SoFi realiza un gran movimiento en inversión impulsado por IA

• SoFi adquirió Composer y está lanzando una plataforma de inversión impulsada por inteligencia artificial.
• La herramienta ayuda a los usuarios a crear, probar y automatizar estrategias de trading utilizando lenguaje cotidiano.
• El movimiento se suma a una creciente carrera fintech para mantener a los inversores minoristas comprometidos con herramientas de IA.

Las acciones de SoFi Technologies (SOFI) subieron el martes después de que la empresa fintech anunciara una nueva incursión en la inteligencia artificial en la inversión minorista.

SoFi adquirió Composer, una startup de IA que ayuda a los inversores minoristas a construir y ejecutar estrategias de trading. La empresa no reveló los términos del acuerdo.

El movimiento le da a SoFi otra forma de competir por los inversores minoristas en un momento en que el trading sin comisiones se ha vuelto común, y las plataformas de corretaje buscan nuevas formas de destacarse.

La pregunta más importante para los inversores es si las herramientas de inversión impulsadas por IA pueden ayudar a SoFi a profundizar el compromiso de los usuarios, atraer más clientes a su ecosistema de servicios financieros y hacer que su plataforma sea más difícil de abandonar.

SoFi lanza una herramienta de inversión impulsada por IA

SoFi declaró en un comunicado de la empresa que Composer by SoFi ayudará a los inversores a crear, probar y ejecutar estrategias sofisticadas utilizando lenguaje cotidiano.

La plataforma está diseñada para llevar a los usuarios de una idea de inversión a la ejecución automatizada en minutos. Los inversores pueden crear una estrategia personalizada, explorar miles de estrategias creadas por la comunidad o combinar múltiples estrategias en un portafolio.

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Reuters informó que SoFi apuesta a que la IA puede ayudar a cerrar la brecha entre los inversores individuales y las herramientas de inversión sistemática más sofisticadas que suelen utilizar los fondos de cobertura y las empresas institucionales.

El movimiento va más allá de agregar otro asistente de IA a la aplicación de SoFi. La empresa intenta hacer que la construcción de estrategias, el backtesting y la ejecución automatizada sean parte de la experiencia de inversión minorista.

Barron's informó que SoFi planea poner las capacidades básicas de Composer a disposición de todos los clientes de SoFi este verano, con funciones más avanzadas esperadas para los miembros de SoFi Plus más adelante. SoFi Plus es el servicio de membresía por suscripción de la empresa, que según Barron's cuesta $10 al mes.

Para SoFi, el producto encaja en un objetivo más amplio de lograr que los miembros utilicen más de sus herramientas financieras en un solo lugar.

El movimiento de IA de SoFi eleva las apuestas en la competencia fintech

El acuerdo con Composer llega cuando las empresas de tecnología financiera compiten por hacer sus plataformas más útiles, más automatizadas y más personalizadas.

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Robinhood Markets (HOOD) introdujo recientemente funciones de trading impulsadas por IA, incluidas herramientas que ayudan a los clientes a crear cuentas de trading dedicadas y desplegar Agentes de IA para operar acciones en su nombre.

Barron's también señaló que Coinbase Global (COIN), Robinhood, Charles Schwab (SCHW), Interactive Brokers (IBKR) y eToro han lanzado servicios impulsados por IA para sus clientes.

Para SoFi, el campo saturado hace que la diferenciación sea más importante. A medida que el trading gratuito y las acciones fraccionadas se convierten en estándar, la empresa necesita herramientas que puedan hacer que su plataforma de inversión se sienta más útil y más difícil de abandonar.

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SoFi intenta usar la IA como parte de una estrategia más amplia de aplicación financiera integral. La empresa comenzó con préstamos estudiantiles, pero ahora ofrece servicios bancarios, inversión, tarjetas de crédito, seguros y otros productos financieros.

El problema para los inversores es si ese tipo de producto puede convertirse en algo más que una función de IA que acapara titulares.

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Qué están observando los inversores

Es probable que los inversores se centren en varios aspectos del impulso de inversión con IA de SoFi:

• Si las nuevas funciones ayudan al crecimiento de los ingresos
• Si Composer atrae a más usuarios inversores
• Si SoFi Plus obtiene un impulso en suscripciones
• Si las herramientas de IA mejoran el compromiso de los clientes
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SoFi tiene una gran base de miembros para probar esos productos. Reuters informó que los miembros de la empresa aumentaron un 35% hasta 14,7 millones en el primer trimestre, mientras que los ingresos ajustados aumentaron un 41% hasta $1.100 millones.

El acuerdo con Composer no es el primer impulso de IA de SoFi. A principios de junio, la empresa presentó SoFi Coach, una guía financiera impulsada por IA que ayuda a los miembros a rastrear, presupuestar, ahorrar e invertir.

En conjunto, los productos muestran que SoFi utiliza la IA tanto como asistente de planificación financiera como herramienta de inversión.

Pero las herramientas de inversión con IA también generan preguntas. Los usuarios pueden querer más control, más transparencia y límites más claros antes de confiar estrategias automatizadas con dinero real.

Noto le dijo a Barron's que Composer no se trata de entregar el control total a un Agente de IA. El objetivo, dijo, es permitir que los inversores construyan una estrategia, vean cómo funciona y decidan si automatizarla.

Esa distinción podría ser importante a medida que las empresas fintech compiten por hacer que la IA sea útil sin que parezca una caja negra.

La apuesta de SoFi por la IA deja a los inversores con una pregunta

El acuerdo de SoFi con Composer le da a la empresa una historia de IA oportuna en un momento en que las plataformas de inversión minorista compiten por la atención.

El producto podría ayudar a SoFi a hacer su aplicación más útil para los clientes que quieren más que herramientas básicas de trading. También podría darle a SoFi otra razón para impulsar a los usuarios hacia SoFi Plus y su suite más amplia de productos financieros.

Por ahora, SoFi apuesta a que la próxima fase de la inversión minorista no es solo un trading más barato. Es un acceso más fácil a herramientas que antes pertenecían principalmente a Wall Street.

Pero la pregunta para los inversores es si esas herramientas pueden generar resultados medibles.

Si Composer ayuda a SoFi a aumentar el compromiso, atraer a más clientes inversores y profundizar su relación con los miembros existentes, la adquisición podría respaldar la estrategia de plataforma más amplia de la empresa.

Sin embargo, si se convierte en otra función de IA en un mercado fintech saturado, el impacto puede ser más difícil de ver.

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