البورصةDEX+

شراء العملات المشفرة الأسواق العقود الفورية العقود الآجلةGOLD مدخرات مركز الأحداث

المزيد

تخيل سيناريو حيث تعمل المؤسسات المالية في عالم بدون برامج مكافحة غسيل الأموال (AML). ستمر المعاملات من الكيانات المشبوهةتخيل سيناريو حيث تعمل المؤسسات المالية في عالم بدون برامج مكافحة غسيل الأموال (AML). ستمر المعاملات من الكيانات المشبوهة

إحصائيات برامج مكافحة غسل الأموال 2026: بيانات النمو المتفجر

المؤلف: Coinlaw

المصدر: Coinlaw

2026/02/11 11:08

7 دقيقة قراءة

تخيل سيناريو تعمل فيه المؤسسات المالية في عالم بدون برامج مكافحة غسل الأموال (AML). ستمر المعاملات من الكيانات المشبوهة دون أن يلاحظها أحد، ويمكن أن تزعزع تدفقات الأموال غير المشروعة الاقتصادات عالميًا. هذا هو السيناريو الذي تسعى برامج مكافحة غسل الأموال لمنعه. في العصر الرقمي اليوم، تتطور الجرائم المالية، ويجب أن تتطور الأدوات المستخدمة لمكافحتها أيضًا.

أصبحت برامج مكافحة غسل الأموال خط دفاع حاسم، حيث تمكن البنوك والمؤسسات المالية والحكومات من اكتشاف ومراقبة والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة. يتعمق هذا المقال في مشهد برامج مكافحة غسل الأموال، مستكشفًا المعالم الرئيسية وحجم السوق وعوامل النمو والمزيد.

اختيار المحرر

استحوذت حلول مكافحة غسل الأموال السحابية على حصة سوقية بين 40-60%.
شكلت برامج مكافحة غسل الأموال المتكاملة 66.6% من عمليات النشر.
خفض الذكاء الاصطناعي في مكافحة غسل الأموال الإيجابيات الخاطئة بأكثر من 50%.
قادت البنوك والبنوك الرقمية قطاع المستخدمين النهائيين بحصة 36.8%.
قطاع مكافحة غسل الأموال للعملات المشفرة مهيأ لأعلى معدل نمو.

التطورات الأخيرة

كثفت مجموعة العمل المالي (FATF) الرقابة على ضوابط مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب الخاصة بالذكاء الاصطناعي.
تمتد Nasdaq Verafin إلى 2,700 عميل و 800 مليون كيان.
تقلل درجات FICO AML الإيجابيات الخاطئة بأكثر من 50%.
يقوم Oracle Cloud AML بأتمتة ضبط السيناريوهات لتسريع الامتثال.
يتيح التعلم الآلي الحافظ للخصوصية التعاون بين المؤسسات.
من المتوقع أن ينمو سوق امتثال مكافحة غسل الأموال للعملات المشفرة بمعدل نمو سنوي مركب 12-15%.

إحصائيات نمو سوق برامج مكافحة غسل الأموال

بلغت قيمة سوق برامج مكافحة غسل الأموال العالمية 3.22 مليار دولار في 2025.
من المتوقع أن ينمو السوق إلى 3.75 مليار دولار في 2026، مما يعكس توسعًا قويًا على أساس سنوي.
بين 2026 و 2030، من المتوقع أن يسجل السوق معدل نمو سنوي مركب قوي 15.9%.
بحلول 2030، من المتوقع أن يصل سوق برامج مكافحة غسل الأموال إلى 6.75 مليار دولار، أكثر من الضعف من مستويات منتصف العقد.
يسلط النمو المتوقع الضوء على تسارع متطلبات الامتثال التنظيمي، وزيادة مراقبة الجرائم المالية، وارتفاع اعتماد حلول مكافحة غسل الأموال المدعومة بالذكاء الاصطناعي عبر المؤسسات المالية

(المرجع: The Business Research Company)

رؤى النشر

تحتفظ عمليات النشر المحلية بحصة سوقية 68%.
تستحوذ عمليات النشر السحابية على حصة 32%.
من المتوقع أن يكون للقطاع الهجين أسرع معدل نمو.
نما اعتماد السحابة بين المؤسسات الصغيرة والمتوسطة بنسبة 28%.
تتسارع عمليات النشر الهجينة في القطاعات المنظمة.

