Swift annonce que le registre blockchain est opérationnel alors que 17 banques se préparent à tester les dépôts tokenisés

Swift a annoncé dans un communiqué du 9 juillet que son registre basé sur la blockchain est ouvert aux affaires, avec 17 prêteurs déjà prêts à commencer à l'utiliser pour envoyer des paiements transfrontaliers à travers six continents en utilisant des dépôts tokenisés. 

Swift constitue une grande nouvelle pour un réseau qui traite déjà l'équivalent du PIB mondial tous les 2 à 3 jours sur plus de 200 marchés. Désormais, l'infrastructure est en place pour permettre aux banques et aux trésoreries d'entreprise de régler les transferts internationaux 24h/24 et 7j/7. 

L'annonce d'aujourd'hui pose les bases de la première démonstration publique d'un registre que Swift a présenté pour la première fois lors de sa conférence Sibos en septembre 2025. 

Que fait le registre blockchain de Swift ?

Le registre basé sur la blockchain que Swift a introduit jeudi n'est pas une plateforme de paiement au sens traditionnel. Le registre, qui fonctionne sur Hyperledger Besu, un framework open-source compatible avec Ethereum, s'apparente davantage à une couche d'orchestration. 

Le système de Swift permet aux fonds des clients de circuler 24h/24 et 7j/7 en enregistrant et en validant les engagements de paiement que les banques prennent les unes envers les autres lorsqu'elles émettent des dépôts tokenisés sur leurs propres registres. Les banques peuvent ensuite régulariser leurs comptes lors de l'ouverture de leurs heures d'affaires habituelles.

Les 17 banques mentionnées dans l'annonce de Swift doivent toujours utiliser leur propre dépôt tokenisé pour utiliser le registre, car le règlement est découplé. HSBC a confirmé que son service de dépôt tokenisé est déjà intégré à la nouvelle infrastructure. 

Un autre élément important du contexte de l'annonce d'aujourd'hui est que les banques participantes ne font que se préparer à une phase pilote pour l'instant. Le registre blockchain de Swift ne règlera effectivement aucune transaction aujourd'hui. 

Néanmoins, la plateforme est passée à l'étape suivante après avoir achevé sa phase de conception en mars.

Quelles banques se sont engagées auprès du registre de Swift ?

Swift a réuni une liste impressionnante de 17 institutions prêtes à tester des transactions en direct sur son registre blockchain, citant ANZ, BNP Paribas, BNY, Citi, DBS, First Abu Dhabi Bank, FirstRand Bank, HSBC, Itaú Unibanco, Lloyds Bank, Mashreq, MUFG Bank, OCBC, Standard Chartered, UBS, UOB et Wells Fargo, dans son annonce.

« Avec notre nouvelle capacité de registre, nous étendons la confiance et la stabilité de la finance établie aux frontières de la monnaie numérique », a déclaré Thierry Chilosi, directeur commercial de Swift. Le dirigeant a également laissé la porte ouverte à l'expansion du registre pour développer des cas d'utilisation tels que la monnaie programmable et la poussée vers le « commerce agentique ». 

Carl Slabicki, responsable des paiements commerciaux et du commerce chez BNY, et Lisa Vasic, directrice générale de la banque transactionnelle chez ANZ, ont tous deux reconnu comment le passage du registre de Swift à la phase pilote leur permet d'adapter leur activité existante au marché 24h/24 et 7j/7, toujours actif, vers lequel les clients commencent à se tourner. 

La course pour lider les paiements et le règlement des dépôts est lancée 

Swift est sous pression pour maintenir la pertinence de la banque correspondante alors que la monnaie tokenisée et les nouvelles infrastructures de règlement gagnent du terrain. La coopérative connecte plus de 11 500 institutions et affirme que 75 % des paiements sur son réseau existant atteignent déjà la banque bénéficiaire en moins de 10 minutes, et souvent en quelques secondes. Le registre est sa tentative de répondre à la demande de mouvements le week-end et pendant la nuit, que les heures bancaires traditionnelles ne peuvent pas servir.

Elle n'évolue pas dans un domaine vide. JPMorgan, Bank of America, Citibank, Barclays, BNY et Wells Fargo font partie d'un consortium qui a annoncé le mois dernier un réseau distinct de dépôts tokenisés, visant un lancement au premier semestre 2027 avec The Clearing House gérant l'infrastructure. 

Swift a indiqué que son propre registre élargira ses fonctionnalités et sa disponibilité une fois la phase de mise en service contrôlée terminée.

La prochaine chose à surveiller est simple : savoir si le premier paiement en direct sera effectivement compensé, et à quelle vitesse les 17 banques passeront de l'intégration à la production.

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