64 Mit 1,1 Millionen Dollar in einer Traditional IRA. Die Rendite-Volatilität ist zurück. Hier ist, wo ich Kapital allokiere.
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- Johnson & Johnson (JNJ) bietet eine Rendite von 2,22 % mit 64 aufeinanderfolgenden Jahren an Dividendenerhöhungen und einem AAA-Kreditrating.
- Der steigende Bedarf an Gesundheits- und Lebensmittelausgaben unterstützt die Nachhaltigkeit der Dividenden bei allen drei Dividend Kings, da die Ausschüttungsquoten komfortabel unter 70 % bleiben.
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Mit 64 Jahren und 1,1 Millionen Dollar in einer Traditional IRA möchte ich verlässliche Erträge, die steuerbegünstigt thesaurieren, bis die erforderlichen Mindestausschüttungen beginnen. Die 10-jährige US-Staatsanleihe liegt bei 4,46 %, nachdem sie im vergangenen Jahr zwischen 3,97 % und 4,67 % geschwankt hat. Da sich die Renditekurve auf 0,27 % abflacht, möchte ich Dividendenerträge aus Aktien, die standhaft bleiben. Ich investiere in drei Dividend Kings: Procter & Gamble (NYSE:PG), Johnson & Johnson (NYSE:JNJ) und Coca-Cola (NYSE:KO).
Der Dividenden-Überblick über alle drei
| Kennzahl | PG | JNJ | KO |
|---|---|---|---|
| Jahresdividende | $4,23 | $5,20 | $2,06 |
| Rendite | 2,81 % | 2,22 % | 2,58 % |
| Aufeinanderfolgende Erhöhungen | 70 Jahre | 64 Jahre | 63 Jahre |
| Dividend King | Ja | Ja | Ja |
| YTD-Kurs | +4,54 % | +13,01 % | +15,29 % |
Ausschüttungsquoten lassen bei allen dreien echten Spielraum
PG prognostiziert den EPS für das Geschäftsjahr 2026 auf 6,83 bis 7,09 Dollar gegenüber einer Dividende von 4,23 Dollar, was einer Ausschüttungsquote von rund 62 % entspricht. Das Management plant etwa 10 Milliarden Dollar an Dividenden bei einer bereinigten FCF-Produktivität von 85 % bis 90 %. Coca-Cola erzielte 2025 einen Gewinn von 3,00 Dollar gegenüber Dividenden von 2,06 Dollar (ca. 69 %), wobei der freie Cashflow für 2026 auf rund 12,2 Milliarden Dollar prognostiziert wird, gegenüber 8,8 Milliarden Dollar im Jahr 2025. Der TTM-EPS von JNJ in Höhe von 8,63 Dollar deckt die Dividende von 5,20 Dollar zu etwa 60 %, und der bereinigte EPS für 2026 wird auf 11,45 bis 11,65 Dollar geschätzt. Alle drei überschreiten meine Komfortschwelle von 70 %.
Bilanzen, die für Rendite-Volatilität gewappnet sind
PG hält 12,3 Milliarden Dollar in bar bei einem Eigenkapital von 54,7 Milliarden Dollar. KO verfügt über 10,57 Milliarden Dollar an liquiden Mitteln und verzeichnete im ersten Quartal eine operative Marge von 35,0 %. JNJ ist eines von nur zwei US-Unternehmen mit einem AAA-Kreditrating, das höher ist als das der US-Regierung. Betas von 0,385 (PG), 0,256 (JNJ) und 0,354 (KO) bedeuten, dass diese Dividenden ohne die Kursschwankungen ankommen, die den Schlaf von Rentnern rauben.
Was das Management den einkommensorientierten Investoren mitteilt
PG-CEO Shailesh Jejurikar sagte, das Unternehmen „erhöhe die Investitionen, um die Dynamik bei den Verbrauchern trotz des herausfordernden geopolitischen und wirtschaftlichen Umfelds zu beschleunigen, während wir unsere Prognosebereiche für das Geschäftsjahr weiterhin einhalten." Diese Aussage signalisiert ein anhaltendes Bekenntnis zur 70-jährigen Serie. JNJ-CEO Joaquin Duato nannte 2025 ein „Katapultjahr" für die Pipeline, und JNJ erhöhte die Dividende im April 2026 um 3,1 %.
Das Fazit: So teile ich das Kapital auf
Dividendensicherheitsbewertung: Sehr sicher für alle drei. Die Gesundheitsausgaben (PCE) stiegen im Jahresvergleich um 206,1 Milliarden Dollar, und die Lebensmittelausgaben kletterten auf 3.099,6 Milliarden Dollar, was die Nachfrageseite stützt. Ich würde am stärksten auf JNJ setzen wegen der AAA-Bilanz und der Pipeline, PG gleichgewichten wegen der längsten Serie auf den US-Märkten und KO als stetigen Wertzuwachs nutzen. Ich würde mich wohlfühlen, hier zuzukaufen, wenn die Treasury-Renditen weiterhin um die 4,4 %-Marke schwanken. Ich würde neue Käufe pausieren, wenn die Kurve invertiert und das Rezessionsrisiko die Ausschüttungsquoten über 80 % treibt. Im Moment ist das genau der Ort, an dem ich mein Kapital anlege.
Jetzt handeln: Der Analyst, der NVIDIA im Jahr 2010 empfahl, hat gerade seine Top-10-KI-Aktien benannt – und Johnson & Johnson ist nicht dabei. Holen Sie sich die Namen noch heute KOSTENLOS.
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