L'Inde renforce le contrôle AML sur les transactions Crypto supérieures à 10 000 $

TLDR

• L'Inde ordonne le signalement des transactions crypto Over-the-counter (OTC) dépassant le seuil de 10 000 $

• La FIU étend sa surveillance LBC aux transactions et entités crypto privées

  

• Les exchanges doivent conserver les enregistrements des transactions OTC à partir de janvier 2026

• Les vérifications des bénéficiaires effectifs deviennent centrales pour les grandes transactions crypto

• Les nouvelles règles renforcent le contrôle sur les portefeuilles, les fonds et les traces de transactions

L'Inde a ordonné aux principaux exchanges de crypto de signaler les transactions Over-the-counter (OTC) supérieures à 10 000 $, selon The Economic Times. L'Unité de renseignement financier a émis cette demande après une réunion fin mai avec au moins trois grandes plateformes. L'Inde a également ordonné aux exchanges de retracer et de conserver les enregistrements concernés à partir de janvier 2026.

La FIU cible les transactions privées à haute valeur

La directive couvre les transactions crypto négociées qui se déroulent en dehors des carnets d'ordres publics des exchanges. Ces transactions aident les grands clients à réduire les perturbations de prix tout en déplaçant des montants substantiels via des canaux privés. Cependant, les structures privées peuvent rendre les vérifications d'identité plus difficiles et réduire la visibilité sur la véritable source de financement.

La FIU souhaite que les exchanges identifient les directeurs, les contrôleurs et les bénéficiaires effectifs ultimes derrière les transactions éligibles. Les plateformes doivent examiner les registres d'entreprise, les chaînes de propriété, les objectifs des transactions et la source des fonds. L'Inde s'attend à des contrôles plus stricts pour exposer les faux documents, les comptes mules et les arrangements de contrôle cachés.

Les clients OTC demandent souvent des retraits rapides vers des portefeuilles privés après avoir effectué une transaction. Une fois que les fonds quittent un exchange, la plateforme a moins de contrôle sur leurs mouvements ultérieurs. Par conséquent, les exchanges doivent examiner les portefeuilles de destination, les preuves de propriété et les transferts post-transaction avant de libérer les actifs.

L'Inde étend les contrôles LBC existants

L'Inde place déjà les prestataires de services d'actifs numériques virtuels dans le cadre de sa loi sur la prévention du blanchiment d'argent. Ce cadre exige que les plateformes enregistrées conservent des enregistrements, signalent les activités suspectes et respectent les obligations de la FIU-IND. La dernière mesure étend ces obligations aux grandes transactions privées et aux structures d'actionnariat complexes.

En janvier, l'Inde a introduit des contrôles KYC renforcés pour les utilisateurs des plateformes crypto enregistrées. Les mesures comprenaient des selfies en direct, des vérifications de géolocalisation et un suivi du protocole Internet lors de l'inscription. Les exchanges doivent également mettre à jour les dossiers clients tous les six ou douze mois en fonction du risque associé au compte.

Les autorités ont également eu recours à des pénalités et des avis d'enregistrement pour faire respecter la conformité dans le secteur. Binance a précédemment payé une pénalité de 2,25 millions de dollars pour des manquements en matière de lutte contre le blanchiment d'argent liés à ses opérations en Inde. L'Inde a également averti les plateformes offshore servant des utilisateurs locaux sans avoir complété l'enregistrement requis auprès de la FIU.

Les desks OTC font face à des obligations d'enregistrement plus larges

La directive exige que les desks OTC renforcent les contrôles avant et après le règlement des transactions. Les exchanges doivent collecter les documents de propriété, les preuves de financement, les raisons des transactions et les détails des portefeuilles de destination. Ils peuvent retarder les transactions lorsque les clients fournissent des documents incomplets ou des informations de propriété peu claires.

Les sociétés privées, les fiducies et les intermédiaires utilisent souvent plusieurs couches juridiques au sein d'une même transaction. Par conséquent, les plateformes peuvent demander des documents constitutifs, des registres d'actionnaires, des détails du conseil d'administration, des documents fiscaux et des contrats de soutien. L'Inde vise à rapprocher ces transactions crypto privées des normes établies de reporting financier.

La mesure n'interdit pas la possession de cryptomonnaies, le trading ou l'activité OTC légale. Elle étend plutôt les obligations de signalement et réduit l'anonymat autour des transactions à haute valeur traitées par les plateformes réglementées. L'Inde accorde désormais une plus grande attention aux canaux crypto privés opérant au-delà des carnets d'ordres visibles des exchanges.

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