Swift gibt bekannt, dass das Blockchain-Ledger live ist, während sich 17 Banken für Pilotprojekte mit tokenisierten Einlagen anmelden

Swift gab am 09.07. in einer Erklärung bekannt, dass sein blockchain-basiertes Ledger für den Geschäftsbetrieb geöffnet ist, wobei sich bereits 17 Kreditgeber bereit erklärt haben, es zu nutzen, um grenzüberschreitende Zahlungen über sechs Kontinente hinweg mittels tokenisierter Einlagen zu senden. 

Swift ist eine große Nachricht aus einem Netzwerk, das bereits alle zwei bis drei Tage das Äquivalent des globalen BIP über mehr als 200 Märkte abwickelt. Jetzt ist die Infrastruktur vorhanden, damit Banken und Unternehmenstresore internationale Überweisungen rund um die Uhr abwickeln können. 

Die heutige Ankündigung legt den Grundstein für die erste öffentliche Demonstration eines Ledgers, den Swift erstmals auf seiner Sibos-Konferenz im September 2025 vorstellte. 

Was macht Swifts Blockchain-Ledger?

Das blockchain-basierte Ledger, das Swift am Donnerstag vorgestellt hat, ist keine Zahlungsplattform im traditionellen Sinne. Das Ledger, das auf Hyperledger Besu läuft, einem Open-Source-Framework, das mit der Ethereum-Blockchain kompatibel ist, ist eher mit einer Orchestrierungsschicht verwandt. 

Swifts System ermöglicht es Kundengeldern, sich nach einem 24/7-Zeitplan zu bewegen, indem es die Zahlungszusagen aufzeichnet und validiert, die Banken einander machen, wenn sie tokenisierte Einlagen auf ihren eigenen Ledgern ausgeben. Banken können dann abrechnen, wenn sie ihre üblichen Geschäftszeiten öffnen.

Alle 17 in Swifts Ankündigung genannten Banken müssen weiterhin ihre eigenen tokenisierten Einlagen verwenden, um das Ledger zu nutzen, da die Abwicklung entkoppelt ist. HSBC bestätigte, dass sein Tokenised Deposit Service bereits in die neue Infrastruktur integriert ist. 

Ein weiterer wichtiger Kontext aus der heutigen Ankündigung ist, dass die teilnehmenden Banken sich derzeit nur auf Pilotprojekte vorbereiten. Das Swift-Blockchain-Ledger wird heute tatsächlich keine Transaktionen abwickeln. 

Dennoch hat die Plattform nach Abschluss ihrer Designphase im März die nächste Stufe erreicht.

Welche Banken haben sich dem Swift-Ledger verpflichtet?

Swift hat eine All-Star-Aufstellung von 17 Institutionen zusammengestellt, die bereit sind, Live-Transaktionen auf seinem Blockchain-Ledger zu testen, darunter ANZ, BNP Paribas, BNY, Citi, DBS, First Abu Dhabi Bank, FirstRand Bank, HSBC, Itaú Unibanco, Lloyds Bank, Mashreq, MUFG Bank, OCBC, Standard Chartered, UBS, UOB und Wells Fargo, wie in seiner Ankündigung genannt.

„Mit unserer neuen Ledger-Fähigkeit erweitern wir das Vertrauen und die Stabilität etablierter Finanzen in die Grenzen des digitalen Geldes“, sagte Thierry Chilosi, Chief Business Officer von Swift. Der Manager ließ auch die Tür offen für die Erweiterung des Ledgers zur Entwicklung von Anwendungsfällen wie programmierbarem Geld und dem Vorstoß des „agentischen Handels“. 

Carl Slabicki, der bei BNY für kommerzielle Zahlungen und Handel zuständig ist, und Lisa Vasic, Managing Director für Transaction Banking bei ANZ, erkannten beide an, wie Swifts Ledger, das die Pilotphase erreicht hat, es ihnen ermöglicht, ihr bestehendes Geschäft an den 24/7-Markt anzupassen, zu dem Kunden zunehmend wechseln. 

Das Rennen um die Führung bei Zahlungen und Einlagenabwicklungen hat begonnen 

Swift steht unter Druck, das Korrespondenzbankwesen relevant zu halten, da tokenisiertes Geld und neue Abwicklungsinfrastrukturen an Boden gewinnen. Die Genossenschaft verbindet mehr als 11.500 Institutionen und gibt an, dass 75 % der Zahlungen in ihrem bestehenden Netzwerk die begünstigte Bank bereits innerhalb von 10 Minuten und oft in Sekunden erreichen. Das Ledger ist ihr Versuch, die Nachfrage nach Bewegungen am Wochenende und über Nacht zu bedienen, die traditionelle Bankstunden nicht leisten können.

Es bewegt sich nicht in ein leeres Feld. JPMorgan, Bank of America, Citibank, Barclays, BNY und Wells Fargo sind Teil eines Konsortiums, das letzten Monat ein separates Netzwerk für tokenisierte Einlagen ankündigte, mit dem Ziel eines Starts in der ersten Hälfte von 2027, wobei The Clearing House die Infrastruktur betreibt. 

Swift hat gesagt, dass sein eigenes Ledger in Funktionalität und Verfügbarkeit erweitert wird, sobald die kontrollierte Go-Live-Phase abgeschlossen ist.

Das Nächste, was zu beobachten ist, ist einfach: ob die erste Live-Zahlung tatsächlich ausgeführt wird und wie schnell die 17 Banken von der Integration zur Produktion übergehen.

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