Paxful mit 4 Mio. $ Strafe belegt wegen Übermittlung von Geldern aus Straftaten

Paxful Holdings wurde von einem Richter dazu verpflichtet, eine Geldstrafe in Höhe von 4 Millionen US-Dollar zu zahlen, nachdem das Unternehmen bewusst Kriminelle auf seine Plattform eingeladen und deren illegale Aktivitäten ignoriert hatte. 

Das Unternehmen missachtete Geldwäschekontrollen wie KYC-Programme und Meldungen verdächtiger Aktivitäten und warb mit dem Mangel an Sicherheit auf seiner Plattform, um Kriminelle anzuziehen. 

Paxful mit Geldstrafe belegt und verurteilt nach jahrelanger Begünstigung krimineller Aktivitäten

Ein Bundesgericht verurteilte Paxful Holdings Inc. zur Zahlung einer Strafe in Höhe von 4 Millionen US-Dollar, nachdem sich das Unternehmen mehrerer schwerer Anklagen schuldig bekannt hatte, darunter Verschwörung zur Förderung illegaler Prostitution, Verstoß gegen das Bankgeheimnisgesetz und wissentliche Übermittlung gestohlener oder durch kriminelle Handlungen erlangter Gelder.

Laut Gerichtsdokumenten hatte das Justizministerium ursprünglich berechnet, dass die angemessene Strafe 112.500.000 US-Dollar betragen sollte, doch eine unabhängige Analyse der Unternehmensfinanzen ergab, dass es sich nicht mehr als 4 Millionen US-Dollar leisten konnte. 

Die Strafe ist ein geringer Betrag im Vergleich zu BitMEX's Geldstrafe von 100 Millionen US-Dollar vom Januar 2025 wegen unzureichender KYC- und Geldwäscheprogramme oder der Strafe von 297 Millionen US-Dollar, die KuCoin später in diesem Monat für ähnliche Verstöße zahlen musste.  

Paxful operierte ursprünglich als Peer-to-Peer-Handelsplattform für virtuelle Währungen, die es Menschen ermöglichte, Bitcoin und andere digitale Vermögenswerte gegen Bargeld, Geschenkkarten und Prepaid-Karten zu handeln. Zwischen Januar 2017 und September 2019 wickelte die Plattform mehr als 26,7 Millionen Transaktionen ab. Der Gesamtwert dieser Transaktionen betrug fast 3 Milliarden US-Dollar, und Paxful erzielte einen Umsatz von über 29,7 Millionen US-Dollar.

Der stellvertretende Generalstaatsanwalt A. Tysen Duva erklärte, dass Paxful „von der Geldverschiebung für Kriminelle profitierte". Das Unternehmen zog diese Nutzer bewusst an, indem es damit prahlte, keine strengen Geldwäschekontrollen zu haben. Deshalb wurde die Plattform zu einem bevorzugten Werkzeug für Personen, die in Betrug, Romance-Scams, Erpressung und Menschenhandel verwickelt waren.

Einer der schwerwiegendsten Teile des Falles betraf Backpage, eine Website, die für illegale Prostitution und Sexhandel genutzt wurde, einschließlich der Ausbeutung von Minderjährigen. Paxfuls Gründer feierten Berichten zufolge den „Backpage-Effekt", der ihrem Unternehmen zu schnellem Wachstum verhalf. 

Zwischen 2015 und 2022 half Paxful dabei, Bitcoin im Wert von fast 17 Millionen US-Dollar zu Backpage und ähnlichen Websites zu verschieben. Aus diesen spezifischen Transaktionen erzielte Paxful mindestens 2,7 Millionen US-Dollar Gewinn.

Paxful verschob Millionen von Dollar für Kriminelle

Nach dem Bankgeheimnisgesetz müssen Geldtransfer-Unternehmen „Know-Your-Customer" (KYC)-Programme haben, um die Identität ihrer Nutzer zu überprüfen und Geldwäsche zu verhindern. Paxful entschied sich lange Zeit, diese Regeln zu ignorieren.

Tatsächlich vermarkteten Paxful und seine Gründer den Mangel an Verifizierung auf der Plattform als Vorteil, und wenn das Unternehmen seine Richtlinien Dritten vorlegen musste, präsentierte es gefälschte Geldwäscheregeln. 

Darüber hinaus versäumte es Paxful, „Meldungen verdächtiger Aktivitäten" einzureichen, das sind Dokumente, die Finanzinstitute an die Regierung senden müssen, wenn sie Anzeichen einer Straftat sehen. 

Obwohl Paxful wusste, dass seine Nutzer in Romance-Scams und Erpressung verwickelt waren, meldeten sie die Aktivitäten nicht. Ihr Schweigen über die illegalen Aktivitäten und deren Duldung führte dazu, dass die Plattform für Hacking und die Verbreitung von Material über sexuellen Kindesmissbrauch genutzt wurde.

Am 08.07.2024 bekannte sich Artur Schaback, der Mitgründer und ehemaliger Chief Technology Officer (CTO) des Unternehmens war, der Verschwörung schuldig. Er gab zu, dass er es versäumt hatte, ein wirksames Geldwäscheprogramm aufrechtzuerhalten. 

Im Rahmen seiner Vereinbarung trat Schaback vom Vorstand des Unternehmens zurück und drohte eine Gefängnisstrafe von bis zu fünf Jahren.

Der andere Mitgründer, Ray Youssef, verließ das Unternehmen 2023 nach einem Rechtsstreit mit Schaback. Youssef startete daraufhin eine neue Plattform namens „Noones", die sich auf Märkte im Globalen Süden konzentriert. 

Paxful kündigte am 01.10.2025 an, dass es alle Geschäftstätigkeiten einstellen würde. Es stellte den Handel offiziell am 01.11.2025 ein. 

In seiner Abschiedsnachricht machte Paxful das „historische Fehlverhalten" seiner Gründer für die Schließung verantwortlich. Das Unternehmen erklärte, dass die Kosten für Anwaltsgebühren und der Versuch, seine Compliance-Probleme zu beheben, einfach zu hoch waren, um fortzufahren. Sie ermutigten ihre 14 Millionen Nutzer, ihre Gelder abzuheben, bevor die Plattform unzugänglich wird.

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