BNY erweitert USDC-Dienste durch Circle-Partnerschaft, während Banken ihre Stablecoin-Angebote ausbauen

BNY erweitert seine digitalen Asset-Dienste durch die Integration neuer USDC-Funktionen in seine Verwahrplattform und gibt institutionellen Kunden die Möglichkeit, den Stablecoin direkt über die Bank zu verwahren, zu prägen, einzulösen und zu übertragen. Der Schritt markiert den jüngsten Versuch eines großen Finanzinstituts, eine Infrastruktur rund um regulierte digitale Dollar aufzubauen, da Stablecoins in der traditionellen Finanzwelt immer mehr Akzeptanz finden.

Die Bank gab am Montag bekannt, dass Circles USDC der erste Stablecoin sein wird, der auf BNYs Digital Asset Custody-Plattform unterstützt wird. Institutionelle Kunden werden in der Lage sein, US-Dollar in USDC umzuwandeln und die Token wieder in Bargeld einzulösen, während sowohl Fiat- als auch digitale Vermögenswerte innerhalb derselben Verwahrbeziehung gehalten werden.

Die Erweiterung baut auf BNYs bestehender Rolle als Verwahrer der USDC-Reserven auf, dehnt aber sein Engagement über die Sicherung der Reservevermögenswerte hinaus auf die Unterstützung des operativen Ablaufs institutioneller Stablecoin-Transaktionen aus und spiegelt eine breitere Innovation im Bereich der digitalen Vermögenswerte wider, einschließlich der Entwicklungen rund um die Circle Arc Blockchain und die Stablecoin-Infrastruktur der nächsten Generation.

Zunächst wird die Plattform USDC unterstützen, das auf den Ethereum- und Solana-Blockchains ausgegeben wird, und ermöglicht es institutionellen Benutzern, auf zwei der größten Netzwerke zuzugreifen, die den Stablecoin unterstützen.

Die institutionelle Akzeptanz weitet sich weiter aus

Die neuen Dienste sind für institutionelle Investoren, Asset Management-Unternehmen, Konzerne und Finanzfirmen konzipiert, die regulierte Verwahr- und Abwicklungsdienste für digitale Vermögenswerte benötigen.

Im Rahmen des erweiterten Angebots werden Kunden in der Lage sein:

• USDC über BNY in Verwahrung zu halten.
• Neue USDC durch Umwandlung von US-Dollar zu prägen.
• USDC gegen Fiat-Währung einzulösen.
• USDC innerhalb unterstützter Blockchain-Netzwerke zu übertragen.
• Traditionelle und digitale Vermögenswerte über eine einzige Banking-Plattform zu verwalten.

Anstatt sich auf separate Banking-, Verwahr- und Krypto-Dienstleister zu verlassen, können Institutionen diese Aktivitäten über einen einzigen integrierten Arbeitsablauf abwickeln, was die operative Komplexität reduziert.

Stablecoins dringen tiefer in den Mainstream-Finanzmarkt vor

Die Ankündigung spiegelt einen breiteren Wandel in den Finanzmärkten wider, da Stablecoins zunehmend über den Kryptowährungshandel hinaus in Zahlungen, Treasury-Management und Wertpapierabwicklung vordringen.

Im Gegensatz zu Kryptowährungen wie Bitcoin sind Stablecoins darauf ausgelegt, einen festen Wert zu halten, indem sie durch Bargeld oder kurzfristige Staatsanleihen gedeckt sind. Ihre Fähigkeit, Transaktionen rund um die Uhr abzuwickeln, hat sie für Institutionen, die eine schnellere Bewegung von Geldern über globale Märkte anstreben, zunehmend attraktiv gemacht.

Branchenprognosen deuten auf eine anhaltende Expansion hin. Standard Chartered hat prognostiziert, dass der Stablecoin-Markt bis 2028 etwa 2 Billionen US-Dollar erreichen könnte, während Citigroup geschätzt hat, dass der Markt in seinem Basisszenario bis 2030 auf bis zu 4 Billionen US-Dollar wachsen könnte.

Der Wettbewerb unter traditionellen Finanzinstituten hat sich im vergangenen Jahr ebenfalls intensiviert, wobei Banken digitale Vermögensverwahrung, tokenisierte Einlagen und Blockchain-Abwicklungsdienste ausbauen, da die institutionelle Nachfrage wächst. Jüngste Entwicklungen bei den Standard Chartered Krypto-Verwahrungsinitiativen veranschaulichen weiter, wie führende globale Banken ihre Investitionen in regulierte digitale Asset-Infrastruktur und institutionelle Blockchain-Dienste beschleunigen.

Für BNY stellt das jüngste Rollout einen weiteren Schritt bei der Integration blockchain-basierter Vermögenswerte in sein bestehendes Verwahrungsgeschäft dar, anstatt ein separates Krypto-Angebot zu schaffen. Die Strategie spiegelt einen breiteren Trend auf der Wall Street wider, wo etablierte Finanzinstitute sich positionieren, um tokenisierte Formen von Bargeld neben konventionellen Bankdienstleistungen zu unterstützen.

Die Partnerschaft stärkt auch Circles Position im institutionellen Finanzwesen, indem sie den direkten Zugang zu USDC über eine der weltweit größten Verwahrerbanken erweitert. Da regulierte Stablecoins zunehmend in die Bankinfrastruktur eingebettet werden, legen Finanzinstitute größeren Wert auf Dienste, die traditionelles Cash-Management mit blockchain-basierter Abwicklung verbinden, während das wachsende Interesse an Initiativen wie dem Circle Arc Token das breitere Engagement des Unternehmens auf den digitalen Vermögensmärkten und im sich wandelnden Finanzsystem unterstreicht.