کمیسیون خدمات مالی کره جنوبی (FSC) بررسی موجودی هر پنج دقیقه، کلیدهای خاموش کننده خودکار و حسابرسی ماهانه را در صرافیهای کریپتوی کرهای پس از خطای پرداخت 40 میلیارد دلاری Bithumb دستور داد.
خلاصه
- نهاد نظارتی مالی کره جنوبی صرافیها را مجبور خواهد کرد تا موجودی کاربران را با داراییهای زنجیرهای هر پنج دقیقه یکبار تطبیق دهند، پس از خطای پرداخت چند میلیارد دلاری Bithumb.
- رژیم جدید توقف خودکار معاملات در مواقع عدم تطابق عمده، حسابرسیهای خارجی ماهانه و افشای عمومی دارایی به دارایی را اضافه میکند و صرافیها را به سمت کنترلهای ریسک به سبک بانکی سوق میدهد.
- نهادهای نظارتی میگویند این اقدام شکافهای تطبیق 24 ساعته که توسط Bithumb آشکار شد را میبندد و میتواند الگویی برای اصلاحات زیرساخت بازار کریپتوی جهانی شود.
کمیسیون خدمات مالی کره جنوبی (FSC) به تمام صرافیهای متمرکز داخلی دستور داده است تا تا پایان ماه می، سیستم تطبیق خودکار پنج دقیقهای بین دفاتر داخلی و موجودی واقعی کیف پول را پیادهسازی کنند، پس از اینکه توزیع اشتباه تقریباً 40 میلیارد دلار بیت کوین توسط Bithumb شکستهای کنترل سیستمی را آشکار کرد. این دستور پس از آن صادر شد که نهادهای نظارتی دریافتند سه مورد از پنج پلتفرم بزرگ کشور هنوز بررسی موجودی 24 ساعته را اجرا میکنند و کاربران را در معرض کمبودهای شناسایی نشده قرار میدهند. یک مقام FSC گفت که مقامات "یک سیستم تطبیق مستمر موجودی را برای امکان اقدام فوری هنگام بروز اختلاف آماده کردهاند" و افزود که فاصله پنج دقیقهای "با توجه به میانگین زمان پردازش و بار سیستم" تعیین شده است.
این بازنگری پس از یک تبلیغ فوریه انجام شد که در آن کارکنان Bithumb "واحد را به عنوان 'بیت کوین' اشتباه وارد کردند" و به جای پاداش نقدی 2000 وون برنامهریزی شده، 2000 BTC به هر نفر ارسال کردند و عدم تطابق تخمینی 62 تریلیون وون (حدود 39.9 میلیارد دلار) ایجاد کردند. Bithumb بعداً اذعان کرد که "نتوانسته است اصول اولیه پلتفرمهای معاملاتی دارایی های مجازی: ثبات و یکپارچگی را حفظ کند" و از مشتریان عذرخواهی کرد و متعهد شد که خسارات مرتبط با فروش وحشتزده را به طور کامل جبران کند. بر اساس بیانیههای بعدی Bithumb، صرافی حسابهای آسیبدیده را در عرض حدود 20 دقیقه مسدود کرد و متعهد شده است تمام موجودی مشتریان را بازیابی کند، از جمله بازپرداخت 110 درصدی برای کسانی که در طول پنجره سقوط فروختهاند.
بر اساس دستورالعمل FSC، صرافیها باید سیستمهای خودکاری را مستقر کنند که به طور مستمر داراییهای ثبت شده مشتری را با داراییهای موجود در کیف پولهای داغ و سرد مقایسه کنند، هر بررسی را ثبت کنند و به طور خودکار معاملات را متوقف کنند "هنگامی که عدم تطابقهای بزرگ شناسایی شود". الزام کلید خاموش کننده برای رسمی کردن قطع کنندههای مدار طراحی شده است که بسیاری از پلتفرمها یا فاقد آن بودند یا به صورت دستی عمل میکردند، شکافی که نهادهای نظارتی میگویند به تأخیر در پاسخها در طول رویداد Bithumb کمک کرد.
مجموعه قوانین همچنین نظارت خارجی را تشدید میکند، بررسیهای حسابداری را از سه ماهه به ماهانه ارتقا میدهد و از شرکتها میخواهد که مقدار داراییهای نگهداری شده در هر کیف پول را افشا کنند، نه یک نسبت پوشش واحد. حسابهای پرداخت پرخطر و دستی باید جداسازی شوند، با "بررسی متقابل شخص ثالث" و مجوز چند سطحی در انتقالات بزرگ برای کاهش ریسک داخلی و عملیاتی. مقامات قصد دارند این اقدامات را در یک لایحه گستردهتر دارایی های مجازی بگنجانند و فشار نظارتی را که قبلاً بر حفاظت از کاربر در ورشکستگی صرافیها تمرکز داشت، گسترش دهند.
FSC قبلاً کارمزدهای معاملاتی محلی و رویههای وامدهی را به عنوان بخشی از تلاشها برای کاهش هزینهها و کنترل ریسک برای کاربران کریپتوی داخلی بررسی کرده است. Bithumb از سوی خود به نهادهای نظارتی گفت که به طور کامل همکاری خواهد کرد و سیستمهای خود را با "فرآیندهای تأیید دارایی بهبود یافته، تأییدیه های پرداخت چند مرحلهای و پیادهسازی یک سیستم حفاظتی مبتنی بر هوش مصنوعی برای نظارت بر تراکنشهای غیرعادی در تمام طول شبانهروز" ارتقا خواهد داد.
منبع: https://crypto.news/south-korea-orders-real-time-checks-at-crypto-exchanges-after-bithumbs-40b-error/
