La Oficina Central de Investigación (CBI) de la India ha anunciado el arresto de dos funcionarios bancarios por ayudar en operaciones de ciberdelincuencia. Según los informes, los dos funcionarios bancarios fueron responsables de la creación de cuentas mula en colaboración con estos ciberdelincuentes.
La CBI afirmó que los funcionarios bancarios trabajaron mano a mano con los delincuentes, ayudándolos a mover sus fondos ilícitos a través de la creación de estas cuentas mula.
Los delincuentes suelen usar cuentas mula para ocultar el origen de los fondos, que en la mayoría de los casos son robados. Después de moverlos a través de varias cuentas locales, los fondos se transfieren a activos digitales antes de ser sacados del país.
La CBI arresta a funcionarios bancarios por ayudar en operaciones de ciberdelincuencia
La CBI mencionó que el aspecto más alarmante de toda la operación es que los funcionarios arrestados eran quienes proporcionaban consejos a los delincuentes para asegurar que evadieran la detección y sus operaciones funcionaran sin ningún desafío.
Ambos funcionarios fueron relevados de sus funciones inmediatamente, y sus instituciones financieras fueron informadas de sus roles en las operaciones. Los funcionarios también están esperando su primera comparecencia en el tribunal mientras la CBI continúa las investigaciones.
Según la declaración de la CBI, los fraudes con dinero mula operan una red que comienza con los ciberdelincuentes robando dinero o activos digitales de sus víctimas. Una vez que se ha llevado a cabo el robo y los delincuentes están a cargo de los fondos, el dinero se lava hasta que es imposible rastrearlo.
Para hacer esto posible, los delincuentes mueven los fondos en pequeñas denominaciones a través de miles de cuentas bancarias, aumentando el número de transacciones hasta que se vuelve demasiado difícil de seguir.
Una vez que están satisfechos con las transacciones en capas, el dinero se intercambia por activos digitales y se envía fuera de la India a los altos mandos de la red de fraude.
En algunos casos, los delincuentes reclutan personas para obtener estas cuentas bancarias, mientras que en otros casos, como este, los funcionarios bancarios usan las cuentas bancarias de personas inocentes para facilitar el lavado. Además, los funcionarios bancarios también alteraron las identificaciones reales de los clientes para crear nuevas cuentas con diferentes nombres para este propósito.
Los funcionarios bancarios serán presentados en el tribunal
En su comunicado de prensa, la CBI mencionó que los funcionarios recibieron dinero por ayudar a los ciberdelincuentes. La agencia mencionó que basándose en el análisis realizado en dispositivos digitales incautados durante las investigaciones, evidencia suficiente señaló a la CBI al entonces Subdirector del Canara Bank en Patna, y al entonces Asociado de Desarrollo de Negocios del Axis Bank, Patna. Ambos desempeñaron roles activos en ayudar a las operaciones de los ciberdelincuentes.
Axis Bank emitió un comunicado señalando que el asunto está bajo investigación activa y el banco está cooperando con las autoridades para que el problema pueda llegar a una rápida resolución. El comunicado fue emitido a través de un portavoz quien agregó que el banco continúa manteniendo los más altos estándares de integridad como una institución responsable. También señaló que el banco mantiene tolerancia cero para cualquier conducta que viole sus políticas o código de ética.
Durante las últimas semanas, bancos como HDFC, ICICI y otros han suspendido la apertura de cuentas digitales debido al aumento en las cuentas mula de dinero. Según Kanishk Gaur, el CEO de Athenian Tech, las cuentas mula de dinero han ido en aumento, y operar tales cuentas bancarias puede tomar cualquier forma. Señaló que a veces, los funcionarios bancarios ayudan a los ciberdelincuentes a lavar los fondos antes de que se muevan a activos digitales, y otras veces, los clientes venden su información para formar parte de la red.
Gaur afirmó que la noción detrás de usar tantas cuentas es simplemente asegurar que quien esté rastreando los fondos llegue a varios callejones sin salida, y para cuando finalmente descubran la fuente, los fondos habrían sido movidos a cripto y enviados fuera del país.
La CBI dice que su investigación también está examinando la probabilidad de que el caso esté conectado con otros que actualmente están bajo investigación.
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Fuente: https://www.cryptopolitan.com/cbi-nabs-officials-cybercriminal-operations/
