اقدام جهانی FCA برای متوقف کردن فینفلوئنسرهای غیرقانونی

چرا این موضوع اهمیت دارد: تلاش هماهنگ جهانی ۱۷ نهاد نظارتی برای مقابله با تبلیغات مالی غیرقانونی، نشانه‌ای از تحول قاطع در نحوه نظارت نهادهای حاکم بر کانال‌های دیجیتال مدرن است. این دیگر صرفاً صدور هشدار نیست؛ بلکه یک اقدام نظارتی تمام‌عیار و فراقضایی است. حجم عظیم فعالیت‌های اجرایی تنها در بریتانیا—از جمله یک اعتراف جنایی پرسروصدا و بیش از ۱,۲۰۰ آگهی غیرقانونی شناسایی‌شده که به میلیون‌ها نفر دسترسی داشته—نشان‌دهنده آسیب گسترده به مصرف‌کنندگان در بازار است. برای بخش مشروع فین‌تک، این یک پیشرفت ارزش‌محور است. شفافیت نظارتی ناشی از این اقدامات تهاجمی به تفکیک شرکت‌های مجاز و قانون‌مدار از بازیگران پرریسک و غیرمجازی کمک می‌کند که از شبکه‌های اجتماعی برای کلاهبرداری سوء استفاده می‌کنند؛ مشکلی که تاریخاً منجر به ضررهای مالی برای بخش قابل‌توجهی از کسانی شده که بر اساس چنین توصیه‌هایی عمل کرده‌اند. این تلاش برای بازگرداندن اعتماد مصرف‌کنندگان که توسط توصیه‌های تأییدنشده، به‌ویژه در میان سرمایه‌گذاران جوان‌تر، خدشه‌دار شده، حیاتی است. مرز بعدی مشخص است: نهادهای نظارتی در حال حرکت به سمت مسئول نگه‌داشتن مستقیم پلتفرم‌های فناوری بزرگ برای تسهیل این جرم مالی فراگیر هستند؛ گامی ضروری برای مسدود کردن جریان محتوای غیرقانونی از منبع آن.

سازمان رفتار مالی (FCA) اقدام بین‌المللی را برای جلوگیری از به خطر انداختن پول مصرف‌کنندگان توسط فین‌فلوئنسرهای غیرقانونی رهبری کرده است. 

هفده نهاد نظارتی در سراسر جهان در «هفته اقدام» شرکت کردند که شامل فعالیت‌های اجرایی، کمپین‌های آگاهی‌بخشی مصرف‌کننده و برنامه‌های آموزشی برای فین‌فلوئنسرهایی بود که می‌خواهند مسئولانه عمل کنند. فعالیت‌ها از تاریخ ۱۴۰۵/۰۲/۳۱ آغاز شد.

در بریتانیا، FCA:

• اعتراف به گناه از آرون چالمرز از برنامه Geordie Shore برای تبلیغات غیرقانونی در شبکه‌های اجتماعی دریافت کرد. پیگرد قانونی جنایی علیه ۲ فرد دیگر برای جرایم مشابه آغاز شده است.
• ۴ نامه هشدار هدفمند به افراد مظنون به انجام تبلیغات مالی غیرمجاز ارسال کرد.
• ۳۴ هشدار علیه شرکت‌ها یا افراد غیرمجاز صادر کرد و ۱۴ هشدار اضافی را به‌روزرسانی نمود.
• ۱۲۰ درخواست حذف حساب به پلتفرم‌های شبکه‌های اجتماعی که میزبان محتوای فین‌فلوئنسرهای غیرقانونی بودند ارسال کرد. در این حساب‌ها، FCA تعداد ۱,۲۶۷ آگهی مالی غیرقانونی شناسایی کرد که به حداقل ۲,۳۳۸,۳۷۲ حساب کاربری بریتانیایی دسترسی داشتند. ۶۶٪ از این آگهی‌ها متعلق به شرکت‌ها یا افرادی بودند که از پیش در فهرست هشدار FCA قرار داشتند.

نهاد نظارت مالی از پلتفرم‌های شبکه‌های اجتماعی می‌خواهد که نقش فعال‌تری در توقف تبلیغات مالی غیرقانونی از منبع ایفا کنند. پلتفرم‌های شبکه‌های اجتماعی اقدامات کافی برای اجرای سیاست‌های خود در مسدود کردن محتوای غیرقانونی انجام نمی‌دهند.

استیو اسمارت، مدیر اجرایی اجرا و نظارت بر بازار در FCA، گفت: «این تلاش جمعی با شرکای بین‌المللی در حمایت از میلیون‌ها مصرف‌کننده در برابر آسیب حیاتی است. تنها در صورتی می‌توانیم پیشرفت واقعی در مبارزه با جرایم مالی داشته باشیم که هر بخش از سیستم نقش خود را ایفا کند—از جمله شرکت‌های شبکه‌های اجتماعی.»

آخرین فعالیت FCA پس از یک هفته اقدام بین‌المللی قبلی با ۸ نهاد نظارتی دیگر در خرداد ۱۴۰۴ انجام شده است.

از مصرف‌کنندگان خواسته می‌شود از FCA Firm Checker استفاده کنند تا تأیید کنند که آیا یک شرکت برای خدمات ارائه‌شده مجاز است یا خیر و احتمال قربانی شدن در کلاهبرداری را کاهش دهند. Firm Checker همچنین شرکت‌ها و افراد غیرمجازی را که در فهرست هشدار FCA قرار دارند نشان می‌دهد.

نظر FF NEWS: این همسویی بین‌المللی ۱۷ مقام، مبارزه با محتوای غیرمجاز را از یک درگیری داخلی به یک جبهه نظارتی یکپارچه و جهانی تبدیل کرده است. در حالی که آمار اجرایی چشمگیر است، هسته اصلی مشکل در خود پلتفرم‌ها نهفته است. اکنون باید منتظر باشیم که FCA از صدور درخواست‌های حذف به اعمال تحریم‌ها یا اجرای دستورالعمل‌های خاص برای شرکت‌های شبکه‌های اجتماعی تغییر رویکرد دهد. موفقیت آینده کمتر به پیگرد قانونی فین‌فلوئنسرهای فردی و بیشتر به واداشتن شرکت‌های فناوری به تعبیه انطباق خودکار و پیشگیری از جرایم مالی در لایه زیرساخت بستگی دارد.

این مطلب با عنوان FCA Spearheads Global Action to Stop Illegal Finfluencers اولین بار در FF News | Fintech Finance منتشر شد.