رؤى الاستخدام النهائي

تحتفظ البنوك والبنوك الرقمية بحصة سوقية 36.77%.
تمثل المؤسسات الكبيرة 69.09% من عمليات النشر.
من المتوقع أن ينمو قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين بمعدل نمو سنوي مركب 19.8%.
يشكل قطاع التأمين 13.5% من سوق مكافحة غسل الأموال.
زادت شركات التكنولوجيا المالية استثماراتها في مكافحة غسل الأموال بنسبة 35% على أساس سنوي.
تمثل الوكالات الحكومية حصة سوقية 14%.
من المتوقع أن يحقق قطاع العملات المشفرة أعلى معدل نمو سنوي مركب.
ارتفع اعتماد أدوات مكافحة غسل الأموال في قطاع التجزئة بنسبة 10%.
يبلغ سوق الخدمات المصرفية والمالية والتأمين لمكافحة غسل الأموال في أمريكا الشمالية 0.792 مليار دولار.
يدفع تركيز المؤسسات الصغيرة والمتوسطة نموًا بمعدل نمو سنوي مركب 20.4%.

حصة سوق مكافحة غسل الأموال العالمية حسب المنطقة

تحتفظ أمريكا الشمالية بأكبر حصة عند 46%.
تمثل أوروبا 22% من السوق.
تستحوذ منطقة آسيا والمحيط الهادئ على 18%، مدفوعة بالنمو التنظيمي.
تساهم أمريكا الجنوبية بنسبة 8%، مع تحسن الأطر.
تحتفظ منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا بنسبة 6%، مهيأة للتوسع.

رؤى المكونات

تمثل أنظمة مراقبة المعاملات 35% من سوق مكافحة غسل الأموال العالمية.
تهيمن مكونات البرامج بحصة سوقية 70%.
تحتفظ عمليات النشر المحلية بنسبة 68% من سوق برامج مكافحة غسل الأموال.
تُقدر قيمة حلول اعرف عميلك كجزء من سوق بقيمة 7.8 مليار دولار.
تساهم الخدمات بنسبة 30% في إيرادات برامج مكافحة غسل الأموال.
تستحوذ عمليات النشر السحابية على حصة سوقية 32%.
من المقرر أن تحتفظ مراقبة المعاملات بحصة 34.1%.
تسيطر المؤسسات الكبيرة على 60% من اعتماد مكافحة غسل الأموال.
يتصدر قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين بحصة مستخدم نهائي 50%.

المشهد التنافسي لسوق برامج مكافحة غسل الأموال العالمية

تتصدر Tata Consultancy Services Limited السوق بحصة سوقية قوية 18%، مما يجعلها أكبر لاعب في مجال برامج مكافحة غسل الأموال.
تتبعها NICE Actimize عن كثب بحصة سوقية 17%، مما يعزز مكانتها القوية بين مزودي حلول مكافحة غسل الأموال من الدرجة الأولى.
تحتفظ Oracle Corporation بحصة سوقية 12%، مما يعكس حضورها الكبير في حلول الامتثال وإدارة المخاطر على مستوى المؤسسات.
تمثل Cognizant Technology Solutions Corporation نسبة 10% من السوق العالمية، محافظة على موطئ قدم تنافسي قوي.
يمثل اللاعبون الرئيسيون الآخرون مجتمعين 10%، مما يشير إلى تجزئة معتدلة للسوق خارج البائعين الرائدين.
تستحوذ SAS Institute Inc. و BAE Systems كل منهما على حصة سوقية 9%، مما يبرز أدوارهما الراسخة في مكافحة غسل الأموال القائمة على التحليلات ومنع الجرائم المالية.
تحتفظ Fiserv Inc. و ACI Worldwide Inc. كل منهما بحصة سوقية 8%، مما يدل على مشاركة قوية في حلول الدفع ومراقبة المعاملات.
تسيطر الشركتان الأوليان وحدهما على 35% من السوق، مما يؤكد مشهدًا تنافسيًا مركزًا بشكل معتدل.

(المرجع: Market.us Scoop)

تفصيل الجرائم المالية العالمية وإخفاقات الامتثال

يمثل الاتجار بالمخدرات 29.3% من أحداث غسل الأموال العالمية.
يشكل الاحتيال المالي 22.2% من الأنشطة المتعلقة بغسل الأموال.
تمثل جرائم غسل الأموال المباشرة 17.6% من الحالات في جميع أنحاء العالم.
تساهم الأنشطة الإجرامية الأخرى بنسبة 14.3% في أحداث غسل الأموال.
تشكل إخفاقات الامتثال لمكافحة غسل الأموال 9.5% من الحوادث.
تمثل انتهاكات قوانين مكافحة غسل الأموال 3.0% من الحالات.
تشارك العقوبات الدولية في 1.8% من حالات غسل الأموال.
الانتهاكات التنظيمية وإخفاقات الإبلاغ كل منها عند 1.2%.
الاتجار بالمخدرات 30-40% من حالات غسل الأموال العالمية.

