および仮想資産サービスプロバイダー（VASP）として登録・ライセンスを取得し、特定の地域で運営するために認められた金融規制当局から他のライセンスを取得することが期待されています。

非KYC取引所を使用すべきか？

はい、プラットフォームによっては、認証を完了せずにビットコインやその他の暗号資産を購入することができます。非KYC取引所とは、ユーザーが個人識別文書を提出することなく、資産の取引、購入、またはスワップを可能にする暗号資産プラットフォームです。

非KYC取引所には主に2種類あります：オプションのKYCを提供する中央集権型取引所と分散型取引所です。最初のオプションでは通常、匿名のままで小規模な購入やピアツーピア送金を行うことができます。

一方、分散型取引所（DEX）と分散型金融（DeFi）プロトコルは、中央当局なしで運営され、スマートコントラクトを通じてピアツーピア取引を促進するため、一般的にKYC手続きを必要としません。

ユーザーの身元を確認することでAMLとKYC規制を遵守しなければならない中央集権型取引所（CEX）とは異なり、暗号資産ウォレット（DEX）はユーザーが個人情報を提供することなく、ウォレットから直接暗号資産を取引することを可能にします。

これはプライバシー重視のトレーダーにとって利点ですが、非KYC暗号資産取引所にはすべてのユーザーが考慮すべきトレードオフがあります：

• 法的・規制的リスク：一部の地域では、身元確認なしで運営するプラットフォームに厳しいルールを課しています。これらのルールの範囲外にあるサービスを使用すると、長期的なアクセス、将来の出金、または特定の国でのプラットフォームの利用可能性に不確実性が生じる可能性があります。
• 機能制限と制約された機能：多くの非KYCプラットフォームは銀行入金、カード支払い、または直接の法定通貨出金をブロックしています。ユーザーはしばしば暗号資産間の送金のみに依存しており、これにより取引中の柔軟性が低下します。

• アカウント回復なし：アカウントに身元リンクがない場合、ログイン詳細が失われるとサポートチームはアクセスを復元できません。パスワードを忘れたり、デバイスが侵害されたりすると、回復オプションなしで資金が永久に失われる可能性があります。

• セキュリティ上の懸念が高い：認証なしのプラットフォームは様々な意図を持つユーザーを引き付けます。これにより、疑わしい活動、突然の流動性低下、予測不可能なプラットフォーム動作へのエクスポージャーが増加します。

• 取引量に制限がある可能性：KYCなしのサービスの中には、より小さな注文帳で運営されているものがあり、これによりスプレッドが広がり、注文マッチングが遅くなり、大きな取引の実行が時々困難になる可能性があります。

とはいえ、非KYCプラットフォームは一般的に暗号資産の取引やデジタル資産の保有に安全で信頼性があります。最小限または身元確認なしで取引を許可するプラットフォームの厳選リストについては、最高の非KYC暗号資産取引所の包括的なリストをご覧ください。

暗号資産プラットフォームでKYCを開始する方法は？

暗号資産プラットフォームでのKYCは、より高い限度額、安全な出金、高度な機能へのアクセスを解除する明確な認証フローに従います。新規ユーザーが自信を持ってプロセスを進められるよう、各ステップの詳細な内訳を以下に示します。

ステップ1：信頼できる暗号資産取引所を選ぶ

強力なセキュリティシステム、透明な暗号資産KYCプロセス、ユーザー保護の実績がある取引所を選ぶことから始めましょう。評判の良いプラットフォームは明確なガイダンス、信頼性の高いサポート、安定したインフラストラクチャを提供し、これにより最初からシームレスなKYC体験を作り出すのに役立ちます。登録する前に、プラットフォームのコンプライアンス基準、サポートされている地域、利用可能な機能を確認して、それらがあなたの目標に合っていることを確認してください。

