Le tribunal américain ordonne à Paxful de payer 4 millions de dollars dans une affaire de fonds illégaux et de LBC

TLDR

• Paxful doit payer une amende pénale de 4 millions de dollars après une condamnation par un tribunal fédéral américain cette semaine.
• Le DOJ a réduit l'amende de 112 millions de dollars après avoir examiné la capacité limitée de Paxful à payer l'amende.
• L'affaire allègue des défaillances en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de vérification d'identité qui ont permis le blanchiment d'argent et d'autres crimes.
• Les autorités ont lié les transferts de Paxful à des activités liées à Backpage et à des produits illicites.
• Paxful a également accepté de payer une amende civile de 3,5 millions de dollars au FinCEN liée aux violations du Bank Secrecy Act.

Paxful Holdings Inc., une plateforme d'échange de Bitcoin pair-à-pair qui a fermé en 2023, doit payer une amende pénale de 4 millions de dollars après une condamnation fédérale américaine cette semaine. La décision fait suite au plaidoyer de culpabilité de l'entreprise concernant des accusations liées aux défaillances en matière de blanchiment d'argent et à des activités financières illégales. Les autorités américaines ont déclaré que cette affaire met en évidence une application plus stricte contre les plateformes crypto qui ignorent leurs obligations de conformité.

Le ministère américain de la Justice a déterminé que Paxful a promu des transactions illégales tout en ne parvenant pas à appliquer les mesures de protection contre le blanchiment d'argent. Les procureurs avaient initialement calculé une amende dépassant 112 millions de dollars. Cependant, les autorités ont réduit le montant après avoir examiné les finances de l'entreprise et sa capacité de paiement. Un juge fédéral a approuvé l'amende finale de 4 millions de dollars lors d'une audience de condamnation.

La décision fédérale confirme la réduction de l'amende de Paxful à 4 millions de dollars

Le DOJ a déclaré que Paxful avait accepté dans son accord de plaidoyer qu'une amende supérieure à 112 millions de dollars correspondait à la gravité de ses crimes. Les procureurs ont ensuite mené un examen financier indépendant et ont conclu que l'entreprise ne pouvait pas atteindre ce montant. Ils ont recommandé une amende réduite, que le tribunal a confirmée.

Le procureur américain Eric Grant a déclaré que la condamnation montre que les entreprises ne peuvent pas ignorer l'activité criminelle sur leurs plateformes. Il a déclaré que Paxful a permis le blanchiment d'argent et d'autres infractions en choisissant le profit plutôt que la conformité. Les autorités ont souligné que les entreprises crypto doivent suivre les mêmes lois financières qui s'appliquent aux institutions traditionnelles.

Les archives judiciaires montrent que Paxful fonctionnait comme une entreprise de transmission d'argent où les utilisateurs échangeaient du Bitcoin contre de l'argent liquide, des cartes-cadeaux et des cartes prépayées. De janvier 2017 à septembre 2019, la plateforme a traité plus de 26 millions de transactions d'une valeur de près de 3 milliards de dollars. Durant cette période, Paxful a collecté près de 30 millions de dollars de revenus.

Les défaillances en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et les activités commerciales illégales façonnent l'affaire

Les enquêteurs ont constaté que Paxful n'avait pas maintenu un programme efficace de lutte contre le blanchiment d'argent. L'entreprise permettait aux utilisateurs d'ouvrir des comptes sans vérifications d'identité suffisantes et ignorait les activités de transaction suspectes. Les procureurs ont déclaré que Paxful présentait également des politiques de conformité aux régulateurs qu'elle n'appliquait pas en pratique.

Les autorités ont déterminé que la plateforme traitait sciemment des fonds liés à la fraude, à l'extorsion et à la prostitution illégale. Paxful a plaidé coupable à des accusations de conspiration liées au Travel Act, au Bank Secrecy Act et à l'exploitation d'une entreprise de transmission d'argent sans licence. Les autorités ont déclaré que la plateforme est devenue un véhicule pour les transactions criminelles en raison de son manque de surveillance.

Le procureur général adjoint A. Tysen Duva a déclaré que les crimes financiers impliquant des actifs numériques restent une priorité pour les agences d'application de la loi. Il a déclaré que les transmetteurs d'argent qui facilitent le commerce illégal soutiennent des réseaux criminels plus larges. Le ministère a souligné que les défaillances de conformité sur les marchés crypto entraînent des conséquences graves.

Les transferts de Bitcoin liés à Backpage déclenchent des amendes supplémentaires

Les documents judiciaires ont lié Paxful à des transferts de Bitcoin connectés à Backpage, un site web lié à la prostitution illégale. Les enquêteurs ont déclaré que Paxful a traité près de 17 millions de dollars de transactions Bitcoin associées à Backpage et à des sites similaires. Ces transferts ont généré des millions de profits pour l'entreprise.

Les autorités ont déclaré que les fondateurs de Paxful ont promu les normes de conformité faibles de la plateforme pour attirer les utilisateurs bloqués des plateformes d'échange réglementées. Les enquêteurs ont qualifié ce moteur de croissance d'« Effet Backpage ». Les procureurs ont fait valoir que l'entreprise a sciemment bénéficié d'activités commerciales illicites.

La condamnation fait partie d'une résolution coordonnée avec le Financial Crimes Enforcement Network du département du Trésor. Paxful a également accepté de payer une amende civile de 3,5 millions de dollars au FinCEN pour violations délibérées des lois contre le blanchiment d'argent. Les autorités ont déclaré que l'action conjointe renforce le contrôle fédéral des plateformes crypto qui ignorent les mesures de protection financière.

Séparément, le cofondateur de Paxful, Artur Schaback, a plaidé coupable en 2024 à des accusations de conspiration liées aux défaillances en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Les autorités ont déclaré que les enquêtes sur les violations de conformité crypto se poursuivront alors que les régulateurs poussent pour une responsabilité accrue du marché.

L'article Un tribunal américain ordonne à Paxful de payer 4 millions de dollars dans le cadre d'une affaire de fonds illégaux et de lutte contre le blanchiment d'argent est apparu en premier sur CoinCentral.