التقدم التكنولوجي في برامج مكافحة غسل الأموال

62% من المؤسسات تستخدم الذكاء الاصطناعي/التعلم الآلي لمراقبة مكافحة غسل الأموال.
من المتوقع أن يصل اعتماد الذكاء الاصطناعي/التعلم الآلي إلى 90%.
يقلل الذكاء الاصطناعي الإيجابيات الخاطئة بما يصل إلى 40%.
من المتوقع أن ينمو إلى 15.38 مليار دولار بحلول 2035.
معدل نمو سنوي مركب 14.7% للذكاء الاصطناعي في مكافحة غسل الأموال 2026-2035.
70% من منصات مكافحة غسل الأموال تدمج خوارزميات التعلم الآلي.
التحقق من الهوية البيومترية عند 8.88 مليار دولار.
مطابقة الوجه تكتشف 90% من الإيجابيات الحقيقية.

التحديات في الامتثال لمكافحة غسل الأموال والتنفيذ

تشكل الإيجابيات الخاطئة ما يصل إلى 95% من تنبيهات مكافحة غسل الأموال.
77% يذكرون التوظيف كأكبر تحدٍ لمكافحة غسل الأموال.
66% يصنفون جودة البيانات/التكامل كأكبر عائق.
43% يواجهون قيود الموارد في كفاءة مكافحة غسل الأموال.
40% يشيرون إلى حلول التكنولوجيا القديمة.
تقليل الإيجابيات الخاطئة بنسبة 82% مع بيانات الخبراء.
تقليل الإيجابيات الخاطئة بنسبة 70% باستخدام الذكاء الاصطناعي.
33% من الفرق تبلغ عن نقص المهنيين المهرة.
40% من البنوك تواجه أعباء الإيجابيات الخاطئة.

الأسئلة الشائعة

ما هي المساهمة المتوقعة لقطاع البرامج في سوق مكافحة غسل الأموال في 2026؟

تُقدر إيرادات برامج مكافحة غسل الأموال (وليس الخدمات) بحوالي 2.59 مليار دولار في 2026.

ما النسبة المئوية لحصة سوق برامج مكافحة غسل الأموال التي تحتفظ بها عمليات النشر المحلية؟

تمثل حلول مكافحة غسل الأموال المحلية حوالي 68% من حصة السوق.

ما هي الإيرادات التي من المتوقع أن تحققها صناعة برامج مكافحة غسل الأموال في جميع أنحاء العالم في 2026؟

من المتوقع أن تبلغ الإيرادات حوالي 3.75 مليار دولار عالميًا لبرامج مكافحة غسل الأموال في 2026.

الخلاصة

مع تطور الجرائم المالية، يجب أن تتطور البرامج المصممة لمكافحتها أيضًا. تقف برامج مكافحة غسل الأموال في طليعة هذه المعركة، حيث توفر أدوات أساسية للبنوك وشركات التكنولوجيا المالية والحكومات في جميع أنحاء العالم. من المقرر أن ينمو سوق برامج مكافحة غسل الأموال بسرعة، مدفوعًا بالتقدم في الذكاء الاصطناعي و التعلم الآلي و blockchain. بينما تظل تحديات مثل الإيجابيات الخاطئة وخصوصية البيانات قائمة، يبدو المستقبل واعدًا حيث تستمر الابتكارات التكنولوجية في إعادة تشكيل مشهد الامتثال المالي.

ظهر المنشور إحصائيات برامج مكافحة غسل الأموال 2026: بيانات النمو المتفجر أولاً على CoinLaw.

إخلاء مسؤولية: المقالات المُعاد نشرها على هذا الموقع مستقاة من منصات عامة، وهي مُقدمة لأغراض إعلامية فقط. لا تُظهِر بالضرورة آراء MEXC. جميع الحقوق محفوظة لمؤلفيها الأصليين. إذا كنت تعتقد أن أي محتوى ينتهك حقوق جهات خارجية، يُرجى التواصل عبر البريد الإلكتروني service@support.mexc.com لإزالته. لا تقدم MEXC أي ضمانات بشأن دقة المحتوى أو اكتماله أو حداثته، وليست مسؤولة عن أي إجراءات تُتخذ بناءً على المعلومات المُقدمة. لا يُمثل المحتوى نصيحة مالية أو قانونية أو مهنية أخرى، ولا يُعتبر توصية أو تأييدًا من MEXC.