ステップ2：書類を準備する

ほとんどのプラットフォームでは、運転免許証やその他の政府発行のID、最近の住所証明、そして認証目的のための明確な自撮り写真が必要です。プロセスを開始する前にこれらの書類を準備しておくと、遅延を防ぎ、認証失敗の可能性を減らすのに役立ちます。すべての書類がきれいで読みやすく、最新であることを確認してください。居住証明書の住所は、プラットフォームに提出する予定の情報と一致している必要があります。

ステップ3：情報を提出する

認証セクション内で書類をアップロードし、個人情報フォームに記入します。ここでは正確さが重要なので、氏名、生年月日、住所が書類の詳細と一致していることを確認してください。

不一致があると承認が遅れる可能性があります。このステップでは、書類があなたのものであることを確認するために、システムが追加の自撮りや短いビデオを要求することがあります。拒否を避けるために指示に注意して従ってください。

ステップ4：二要素認証を有効にする

認証プロセス中および後のアカウントの保護は非常に重要です。認証アプリを通じて二要素認証を有効にして、追加の保護レイヤーを追加します。このステップは、不正アクセスからアカウントを保護し、安全な出金を容易にし、将来の取引活動のためのより安定した基盤を確立します。二要素認証（2FA）を強制するプラットフォームは、全体的により強力なユーザー安全基準を維持していることがよくあります。

ステップ5：新しい限度額を確認する

認証プロセスが承認されたら、更新されたアカウント限度額を確認します。KYC承認により通常、より高い出金上限、より大きな入金許容額、そして主要なプラットフォーム機能への完全なアクセスが解除されます。これらの新しい限度額を理解することで、取引を効果的に計画し、送金や出金中の不必要な中断を防ぐことができます。

ステップ6：必要に応じて認証ティアをアップグレードする

一部のプラットフォームは複数のKYCレベルを提供しています。より高いティアでは、無制限の出金、プロフェッショナルな取引ツール、または特殊なアカウント特権へのアクセスが許可される場合があります。取引量が増加したり、長期的な活動に追加機能が必要になったりした場合、アップグレードが役立ちます。次のアップグレードを完了する前に、各ティアのKYC要件とメリットを確認してください。

インセンティブとして、ほとんどの暗号資産取引所はKYC認証の完了などの簡単なタスクを完了することで、ユーザーにクーポンや金銭的報酬を提供しています。報酬を獲得しながらKYCを完了したい場合は、最高の暗号資産登録ボーナスガイドを通じてボーナスを提供する認証済みプラットフォームを探索できます。

よくある質問

暗号資産を購入するためにKYCが必要ですか？

いいえ、一部の暗号資産ビジネスはKYCなしでの購入を許可しています。非KYC取引所では、暗号資産間のスワップや限定的な方法を通じて、ビットコインやその他の暗号資産を購入することができます。ただし、これらのプラットフォームはしばしば出金額を制限し、法定通貨の入金をブロックします。認証済みプラットフォームを使用すると、機能への完全なアクセス、より高い限度額、そしてより良いアカウントセキュリティが提供されます。

暗号資産のKYCは安全ですか？

はい、評判が良く規制されたプラットフォームで完了する場合、KYCは安全です。取引所は暗号化と安全なストレージを使用して個人データを保護します。認証された身元は詐欺防止にも役立ちます。

KYCを必要としない暗号資産ウォレットはどれですか？

メタマスク、Trust Wallet、Phantomなどの非カストディアルウォレットはKYCを必要としません。ユーザーは秘密鍵を直接管理するため、本人確認は不要です。これらのウォレットでは、個人文書を共有することなく暗号資産取引が可能です。ただし、認証済み取引所ウォレットと比較して、アカウント回復のサポートは限られています。

KYCなしで暗号資産を出金できますか？

はい、非KYC取引所での出金は可能ですが、制限があります。多くの取引所は1日あたりまたは1取引あたりの最大出金額を制限しています。認証なしのプラットフォームでは、ログイン詳細が失われた場合に堅牢な回復オプションが不足している場合もあります。認証済み取引所はより高い出金限度額、強化されたセキュリティ、そして回復サポートを提供します。

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