- La SEC allègue que des clubs crypto WhatsApp ont escroqué des investisseurs pour 14 millions de dollars.
- De fausses plateformes affichaient des profits et des transactions inexistants.
- Aucune transaction de crypto-monnaies réelle n'a eu lieu sur ces plateformes.
La Commission américaine des valeurs mobilières et des échanges a inculpé quatre clubs d'investissement WhatsApp et trois plateformes crypto fictives pour avoir orchestré un système de fraude de 14 millions de dollars, opérant principalement depuis la Chine, la Malaisie et Hong Kong entre janvier 2024 et janvier 2025.
Cette affaire met en évidence les vulnérabilités des plateformes de clubs d'investissement en ligne et souligne l'importance de vérifier la légitimité des plateformes, compte tenu de l'impact sur les investisseurs particuliers américains.
Introduction
La SEC a déposé une plainte alléguant une fraude de 14 millions de dollars impliquant des clubs d'investissement crypto basés sur WhatsApp. Les organisations nommées dans la plainte ont opéré sans transparence et ont trompé les investisseurs avec de faux profits.
Les entités nommées, notamment AI Wealth et Lane Wealth, se sont livrées à des pratiques trompeuses. Elles sont accusées de se faire passer pour des professionnels de la finance, attirant les investisseurs via des groupes WhatsApp sous de fausses promesses.
L'arnaque dévoilée
Les investisseurs pensaient s'engager dans du trading crypto légitime, alors que leurs fonds étaient détournés. Cette affaire met en évidence les vulnérabilités des configurations d'investissement autogérées reposant sur des communications de groupe par chat.
Le système frauduleux imitait des activités de trading authentiques, affectant les perceptions de sécurité dans les interactions financières basées sur WhatsApp. Il souligne la nécessité d'une sensibilisation aux escroqueries en ligne d'investissement.
Actions réglementaires et implications
La SEC vise à récupérer les fonds par des actions en justice, en recherchant des ordonnances de cessation et une restitution financière. Cette mesure souligne l'importance de la surveillance réglementaire pour protéger les investisseurs sur les marchés d'actifs numériques.
Historiquement, des escroqueries basées sur les réseaux sociaux se sont produites, mais l'ampleur de l'implication des crypto-monnaies est significative. La réponse de la SEC vise à renforcer la protection des investisseurs et à décourager les futures activités illicites.
Commentaire d'expert
Laura D'Allaird, Responsable de l'Unité Cyber et Technologies Émergentes de la SEC, a déclaré,
